НБУ анулював ліцензії понад 30 небанківських фінустанов

Все про економіку та фінанси

НБУ повідомив, що застосував заходи впливу до 32 учасників ринку небанківських фінансових послуг – трьох лізингодавців, 12 ломбардів та 17 фінансових компаній. Таке рішення 13 серпня 2021 року ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг.

До цього, 04 червня 2021 року, Комітет ухвалив рішення застосувати до низки учасників ринку небанківських фінансових послуг (лізингодавців, ломбардів, а також фінансових компаній), нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, захід впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг. Цим рішенням Комітет зобов’язав учасників ринку небанківських фінансових послуг усунути порушення, що стало причиною для тимчасового зупинення ліцензій, а також подати Національному банку звіт про усунення порушення і належним чином засвідчені документи, що підтверджують усунення порушення.

Станом на 13 серпня 2021 року учасники ринку небанківських фінансових послуг не виконали рішення Комітету стосовно усунення порушень законодавства України про фінансові послуги, зокрема не подали до Національного банку:

- звітність за І квартал 2021 року;

- звіт про усунення порушення і належним чином засвідчені документи, що підтверджують усунення порушення.

Відповідно 13 серпня під час засідання комітету регулятор був вимушений застосувати заходи впливу до 32 учасників ринку небанківських фінансових послуг, йдеться в заяві НБУ.

Так, Національний банк ухвалив рішення:

- застосувати до трьох лізингодавців захід впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензій на надання послуг з фінансового лізингу.

Захід впливу застосовано до таких лізингодавців:

ТОВ «АВТОСЕЙЛ» (ЄДРПОУ 37219215);
ТОВ «СИСТЕМПРО» (ЄДРПОУ 41738122);
ТОВ «МЕЙД ФІНАНС» (ЄДРПОУ 32530344).

- застосувати до 12 ломбардів захід впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензій на надання коштів у позику, зокрема і на умовах фінансового кредиту.

Захід впливу застосовано до таких ломбардів:

ПТ «ЛОМБАРД «АВЕРС» (ТЗОВ “ФІНІНВЕСТ ХОЛДИНГ” І КОМПАНІЯ) (ЄДРПОУ 37030601);
ПТ «ЛОМБАРД «БЕЗ ШТРАФІВ» ТОВ «АЛЬФАРД ІНВЕСТ» ТА ТОВ «АЛЬФАРД СЕРВІС» (ЄДРПОУ 37017780);
ПТ «ЛОМБАРД «ГРОШОВА ДОПОМОГА» ТОВ ІНВЕСТАЛЬЯНС УКРАЇНА» І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 37906120);
ПТ «ЛОМБАРД «ДК» (ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ТЕХНОСКАР», ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ПАН КОЦЬКИЙ») (ЄДРПОУ 38038690);
ПТ «ЛОМБАРД «ДРУЖБА» ТОВ «РЕМБЕРГ» І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 39917717);
ПТ «ЛОМБАРД «КЛОНДАЙК» (ЄДРПОУ 36484957);
ПТ «ЛОМБАРД З УЧАСТЮ ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКР КРЕДИТ СЕРВІС» І КОМПАНІЯ (ЄДРПОУ 37007698);
ПТ «ЛОМБАРД «ЦЕНТРАЛЬНИЙ» БЕЙЛІНА О. В. І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 37811337);
ПТ «Ломбард ТОВ «Надал» і компанія» (ЄДРПОУ 37395004);
ПТ «ЛОМБАРД «ДОЧІРНЄ ПІДПРИЄМСТВО «НІК» СТРАХОВОЇ КОМПАНІЇ «ЛЕММА» У ФОРМІ АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА ЗАКРИТОГО ТИПУ І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 23454927);
ПТ «ЛОМБАРД, ТОВ «РЄМ» І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 36620970);
ПТ «ЛОМБАРДІЯ «ЛОМБАРД КОПИЧ І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 37633121).

- застосувати до 17 фінансових компаній захід впливу у вигляді відкликання (анулювання) всіх ліцензій на провадження діяльності із надання фінансових послуг.

Захід впливу застосовано до таких фінансових компаній:

ТОВ «ФІНСОЛЮШИНС» (ЄДРПОУ 42925542);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АКОРД» (ЄДРПОУ 42457245);
ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «УКРІНВЕСТ АЛЬЯНС» (ЄДРПОУ 41934556);
ТОВ «ПРАЙМ БІЗНЕС РЕСУРС» (ЄДРПОУ 42483909);
ТОВ «ІНВЕСТМЕНТ КОРПОРЕЙШЕН» (ЄДРПОУ 41586366);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ГРИФОН» (ЄДРПОУ 42990805);
ТОВ «ВОЛИНСЬКА ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 38691844);
ТОВ «ДІАМАНТ-ФІНАНС» (ЄДРПОУ 43597961);
ТОВ «ЗАХІДНОУКРАЇНСЬКА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 41323009);
ТОВ «ІПОТЕЧНА КОМПАНІЯ «БАЗОВИЙ АКТИВ» (ЄДРПОУ 25586047);
ТОВ «УКРАЇНСЬКИЙ КРЕДИТНИЙ ДІМ» (ЄДРПОУ 41653861);
ТОВ «СИЦУМОН» (ЄДРПОУ 40688762);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДІТА ФІНАНС» (ЄДРПОУ 43354149);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІНТЕРЛОАН» (ЄДРПОУ 41638581);
ТОВ «УТРЕНС ПРОМІС» (ЄДРПОУ 40197715);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНТАНДЕМ» (ЄДРПОУ 41736523);
ТОВ «КРЕДИТНА КОМПАНІЯ «ХЛІБНИЙ КРАЙ ІНВЕСТ» (ЄДРПОУ 40518562).

Коментар НБУ:

"Рішення про застосування заходів впливу набирають чинності з 16 серпня 2021 року. Із цієї дати зазначені лізингодавці, ломбарди, а також фінансові компанії втрачають право здійснювати діяльність із надання фінансових послуг, що потребує відповідної ліцензії.

Зокрема, втрачається право:

1) укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії;

2) укладати договори (уносити зміни до діючих договорів) про надання фінансових послуг, що мають як наслідок збільшення їх зобов’язань перед клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії.

Водночас відкликання ліцензій не припиняє обов’язку фінансових установ виконувати свої зобов’язання за договорами з клієнтами щодо зазначених в рішеннях Комітету видів фінансових послуг, укладеними до дати набрання чинності рішеннями про відкликання ліцензій".

P.S.

Також НБУ інформує, що за результатами проведених позапланових інспекційних перевірок ухвалив рішення щодо застосування до трьох фінансових компаній заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) всіх ліцензії на провадження діяльності із надання фінансових послуг.

Відповідне рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив на засіданні 13 серпня 2021 року.

Захід впливу застосовано до:

ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ІНВЕНТ ФІНАНС" (ЄДРПОУ 41042141);
ТОВ "БІГСТАР АПК" (ЄДРПОУ 39719294);
ТОВ "ФК "ФІН-АЙ" (ЄДРПОУ 40417111).

Департамент виїзних перевірок Національного банку у червні-липні цього року ініціював позапланові інспекційні перевірки зазначених фінансових установ. Під час спроби їх проведення було встановлено та зафіксовано факт відмови у проведенні перевірки, оскільки уповноважені особи Національного банку не були допущені до здійснення перевірки та/або особа, уповноважена представляти інтереси фінансової установи, була відсутньою упродовж першого дня перевірки. Відмова небанківської фінансової установи у проведенні перевірки є підставою для застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг. Це передбачено вимогами чинного законодавства, зокрема статтею 381 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", зауважує Національний банк.

Коментар НБУ:

"Рішення про застосування заходу впливу набирає чинності з 13 серпня 2021 року. З цього моменту фінансові компанії втрачають право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, що потребує відповідної ліцензії. Зокрема, втрачається право:

- укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких була видана ліцензія;

- укладати договори (уносити зміни до діючих договорів) про надання фінансових послуг, які мають як наслідок збільшення зобов`язань учасника ринку небанківських фінансових послуг перед клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких була видана ліцензія.

Водночас відкликання ліцензій не позбавляє фінансові установи від обов’язку виконувати свої зобов’язання за договорами про надання фінансових послуг, укладеними до дати набрання чинності рішенням про відкликання ліцензій".

Крім того, НБУ заявив, що виключив ТОВ "ФК "БРАВО" (код за ЄДРПОУ 40638313), ТОВ "ФК "ЛАБОРАТОРІЯ ФІНАНСІВ" (код за ЄДРПОУ 39289289) та ПТ "ЛОМБАРД "ХМЕЛЬНИЦЬКИЙ" ЯЦИШИН І КОМПАНІЯ" (код за ЄДРПОУ 36326186) із Державного реєстру фінансових установ на підставі їх власних заяв. Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі – Комітет) ухвалив на засіданні 13 серпня 2021 року.

ТОВ "ФК "БРАВО" мало чотири ліцензії – на надання послуг з факторингу, на надання послуг з фінансового лізингу, на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, та на надання гарантій, які було анульовано 23 липня 2021 року.

ТОВ "ФК "ЛАБОРАТОРІЯ ФІНАНСІВ" мало три ліцензії – на надання послуг з факторингу, на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, які було анульовано 30 липня 2021 року, та на надання гарантій, яку було анульовано 26 лютого 2021 року.

ПТ "ЛОМБАРД "ХМЕЛЬНИЦЬКИЙ" ЯЦИШИН І КОМПАНІЯ" мало ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, яку було анульовано 04 червня 2021 року.

Крім того, Комітет на засіданні 13 серпня 2021 року ухвалив такі рішення щодо відкликання ліцензій:

1. Відкликати усі наявні ліцензії:

у ТОВ "ФК "ШВИДКА ГОТІВОЧКА" (код за ЄДРПОУ 42506957) – ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;
ТОВ "ФК "КРЕДО-АВЕРС" (код за ЄДРПОУ 40487629) – ліцензію на надання послуг з факторингу;
ПрАТ СК "ПОЛІС-ЦЕНТР" (код за ЄДРПОУ 30649444) – 7 ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг у сфері страхування;
ПрАТ "СК "ГЛОБАЛ ГАРАНТ" (код ЄДРПОУ 30930046) – 38 ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг у сфері страхування.

Станом на 30 червня 2021 року обсяг страхових премій ПРАТ СК "ПОЛІС-ЦЕНТР" становив 2 017,0 тис. грн, а обсяг активів – 93 620,0 тис. грн. Частка ринку компанії за страховими преміями за ризиковими видами страхування на 30 червня 2021 року становила 0,009% від загального обсягу. Компанія займалася переважно страхуванням майна (іншого, ніж передбачено пунктами 5-9 статті 6 ЗУ "Про страхування") та страхуванням вантажів і багажу (вантажобагажу). Частки премій за цими видами страхування від валових премій компанії становили відповідно 46,3% та 32,4% станом на 30 червня 2021 року.

Відповідно до останньої поданої страховиком звітності станом на 31 березня 2021 року обсяг страхових премій ПРАТ "СК "ГЛОБАЛ ГАРАНТ" становив 20 867 тис. грн, а вартість активів – 47 698 тис. грн. Частка ринку компанії за страховими преміями за ризиковими видами страхування станом на 31 березня 2021 року становила 0,17% від загального обсягу. 71,69% у страховому портфелі страховика становило страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів (за внутрішніми договорами), 6,97% – страхування відповідальності перед третіми особами (іншої, ніж передбачена значеннями 16-18), 5,06% – медичне страхування, 5,01% – страхування фінансових ризиків, 11,03% – інші види страхування.

"Додатково повідомляємо, що Національний банк України 19 квітня 2021 року застосував до ПРАТ "СК "ГЛОБАЛ ГАРАНТ" захід впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій за невиконання обов’язкових фінансових нормативів. Компанія була зобов’язана до 03 червня 2021 року усунути порушення та подати Національному банку України звіт про це з підтверджуючими документами. Компанія не усунула вищезазначені порушення на дату ухвалення рішення про анулювання ліцензій", - йдеться в повідомленні регулятора.

2. Відкликати одну з наявних ліцензій:

ТОВ "ФК "ЦЕНТР ФАКТОРИНГОВИХ ПОСЛУГ" (код за ЄДРПОУ 36593523) – на надання гарантій.
ТОВ "ФК "ЦЕНТР ФАКТОРИНГОВИХ ПОСЛУГ" продовжує свою діяльність та має чинні ліцензії на інші види діяльності, зокрема ліцензії на надання послуг з факторингу, надання послуг з фінансового лізингу та надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту.

Перевірити чинні ліцензії можна на сайті Національного банку України: небанківської фінансової установи – за посиланням, юридичної особи-лізингодавця – за посиланням.

Разом з тим, 13 серпня НБУ вніс до Державного реєстру фінансових установ ТОВ “СТАР ФАЙНЕНС ГРУП” (код за ЄДРПОУ 44022416) та ТОВ “ФК “МУНІЦИПАЛЬНИЙ ПРОЦЕСИНГОВИЙ ЦЕНТР” (код за ЄДРПОУ 44196542), а також уніс ТОВ “ЛІЗИНГ ЕКСПЕРТ” (код за ЄДРПОУ 44278389) до Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.

Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі – Комітет) ухвалив на засіданні 13 серпня 2021 року.

Крім того, ТОВ “СТАР ФАЙНЕНС ГРУП” та ТОВ “ЛІЗИНГ ЕКСПЕРТ” отримали ліцензії на надання фінансових послуг.

Так, ТОВ “СТАР ФАЙНЕНС ГРУП” отримало три ліцензії – на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, на надання послуг з фінансового лізингу та на надання послуг з факторингу. ТОВ “ЛІЗИНГ ЕКСПЕРТ” отримало ліцензію на надання послуг з фінансового лізингу.

Наразі ТОВ “ФК “МУНІЦИПАЛЬНИЙ ПРОЦЕСИНГОВИЙ ЦЕНТР” ще не має ліцензій на надання фінансових послуг.

Крім того, Комітет ухвалив рішення про видачу АТ “СК “КРАЇНА” (код ЄДРПОУ 20842474) двох нових ліцензій на такі види страхування:

- добровільне страхування повітряного транспорту;
- добровільне страхування відповідальності власників повітряного транспорту (включаючи відповідальність перевізника).

Обсяг страхових премій АТ “СК “КРАЇНА”, отриманих у першому півріччі 2021 року, склав 312,0 млн грн, а активи компанії станом на 30.06.2021 – 323,1 млн грн. Частка ринку компанії за страховими преміями за ризиковими видами страхування станом на 30 червня 2021 року становить 1,4% від загального обсягу. Компанія займається переважно медичним страхуванням (безперервним страхуванням здоров’я) (35,6%), страхуванням здоров’я на випадок хвороби (26,8%) та страхуванням цивільної відповідальності власників транспортних засобів (за внутрішніми договорами) (17,9%).