НБУ анулював ліцензії низки небанківських фінустанов

Все про економіку та фінанси

НБУ повідомив, що на підставі поданих компаніями заяв виключив ТОВ “ФК “АЛЬЯНС КАПІТАЛ” (ЄДРПОУ 43345972) з Державного реєстру фінансових установ, а також ТОВ “БОГДАН-АВТО КИЇВ” (ЄДРПОУ 37768349) та ТОВ “ЛК “ФАВОРИТ” (ЄДРПОУ 34349201) – з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги. Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив на засіданні 18 червня 2021 року.

ТОВ “ФК “АЛЬЯНС КАПІТАЛ” не мала ліцензій. ТОВ “БОГДАН-АВТО КИЇВ” мало ліцензію на надання послуг з фінансового лізингу, яка була анульована 30 квітня 2021 року. ТОВ “ЛК “ФАВОРИТ” мало ліцензію на надання послуг з фінансового лізингу, яка була анульована 26 лютого 2021 року.

Крім того, Національний банк відкликав (анулював) ліцензії на надання фінансових послуг у 14 фінансових установ на підставі поданих ними заяв.

Відкликані усі наявні ліцензії у:

- ТОВ “КОМПАНІЯ-АТЛАНТ” (ЄДРПОУ 43289610) три ліцензії – на надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу, а також на надання коштів у позику, зокрема й на умовах фінансового кредиту;
- ТОВ “ПРОКСИМА-ГРУП” (ЄДРПОУ 43318048) три ліцензії – на надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу, а також на надання коштів у позику, зокрема й на умовах фінансового кредиту;
- ТОВ “ФК ТРАНСФЕР ГРУП” (ЄДРПОУ 40186572) три ліцензії – на надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу, а також на надання коштів у позику, зокрема й на умовах фінансового кредиту;
- ПТ “ЛОМБАРД “АМЕТИСТ” МАЛТИЗ І КОМПАНІЯ” (ЄДРПОУ 36876613) ліцензію на надання коштів у позику, зокрема й на умовах фінансового кредиту;
- Кредитної спілки "ІГЕЯ" (ЄДРПОУ 33303784) ліцензію на надання коштів у позику, зокрема й на умовах фінансового кредиту.

Як уточнює регулятор, обсяг активів Кредитної спілки "ІГЕЯ" становить 800 тис. грн або 0,01% від загального обсягу ринку станом на 1 квітня 2021 року, а обсяг зобов’язань – 538 тис. грн або 0,01% від загального обсягу. Водночас кредитна спілка не мала зобов’язань за внесками (вкладами) на депозитних рахунках членів станом на 1 квітня 2021 року.

Також відкликано ліцензії на надання гарантій у:

- ТОВ “ФК “АВЕСТА” (ЄДРПОУ 41336992);
- ТОВ “ФК “ДІАМАНТ” (ЄДРПОУ 41903842);
- ТОВ “КРЕДІТ КОМПАНІ” (ЄДРПОУ 41888348);
- ТОВ “ФК “МОРГАН КЕПІТАЛ” (ЄДРПОУ 40008320);
- ТОВ “СІМПЛ МАНІ” (ЄДРПОУ 40117839);
- ТОВ “СТАТУС КАПІТАЛ ПЛЮС” (ЄДРПОУ 39425460);
- ТОВ “СУЧАСНИЙ ФАКТОРИНГ” (ЄДРПОУ 35310044);
- ТОВ “ФК “ФІНСОЛЕ” (ЄДРПОУ 40546191);
- ТОВ “ФК “ЮНІОС” (ЄДРПОУ 39945134).

"Вищезазначені дев’ять фінансових компаній продовжують свою діяльність та мають чинні ліцензії на інші види діяльності. У них відкликано ліцензії виключно на надання гарантій", - додає регулятор.

Національний банк раніше нагадав усім фінансовим компаніям-гарантам про необхідність виконання обов’язкових нормативів. Понад 40% фінансових компаній-гарантів із 310 ліцензованих станом на 1 січня 2021 року не дотримувалися вимог нормативів та мали хоча б один невиконаний норматив.

"Після відкликання ліцензій фінансова установа позбавляється права провадити діяльність за видами відкликаних ліцензій. Відкликання ліцензій не позбавляє фінансову установу від виконання своїх зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг", - інформує НБУ

Перевірити чинні ліцензії можна на сайті Національного банку України: небанківської фінансової установи – за посиланням, юридичної особи-лізингодавця – за посиланням.

Також Нацбанк заявив, що за результатами позапланових інспекційних перевірок ухвалив рішення застосувати до шести фінансових компаній захід впливу у вигляді відкликання (анулювання) всіх ліцензії на провадження діяльності із надання фінансових послуг. Відповідні рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив на засіданні 18 червня 2021 року.

Захід впливу застосовано до:

- ТОВ "ФК "АННЕСІ" (ЄДРПОУ 42062950)
- ТОВ "ФК "БУДІНВЕСТКОНСАЛТ-21" (ЄДРПОУ 42041332)
- ТОВ "КУ "ПРИВАТ ІНВЕСТГРУП" (ЄДРПОУ 40343490)
- ТОВ "ФК “ОСНОВАФІНАНС" (ЄДРПОУ 41736675)
- ТОВ "МАНТОР" (ЄДРПОУ 40157061)
- ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНАНС ІННОВАЦІЯ" (ЄДРПОУ 41146462).

Департамент виїзних перевірок Національного банку в травні цього року здійснив позапланові інспекційні перевірки цих шести фінансових компаній. За результатами перевірок встановлено та зафіксовано факт відмови у проведенні перевірки, оскільки уповноважені особи Національного банку не були допущені до здійснення перевірки та/або особа, уповноважена представляти інтереси фінансової компанії, була відсутньою упродовж першого дня перевірки.

Відмова небанківської фінансової установи у проведенні перевірки, зокрема й через відсутність упродовж першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси фінустанови на час перевірки (керівник об`єкта перевірки або особа, яка виконує його обов`язки на період тимчасової відсутності керівника об`єкта перевірки), є підставою для застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг. Це передбачено вимогами чинного законодавства, зокрема статтею 381 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Рішення про застосування заходів впливу набули чинності з 18 червня 2021 року. З цього моменту вказані фінансові компанії втратили право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, що потребує наявності відповідної ліцензії, зокрема:

- укладати договори (продовжувати строк чинних договорів) про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких була видана ліцензія;
- укладати договори (уносити зміни до чинних договорів) про надання фінансових послуг, які мають як наслідок збільшення зобов`язань учасника ринку небанківських фінансових послуг перед клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких була видана ліцензія.

Водночас відкликання ліцензій не позбавляє фінансову установу від обов’язку виконання своїх зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг, укладеними до дати набрання чинності рішенням про відкликання ліцензії.

За даними НБУ, 18 червня він відкликав (анулював) ліцензії на надання фінансових послуг у ТДВ СК “НІКА” (ЄДРПОУ 30415998) на підставі поданої страховиком заяви.

У ТДВ СК “НІКА” було дев’ять ліцензій на здійснення страхової діяльності. Раніше, 21 квітня 2021 року, Національний банк застосував до страховика захід впливу за порушення обов’язкових фінансових нормативів у вигляді тимчасового зупинення всіх чинних ліцензій. Компанія також не подала до Національно банку звітність за І квартал 2021 року.

Обсяг страхових премій компанії становив 146 млн грн станом на 31 грудня 2020 року, а вартість активів – 811 млн грн. Частка ринку компанії за страховими преміями за ризиковими видами страхування становила 0,4% від загального обсягу. Компанія займалася страхуванням фінансових ризиків, майновим страхуванням, страхуванням вантажів та страхуванням від вогневих ризиків. Частки премій за цими видами страхування від валових премій компанії становили 49%, 17,4%, 17,2% та 16,4% відповідно станом на 31 грудня 2020 року.

Нагадаємо, що Національний банк 21 квітня 2021 року також тимчасово зупинив дію всіх ліцензій ще чотирьох страхових компаній:

- ТДВ “СТРАХОВА КОМПАНІЯ “ФІНТЕХ” (ЄДРПОУ 43199867);
- ПрАТ “СТРАХОВА КОМПАНІЯ “ФІНЕКС” (ЄДРПОУ 22321992);
- ПрАТ “СТРАХОВА КОМПАНІЯ “КАПІТАЛ-СТРАХУВАННЯ” (ЄДРПОУ 34807946);
- ПрАТ “АЛЬЯНС-ГАРАНТ” СТРАХОВА КОМПАНІЯ” (ЄДРПОУ 22897640).

Усі ці компанії згодом подали заяви про добровільне анулювання всіх ліцензій. Станом на 18 червня 2021 року Національний банк задовольнив заяви трьох із вищезгаданих компаній. Заява ПРАТ “АЛЬЯНС-ГАРАНТ” СТРАХОВА КОМПАНІЯ” наразі перебуває на розгляді.

Також нагадаємо, що 19 квітня 2021 року Національний банк тимчасово зупинив дію всіх ліцензій чотирьох страховиків, які мають ліцензії на здійснення обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів (ОСЦПВ) та є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України. Йдеться про

- ТДВ “СТРАХОВА КОМПАНІЯ “Ю.ЕС.АЙ.” (ЄДРПОУ 32404600);
- ПрАТ “СТРАХОВА ГРУПА “Ю.БІ.АЙ-КООП” (ЄДРПОУ 31113488);
- ТДВ “МІЖНАРОДНА СТРАХОВА КОМПАНІЯ” (ЄДРПОУ 31236795);
- ПрАТ “СТРАХОВА КОМПАНІЯ “ГЛОБАЛ ГАРАНТ” (ЄДРПОУ 309300460).

Вищезазначені чотири страховики мали усунути порушення та надати відповідні підтвердні документи про це у строк до 3 червня 2021 року. Станом на 18 червня 2021 року інформація та документи про усунення порушень від компаній до Національного банку України не надходили. Станом на сьогодні всі ліцензії цих страховиків залишаються в статусі тимчасово зупинених.

Національний банк надіслав вимоги про надання інформації та документів щодо стану виконання вищезазначених рішень до ПРАТ “СК “ГЛОБАЛ ГАРАНТ”, АТ “СГ “Ю.БІ.АЙ-КООП” та ТДВ “СК “Ю.ЕС.АЙ.”. За результатами аналізу інформації та документів, що надійдуть у відповідь, Національний банк прийматиме рішення щодо подальших наглядових дій відповідно до вимог законодавства.

Водночас ТДВ “МІЖНАРОДНА СТРАХОВА КОМПАНІЯ” звернулося до Національного банку України із заявою про анулювання всіх ліцензій. Заява наразі перебуває на розгляді. Відповідно до інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, ТДВ “МІЖНАРОДНА СТРАХОВА КОМПАНІЯ” з 22 травня 2021 року перебуває в стані припинення, а вимоги кредиторів розглядаються до 22 липня 2021 року.

Довідково

Серед основних завдань Моторного (транспортного) страхового бюро України (далі – МТСБУ) є здійснення виплат із централізованих страхових резервних фондів компенсацій та відшкодувань на умовах, передбачених Законом, а також управління централізованими страховими резервними фондами, що створюються при МТСБУ для забезпечення виконання покладених на нього функцій. Це вимоги Закону України “Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів”.

Централізовані страхові резервні фонди відповідно до пункту 43.1 статті 43 цього Закону створюються для забезпечення виконання зобов`язань членів МТСБУ перед страхувальниками і потерпілими.

Статтею 41 Закону передбачені регламентні виплати з централізованих страхових резервних фондів МТСБУ.

Так, МТСБУ за рахунок коштів фонду захисту потерпілих відшкодовує шкоду на умовах, визначених цим Законом. Зокрема й у разі недостатності коштів та майна страховика, що визнаний банкрутом та/або ліквідований, для виконання його зобов`язань за договором обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності.