Суди відхилили вимоги Приватбанку до збанкрутілого "Приватофиса" на 993 млн грн

Все про економіку та фінанси

20.06.2022 Центральний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу Приватбанку та залишив без змін ухвалу Госпсуду Дніпропетровської області від 17.11.2021, якою в межах справи №904/4790/21 про банкрутство ТОВ "Монтана-Естейт" були визнані кредиторські вимоги Приватбанку на 2 млрд грн (у т.ч. 1,64 млрд грн - 4 черга та 367,5 млн грн - 6 черга), але відхилені вимоги на 993 млн грн.

ТОВ "Монтана-Естейт" раніше називалося ТОВ "Приватофис". Ця компанія пов`язана з "приватівцями".

09.12.2021 Госпсуд Дніпропетровської області визнав банкрутом ТОВ "Монтана-Естейт" і відкрив ліквідаційну процедуру.

17.11.2021 суд включив у реєстр вимог кредиторів ТОВ "Монтана-Естейт" у т.ч. вимоги

- ТОВ "Агро Комплект" - 2,84 млрд грн (4 черга);
- ТОВ "Агротермінал" - 2,17 млрд грн (4 черга);
- ТОВ "Естейт Селлінг" - 585,3 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 518,5 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Кам`янський елеватор" - 453,3 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Аграрні технології України" - 156,5 млн грн (4 черга).

Доповнено: Приватбанк заявив, що оскаржує постанову суду про визнання банкрутом ТОВ “Монтана-Естейт”. Зокрема, банк доводить, що розпорядником майна "проведений неповний та недостовірний аналіз фінансово-господарської діяльності боржника, який не міг бути врахований судом першої інстанції та фактично судом не перевірявся". "Крім того, пов’язані кредитори, які одноголосно прийняли рішення про перехід до ліквідаційної процедури не поставили жодного запитання щодо виведення левової частки нерухомості боржника напередодні банкрутства", - йдеться в повідомленні держбанку.

Також Приватбанк зауважує, що "вчиняються дії щодо повернення нерухомого майна, яке вибуло, до ліквідаційної маси боржника". "Так, 20.06.2022 Центральний апеляційний господарський суд вже погодився із аргументами банку в частині необхідності вжиття заходів забезпечення та заборонив ТОВ “Цукорпром” відчужувати декілька об’єктів “Приватофису” у Дніпрі та містах Дніпропетровської області", - інформує держбанк.

За його інформацією, ТОВ “Приватофис” було визнане Нацбанком пов’язаною з колишніми власниками Приватбанку особою, кредитувалося під придбання нерухомості для розміщення відділень банку. "Кінцевим бенефіціарним власником ТОВ “Монтана-Естейт” є Клименко Петро Олександрович, який одночасно є кінцевим бенефіціарним власником ТОВ “ІММЕ” - ініціюючого кредитора у справі про банкрутство ТОВ “Монтана-Естейт”, - йдеться в прес-релізі Приватбанку.

Контекст

За даними Приватбанку, обсяг його кредитного портфелю, який він пов`язує з попередніми акціонерами, на кінець ІІІ кварталу 2021 року становив 163,9 млрд грн (на початок 2021 року - 164,3 млрд грн, на початок 2020 року - 210,6 млрд грн).

За інформацією банку, в 2020 році за рахунок резерву він списав з балансу кредити, які пов`язує з екс-акціонерами, на суму 56,7 млрд грн

Приватбанк наголошував, що “продовжуватиме вживати заходів до повернення списаної заборгованості” (цитата).

При цьому Ігор Коломойський неодноразово публічно заперечував інформацію НБУ та керівників Приватбанку, що близько 95% корпоративного портфелю банку, який сформувався до націоналізації, - це були інсайдерські позики.

Відповідно до статистики Нацбанку, на 01.06.2022 обсяг непрацюючих кредитів у портфелі Приватбанку становив 175,8 млрд грн. Частка непрацюючих позик у кредитному портфелі Приватбанку на 01.06.2022 - 66,3%.

За даними Міністерства фінансів, за 2020 рік обсяг непрацюючих кредитів у Приватбанку скоротився майже на чверть (24,2%), або на 58 млрд грн. Банком було списано кредитів за рахунок резервів (за загальним портфелем, у т.ч. пов`язаним з колишніми власниками та в зоні ООС) на суму 72,6 млрд грн.

Як писав Finbalance, 05.07.2022 Госпсуд Дніпропетровської області затвердив ліквідаційний баланс та ліквідував юрособу ТОВ з іноземними інвестиціями "Новофарм" (справа №904/6810/20).

Загальний обсяг вимог кредиторів до компанії, які визнав суд, становив 10,44 млрд грн. Під час ліквідаційної процедури була погашена заборгованість на 2,7 млн грн.

"Згідно з ч.7 ст. 64 Кодексу України з процедур банкрутства вимоги, не погашені у зв`язку з недостатністю майна, вважаються погашеними", - йдеться в судовій ухвалі від 05.07.2022.

ТОВ з іноземними інвестиціями "Новофарм" було визнане банкрутом постановою Госпсуду Дніпропетровської області від 22.04.2021.

15.03.2021 суд вніс у реєстр боргів цієї компанії вимоги

- Приватбанку - на 4,05 млрд грн (4 черга) та 276,3 млн грн (6 черга);
- ТОВ "Агро Комплект” - 2,51 млрд грн (4 черга);
- ТОВ "Племінний завод імені Посмітного" - 981,4 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Колодязнянське" - 872,2 млн грн (4 черга);
- Сільськогосподарського ПП "Біле озеро" - 593 млн грн (4 черга);
- Сільськогосподарського ТОВ "Імені Мічуріна" - 535,4 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Цукорпром" - 335,6 млн грн (4 черга) та 3,05 млн грн (як забезпечені);
- ТОВ "Коновалівське" - 278,9 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Насінневе" - 125,5 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Дукла” - 95,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Агро-Білозір’я” - 64,7 млн грн (4 черга).

Раніше в судових матеріалах наводилися дані ГПУ, що НБУ визнав ТОВ з іноземними інвестиціями «Новофарм» пов`язаною з Приватбанком особою. Як зазначалося, кредитний договір №DNHSLOK06944 від 16.12.2016 був укладений всупереч обмеженням у рамках реструктуризації заборгованості ТОВ з ІІ «Новофарм» по раніше укладеним кредитним договорам від 18.05.2012 та 24.02.2016.

15.10.2020 Госпсуд Дніпропетровської області задовольнив позов Приватбанку до ТОВ з іноземними інвестиціями "Новофарм" і компанії Pointex Sale LLP (в справі №904/4294/19) про стягнення 4 млрд грн заборгованості.

Згідно з судовими матеріалами, 16.12.2016 (тобто за кілька днів до націоналізації) Приватбанк відкрив кредитну лінію (договір №DNHSLOK06944) для ТОВ з ІІ “Новофарм” з лімітом 3,2 млрд грн. Як забезпечення по відповідним кредитним зобов’язанням Pointex Sale LLP надало в т.ч. євробонди Приватбанку номінальною вартістю 80 млн дол, які були випущені банком через UK SPV Credit Finance plc (ці папери зрештою потрапили під bail-in/списання в ході націоналізації Приватбанку).

Раніше Приватбанк повідомляв про рішення лондонського суду щодо виплат для обмеженого кола держателів його євробондів (непов’язаним з екс-акціонерами).

Додамо, що 20.04.2021 Госпсуд Дніпропетровської області визнав банкрутом нечуже для “приватівців” ТОВ “Лада Фінанс” і відкрив ліквідаційну процедуру (справа №904/6535/20).

17.03.2021 суд вніс до реєстру вимог кредиторів боржника в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 1,12 млрд грн (4 черга);
- ТОВ "Цукорпром" - 1,87 млрд грн (4 черга);
- ТОВ “Агро Комплект” - на 888 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 506,4 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Дукла” - на 278,6 млн грн (4 черга);
- ПрАТ “Насінневе” - 273,4 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Агрофірма імені М.О. Посмітного" - 17,5 млн грн (4 черга).

Як писав Finbalance, Госпсуд Дніпропетровської області також визнав банкрутами 15 агрокомпаній, у яких простежувався зв`язок з "приватівцями".

Йдеться про ТОВ "Приват-Агро-Білозір’я" (справа №904/6728/20), ТОВ “Приват-Альянс” (справа №904/6736/20), ПрАТ "Племінний завод "Червоний велетень" (справа №904/6733/20), ТОВ “Коновалівське” (справа №904/6730/20), ТОВ "Колодязнянське" (справа №904/6737/20), Сільськогосподарське приватне підприємство "Біле Озеро" (справа №904/6734/20), ТОВ "Доброульянівка" (справа №904/6740/20), ПрАТ "Насінневе" (справа №904/6735/20), ТОВ "Україна" (справа №904/6727/20), ТОВ "Комінтерн-Агро" (справа №904/6741/20), ТОВ "Приват-Агро-Львів" (справа №904/6726/20) і ТОВ "Сільськогосподарська фірма "Агростар" (справа №904/6731/20), ТОВ "Приват-Агро-Альянс" (справа №904/6739/20), Сільськогосподарське ТОВ "Імені Мічуріна" (справа №904/6729/20), ТОВ "Зоря нив" (справа №904/6738/20).

09.06.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ТОВ “Доброульянівка” в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 128,25 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 273,9 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват Лізинг" - 94,5 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Цукорпром" - 42,3 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Васильківське-Агро" - 20,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Агронива-Черкаси" - 20,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Агро-Львів" - 7,6 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 2 млн грн (4 черга).

11.05.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів Сільськогосподарського приватного підприємства "Біле Озеро"  в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 317 млн грн (4 черга) і 69,6 млн грн (як забезпечені);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 278,2 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Насінневе" - 251,7 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 24,7 млн грн (4 черга);
- ТОВ з іноземними інвестиціями "Новофарм" - 1,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Племінний завод імені Посмітного" - 45,5 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват Лізинг" - 44,3 млн грн (4 черга).

17.06.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ТОВ "Колодязнянське" в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 350,5 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 273,6 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват Лізинг" - 115,5 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Насінневе" - 104,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Альянс" - 14,9 млн грн (4 черга).

28.05.2021 суд затвердив реєстр вимог кредиторів ТОВ “Коновалівське”, включивши в нього в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 248,2 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 514,3 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват Лізинг" - 418,9 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Колодязнянське" - 51,95 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Сільськогосподарська фірма" Агростар" - 21,9 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Агро-Львів" - 8,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Дукла" - 54,8 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 5 млн грн (4 черга);
- ТОВ з іноземними інвестиціями "Новофарм" - 4,15 млн грн (4 черга).

24.05.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ПрАТ "Племінний завод "Червоний велетень" у т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 64,7 млн грн (як забезпечені заставою) та 93 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 514,3 млн грн (4 черга);
- Сільськогосподарського приватного підприємства "Біле озеро" - 54,9 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Дукла" - 29,9 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Коновалівка-Агро" - 19,9 млн грн.

28.04.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ТОВ "Приват-Агро-Білозір’я" у т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 36,6 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 193,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 10,7 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Племінний завод “Червоний велетень” - 78,2 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Насінневе" - 254,9 млн грн (4 черга).

26.03.2021 суд визнав вимоги низки кредиторів до ТОВ “Приват-Альянс”, у т.ч.

- Приватбанку - на 141,2 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія “Інгосстрах” - 444,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Лада Фінанс” - на 50,4 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Комінтерн-Агро" - на 22,5 млн грн (4 черга).

28.04.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ПрАТ “Насінневе” у т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 367,7 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія “Інгосстрах” - 195,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Альянс" - 148,6 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Бірум" - 573,8 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 2,7 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Дукла” - 6,6 млн грн (4 черга).

13.04.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ТОВ “Україна” (справа №904/6727/20) у т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 234,5 млн грн;
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 965,3 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Дукла” - 14,9 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Коновалівка-Агро" - 20 млн грн (4 черга);
- ТОВ з іноземними інвестиціями “Новофарм” - 11,3 млн грн (4 черга).

29.03.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ТОВ "Комінтерн-Агро" (справа №904/6741/20) у т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 179,2 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 193,3 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Лізинг" - 116,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Альянс" - 15,2 млн грн (4 черга).

21.04.2021 суд затвердив реєстр вимог кредиторів ТОВ "Приват-Агро-Львів", включивши в нього в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 165,1 млн грн (4 черга) і 2,5 млн грн (як забезпечені);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 435,8 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Сільськогосподарського фірма "Агростар" - 59,6 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Племінний завод імені Посмітного" - 14,3 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 54,8 млн грн (4 черга).

11.05.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів ТОВ "Сільськогосподарська фірма "Агростар" в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 355,9 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 508,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Лізинг" - 99,4 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Цукорпром" - 66,2 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 68,5 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Агро-Львів" - 45,7 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приватофис" - 40,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ з іноземними інвестиціями "Новофарм" - 4,3 млн грн (4 черга).

19.03.2021 суд затвердив реєстр вимог кредиторів ТОВ "Приват-Агро-Альянс", включивши в нього в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 217 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Страхова компанія "Інгосстрах” - 193,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Приват Лізинг” - 487,3 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс" - 67,4 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Дніпро-Сіті Естейт” - 80,7 млн грн (4 черга).

30.03.2021 суд вніс у реєстр вимог кредиторів Сільськогосподарського ТОВ "Імені Мічуріна" в т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 255,1 млн грн (4 черга);
- ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 493,4 млн грн;
- ТОВ "Приват-Агро-Альянс" - 171 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Приват-Агро-Львів" - 15,7 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Захід Агро-Львів" - 14,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Лада Фінанс"- 368 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Бірум" - 69,5 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Племінний завод імені Посмітного" - 36,9 млн грн;
- ТОВ "Колодязнянське" - 44,5 млн грн (4 черга).

19.03.2021 суд визнав вимоги низки кредиторів до ТОВ "Зоря нив", у т.ч. вимоги

- Приватбанку - на 77,7 млн грн (4 черга);
- ТОВ "Страхова компанія "Інгосстрах" - 298,5 млн грн (4 черга) тощо.