Суд знову продовжив на півроку розслідування, як німці продали "Форум" Новинському

Все про економіку та фінанси

17.09.2021 слідчий суддя Дніпровського райсуду м. Києва задовольнив клопотання слідчого поліції та продовжив строк досудового розслідування в кримінальному провадженні №12019100040007915 від 04.09.2019 на шість місяців - до 19.03.2022.

Ця справа стосується продажу банку "Форум" німецьким Commerzbank для Вадима Новинського.

У березні суд вже продовжував розслідування в цьому кримінальному провадженні, причому теж на півроку - до 20.09.2021.

Згідно з судовими матеріалами, станом на момент придбання компанією Новинського ("Єрнаміо Консалтинг ЛТД") акцій банку "Форум" недооцінка резерву на покриття збитків банку складала 2,4 млрд грн, а фактичний розмір регулятивного капіталу становив мінус 1,194 млрд грн.

Як констатувалося, кримінальне провадження зареєстроване у зв`язку з тим, що, "починаючи з 01.03.2010 року до 13.06.2014 року, посадовими особами ПАТ «Банк Форум» було вчинено службову недбалість, що призвела до тяжких наслідків, зокрема, завдання шкоди потерпілим, як вкладникам банку" (цитата).

"Матеріали кримінального провадження свідчать, що, починаючи з жовтня 2010 року, банк був фактично неплатоспроможним, а станом на 29.10.2012 року недооцінка резерву на покриття збитків банку складала 2,4 млрд грн, а фактичний розмір регуляторного капіталу банку становив мінус 1,194 млрд грн", - йдеться в судових матеріалах.

17.02.2020 Дніпровський райсуд м. Києва задовольнив клопотання слідчого поліції та в рамках кримінального провадження №12019100040007915 надав право на тимчасовий доступ з можливістю копіювання та вилучення копій документів, що знаходяться у володінні Commerzbank AG (Німеччина, м. Франкфурт-на-Майні) через постійне представництво “Коммерцбанк АГ” (за адресою м.Київ, вул.Інститутська, 28). Йдеться в т.ч. про договір купівлі-продажу від 30.07.2012, укладений між Commerzbank AG (продавець) та компаніями «Yernamio consulting LTD», «Eliantа Trading LTD» (покупці) та рішення Міжнародного арбітражного суду при Міжнародній торговій палаті від 29.08.2016 в справі №19753/GFG.

“Зобов`язати керівництво Commerzbank AG надати слідчому СВ Дніпровського УП ГУ НП в місті Києві, групі прокурорів Київської місцевої прокуратури №4 тимчасовий доступ з можливістю копіювання та вилучення копій документів через Постійне Представництво «Коммерцбанк АГ» (Україна, м.Київ, вул.Інститутська, 28)”, - йшлося в судовій ухвалі.

Крім того, суд надавав слідчим доступ до документів, які знаходяться в Нацбанку - гарантії Commerzbank AG №01/1110 від 01.11.2010, направленої банком “Форум” до НБУ супровідним листом № 241-Бт/1 від 08.11.2010 року.

Як зазначалося, 30.07.2012 між Commerzbank Auslandsbanken Holding AG та Commerzbank AG (продавці) та компаніями «Yernamio consulting LTD», «Eliantа Trading LTD» (покупці) та «Adeona Holding limited» (гарант) було укладено Договір купівлі-продажу. На його підставі 29.10.2012 компанія «Yernamio consulting LTD» стала власником істотної участі банку “Форум”.

Як стверджувалося, після зміни власника істотної участі у 2013 році правління банку ініціювало проведення внутрішнього аудиту банку, “яким було виявлено викривлення офіційної фінансової звітності ПАТ «Банк Форум» в період, що передував продажу контрольного пакету акцій Commerzbank AG компанії «Yernamio Consulting LTD», а також значний розмір недостатності сформованого резерву під кредитні операції банку” (цитата).

При цьому зауважувалося, що продавці надавали гарантії щодо достовірності фінансової звітності банку, яка включала позитивний аудиторський висновок. Commerzbank Auslandsbanken Holding AG та Commerzbank AG як продавці взяли на себе зобов`язання у разі встановлення факту порушення гарантій відновити стан банку “Форум” в положення, яке було б у випадку, якщо б порушення не було, “та понести всі витрати та видатки у зв`язку із збитками” (цитата).

Водночас підкреслювалося, що в договорі було зафіксовано умови, що “свідчать про інформування компанії «Yernamio Consulting LTD» з боку Commerzbank Auslandsbanken Holding AG та Commerzbank AG щодо необхідності у додатковому фінансуванні банку”, і компанія «Yernamio Consulting LTD» “прийняла на себе обов`язок із надання та/бо організації необхідної ліквідності банку з боку покупців за договором на підставі угоди покупців про додаткове фінансування”, що, за оцінками слідчих, піднімає в т.ч. питання “щодо належного виконання цього обов`язку компанією «Yernamio Consulting LTD», а отже підстав для притягнення її до відповідальності за завдані збитки потерпілим у кримінальному провадженні” (цитата).

У судовій ухвалі наводилася інформація, що матеріали кримінального провадження містять копію часткового арбітражного рішення Міжнародного арбітражного суду при Міжнародній торговій палаті від 09.02.2015 у справі №19753/GFG/MNM у спорі між компанією «Yernamio Consulting LTD» та Commerzbank Auslandsbanken Holding AG і Commerzbank AG на підставі арбітражної угоди, яка містилась у договорі купівлі-продажу від 30.07.2012.

Як зазначалося, компанія «Yernamio Consulting LTD» у позові просила арбітражний суд винести рішення щодо недійсності купівлі-продажу банку “Форум” та відшкодування збитків.

Разом з тим, констатувалося, що регламентом суду встановлено, що “у разі досягнення сторонами мирової угоди після того, як справу передано складу арбітражу, така угода оформлюється арбітражним рішенням на погоджених умовах, якщо сторони просять про це і склад арбітражу із цим погоджується”, і “29 серпня 2016 року арбітражне провадження було завершене прийняттям рішення Міжнародним арбітражним судом при Міжнародній торговій палаті у справі №19753/GFG/MNM (c. 19794/GFG та 19808/GFG) за спільним зверненням сторін, його підписанням та врученням сторонам”.

Нагадаємо, НБУ визнав банк “Форум” неплатоспроможним у червні 2014 року. Його ліквідація була завершена Фондом гарантування в липні 2019 року.

Контекст

Як писав Finbalance, відповідно до ухвали Дніпровського райсуду м. Києва від 13.07.2018, слідчі Дніпровського управління поліції Головного управління Нацполіції в м. Києві здійснювали досудове розслідування в кримінальному провадженні №42014100040000195 від 22.07.2014 щодо банкрутства банку “Форум” за трьома статтями Кримінального кодексу:

- ч. 4 ст. 190 («Шахрайство»);
- ч. 2 ст. 364-1 («Зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми»);
- ч. 2 ст. 367 («Службова недбалість»).

13.07.2018 слідчий суддя задовольнив клопотання слідчого поліції й надав тимчасовий доступ до речей і документів (з можливістю вилучення їх копій), які перебувають у володінні банку “Форум”. Йшлося в т.ч. про аудіозаписи засідань правління банку “Форум” з 2008 року по 2013 роки.

Згідно з судовими матеріалами, 13.03.2008 «Венчурний закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Унібудінвест» (кінцевий бенефіціар - Леонід Юрушев) продав контрольний пакет акцій банку “Форум” для Commerzbank Auslandsbanken Holding AG. Цей німецький банк був власником 96% акцій “Форума” у період з березня 2008 року до жовтня 2012 року, після чого за 80 млн дол продав їх для компанії Yernamio Consulting LTD (кінцевий бенефіціар – Вадим Новинський).

Як зазначалося, з 22.04.2013 НБУ проводив комплексну перевірку банку “Форум”. Згідно зі звітом НБУ про інспектування, було виявлено ряд порушень, зокрема, зобов`язано донараховати резерв за кредитними операціями на суму 1,5 млрд грн та встановлено, що капітал банку не відповідає вимогам законодавства.

Крім того, досудовим розслідуванням встановлено, що 27.07.2012 міжнародна аудиторська фірма Deloitte на замовлення Commerzbank AG підготувала звіт про реальний фінансовий стан банку “Форум”.

Раніше в судових матеріалах наводилася інформація, що компанія Deloitte визнала резерви банку “Форум” недостатніми та визначила розмір необхідного доформування резервів - 2,57 млрд грн до кінця 2012 року. Також фахівці Deloitte встановили, що на 01.01.2012 банк не мав капіталу, а ліквідаційна вартість складала від`ємне значення (-) 1,3 млрд грн (приблизно (-) 130 млн євро), про що проінформувала керівництво Commerzbank AG.

Як зазначалося, після придбання банку “Форум” у 2012 році його новий власник - Yernamio Consulting LTD (компанія В. Новинського) - ініціювала новий аудит, який було доручено провести компанії KPMG. Згідно з її звітом, на 01.07.2012 банк “Форум” мав доформувати резерви (збільшити капітал) на суму 2,5 млрд грн. у зв`язку з існуванням проблемної заборгованості по кредитам, що раніше не відображалися в офіційній звітності.

Поряд з цим в ухвалі Дніпровського райсуду м. Києва від 13.10.2015 щодо вказаного карного провадження уточнювалося, що під час продажу банку «Форум» (для розуміти, німецьким Commerzbank для Yernamio Consulting LTD), для перевірки його фінансового стану, було залучено ТОВ Аудиторська фірма «ПрайсвотерхаусКуперс (Аудит), аудиторський висновок якого був "протилежний висновку ПрАТ «Делойт Енд Туш Юкрейніан Сервісез»" (цитата).

Довідково

Як писав Finbalance, 07.08.2019 Верховний Суд задовольнив касаційну скаргу Фонду гарантування в справі №910/10888/18 та скасував рішення судів нижчих інстанцій, якими було залишено без розгляду позов ФГВФО до колишніх топ-менеджерів банку “Форум” про стягнення 1,99 млрд грн “шкоди, завданої банку пов`язаними особами” (цитата).

Госпсуд м. Києва та Північний апеляційний госпсуд мотивували свої рішення тим, що позов був поданий безпосередньо Фондом, а не ліквідатором банку “Форум”

Разом з тим, на думку суду касаційної інстанції, суди попередніх інстанцій дійшли помилкового висновку.

Верховний Суд передавав цю справу на розгляд у Госпсуд м. Києва, який повернув позов ФГВФО без розгляду.

Раніше ФГВФО подавав цивільний позов до екс-посадовців банку “Форум” (справа №757/75153/17-ц). У цьому випадку свої позовні вимоги Фонду гарантування мотивував у т.ч. тим, що розмір зобов`язань банку “Форум” перед кредиторами складає 9,16 млрд грн, а оціночна вартість його ліквідаційної маси - 7,17 млрд грн. Відповідно, недостатність майна банку для покриття вимог кредиторів банку - 1,99 млрд грн.

Навесні 2018 року Печерський райсуд м. Києва відмовився задовольнити цей позов ФГВФО. Водночас згодом Апеляційний суд м. Києва скасував це рішення, обгрунтовуючи порушенням підсудності справи. Рішення суду апеляційної інстанції було залишене без змін Верховним Судом у вересні 2019 року.

23.12.2014 Київський апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу НБУ в справі №910/13022/14 та лишив без змін рішення Госпсуду м. Києва від 30.09.2014, яким Фонду гарантування було відмовлено в стягненні з кіпрської компанії Yernamio Consulting LTD (кінцевий бенефіціар – Вадим Новинський) 2,3 млрд грн заборгованості перед вкладниками і кредиторами банку «Форум», а також скасовано арешт з 50 млн дол компанії Yernamio Consulting LTD, які обліковувалися в НБУ та розглядалися (до визнання «Форума» неплатоспроможним) як кошти, що можуть бути спрямовані на докапіталізацію банку.

Про боргові спори банку «Форум» та компаній «імені» Новинського див. туттут і тут.

Про продаж Фондом гарантування прав вимоги банку “Форум” на 1,76 млрд грн до мережі АЗС WOG з дисконтом 77% - тут і тут.