СБУ: банк, який належить НБУ, незаконно кредитував збанкрутілий УПБ

Все про економіку та фінанси

Відповідно до ухвали Шевченківського райсуду м. Києва від 06 грудня, СБУ здійснює досудове розслідування в кримінальному провадженні №42015100000000795 щодо сумнівних операцій збанкрутілого «Українського професійного банку» за ознаками злочинів, передбачених низкою статей Кримінального кодексу:

- стаття 218-1 «Доведення банку до неплатоспроможності»;
- стаття 28 «Вчинення злочину групою осіб, групою осіб за попередньою змовою, організованою групою або злочинною організацією»;
- стаття 366 «Службове підроблення»;
- стаття 209 «Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом»;
- стаття 191 «Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем».

Про низку епізодів цього кримінального провадження Finbalance уже писав. Разом з тим, у вказаній ухвалі суду згадується в т.ч., що «з метою реалізації свого злочинного наміру службові особи ПАТ «УПБ» вступили в злочинну змову з службовими особами ПАТ «Розрахунковий центр з обслуговування договорів на фінансових ринках». «У відповідністі з досягнутою злочинною змовою, службовими особами ПАТ «Розрахунковий центр» незаконно здійснювалось кредитування ПАТ «Український професійний банк» з метою приховування стійкої фінансової неплатоспроможності спроможності останнього», - уточнюється в документі.

Як писав Finbalance, відповідно до ухвали Печерського райсуду м. Києва від 27 вересня, слідчі Нацполіції здійснювали досудове розслідування у кримінальному провадженні №12015100000000490 від 27.05.2015 за фактом (цитата) «вчинення 27.04.2015 службовими особами ПАТ УПБ та службовими особами ПАТ "Розрахунковий центр з обслуговування договорів на фінансових ринках" – під приводом отримання овернайту строком на 1 день для підтримки ліквідності "УПБ" та дотримання відповідних економічних нормативів – заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, що належали ПАТ "ДІВІ Банк"», за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу («Шахрайство») і ч. 5 ст. 191 («Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем»).

В ухвалі Печерського райсуду м. Києва від 19 жовтня додавалося, 27.04.2015 до "ДІВІ Банку" звернувся заступник голови правління "УПБ" із проханням надати для "УПБ" кредит (овернайт) строком на 1 день для підтримки ліквідності "УПБ" та дотримання нормативів.

«З метою забезпечення безризиковості та надійності процедури надання і повернення кредиту, відповідно до наданих гарантій посадових осіб ПАТ "УПБ" та ПАТ "РЦ", операція з кредитування була здійснена 27.04.2015 року шляхом перерахування ПАТ "ДІВІ БАНК" кредитних коштів на кореспондентський рахунок ПАТ "УПБ", відкритий в ПАТ "РЦ", зі строком повернення 28.04.2015 року (овернайт), з яких 52 мільйони гривень (кредитні кошти, які під цю операцію надав ПАТ "РЦ"), а решта - власні кошти ПАТ "ДІВІ БАНК".

Надані посадовими особами ПАТ "УПБ" та ПАТ "РЦ", гарантії на користь ПАТ "ДІВІ БАНК" про те, що перераховані кредитні кошти на кореспондентський рахунок ПАТ "УПБ", відкритий в ПАТ "РЦ", надійно контролюються ПАТ "РЦ", що унеможливлює їх використання на інші цілі, крім підтримки "на ніч" ліквідності ПАТ "УПБ", і що 25.04.2015 року кредитні кошти зі сплатою процентів будуть повернуті на рахунки ПАТ "ДІВІ БАНК".

Станом на момент подання клопотання ПАТ "УПБ" не повернуло кредит на користь ПАТ "ДІВІ БАНК" та має прострочену заборгованість, яка складає 93 493 655,08 гри, з яких: прострочена заборгованість за сумою кредиту - 90 000 000,00 грн, прострочені проценти - 1 405 479,45 грн, пеня (за сумою кредиту) - 2 071 232,87 грн, пеня (за процентами) -16 942,76 грн.

Таким чином, органом досудового розслідування встановлено, що внаслідок протиправних дій власників та керівників ПАТ "УПБ" завдано ПАТ "ДІВІ БАНК" майнової шкоди шляхом заволодіння його майном в особливо великих розмірах», - йшлося в ухвалі Печерського райсуду від 19.10.2016.

Довідково

«Український професійний банк» (УПБ) був визнаний неплатоспроможним 28 травня 2015 року – тобто на наступний день після порушення кримінального провадження. В офіційному повідомленні НБУ вказувалося, зокрема, що фінустанова не виконувала свої зобов’язання за міжбанківськими кредитами. 28 серпня 2015 року НБУ відправив УПБ на ліквідацію.

За даними Фонду гарантування, вкладникам УПБ має бути виплачено 643,6 млн грн (на 01 грудня було виплачено 633,3 млн грн).

За даними НБУ, на 17 березня 2015 року основним контролером УПБ через ТОВ «Український фінансово-інвестиційний альянс» був Євген Балушка. За неофіційними ж даними, вплив на цей банк мав у т.ч. Анатолій Юркевич – співвласник групи «Мілкіленд», яка, до речі, публічно заявляла, що мала депозити в УПБ. Про мільярдні боргові спори структур, пов’язаних з А. Юркевичем, з Укрексімбанком читайте тут, а з ВТБ Банком – тут.

За даними НБУ, основним акціонером банку «Розрахунковий центр» на 01.01.2016 був сам же НБУ (77,8% акцій), Кабмін (8,66%), Мінфін (4,35%), Рінат Ахметов (3,76%).

Раніше журналіст Олександр Дубінський з посиланням на неофіційні джерела в НБУ наводив інформацію, що з кримінальним провадженням №12015100000000490 було пов’язане бажання екс-першого заступника глави Нацбанку Олександра Писарука, близького до Валерії Гонтаревої, піти із займаної посади (наразі він працює в МВФ, куди нібито з часом збирається в т.ч. В. Гонтарева).