На докапіталізацію Ощадбанку з 2008 року держава витратила 46 млрд грн, дивіденди - 2,2 млрд

Все про економіку та фінанси

Кабмін своїм розпорядженням від 28.04.2021 встановив, що Ощадбанк має сплатити в держбюджет дивіденди за 2020 рік на суму 833 млн грн (30% задекларованого прибутку).

Асоційований експерт “CASE Україна”, колишній заступник директора департаменту фінансової стабільності НБУ Євген Дубогриз констатує, що з урахуванням цього, загальний обсяг виплат Ощадбанком дивідендів у 2008-2021 році складе 2,17 млрд грн.

Разом з тим, за цей же період Ощадбанк було докапіталізовано коштами держбюджету (у вигляді ОВДП - тобто за рахунок нарощування держборгу) загалом на 45,94 млрд грн.

У лютому 2021 року в Ощадбанку не виключали потребу в докапіталізації на суму 1-4 млрд грн (залежно в т.ч. від макроекономічної ситуації, регулятивних вимог НБУ тощо).

Як писав Finbalance, Мінфін забезпечив 44% доходів Ощадбанку за І квартал 2021 року.

Так, за даними Ощадбанку, у І кварталі він отримав відсоткові доходи від одного контрагента на суму 2,39 млрд грн, що становило 44% доходів банку (за січень-березень 2020 року - 1,6 млрд грн, що становило 13% доходів). Слід розуміти, вказаний “контрагент” - це саме Міністерство фінансів.

Ощадбанк уточнює, що проценти за інвестиціями, які оцінюються за амортизованою вартістю, становили 1,48 млрд грн; проценти за інвестиціями, які оцінюються за справедливою вартістю через інший сукупний дохід, - 420,3 млн грн; проценти за інвестиціями, що оцінюються за справедливою вартістю через прибуток або збиток, - 665,8 млн грн (тобто сукупно йдеться про 2,57 млрд грн).

94% вказаних інвестицій Ощадбанку - це ОВДП (облігації внутрішньої держпозики).

На 01.04.2021 обсяг ОВДП у портфелі Ощадбанку, які оцінюються за справедливою вартістю, становив 44,54 млрд грн; за справедливою вартістю через інший сукупний дохід - 11,2 млрд грн; за амортизованою вартістю - 67,9 млрд грн (на 01.01.2021 було відповідно 46,15 млрд грн; 11,2 млрд грн; 67,25 млрд грн).

За даними Ощадбанку, на кінець 2020 року 69% його активів та 18% зобов’язань було сконцентровано в операціях з пов’язаними сторонами банку (на кінець 2019 року - 65% активів і 37% зобов’язань)

“Операції з пов’язаними сторонами в переважній частині складали операції з державою та суб’єктами господарювання, пов’язаними з органами державної влади”, - уточнює держбанк.

У І кварталі розформував резерви під активи, за якими нараховуються проценти (кредитний портфель), на 413,6 млн грн, тоді як у січні-березні 2020 року він сформував резерви на 165,8 млн грн.

Прибуток цього держбанку за І квартал впав до 252,4 млн грн, тоді як у січні-березні 2020 року він становив 2,63 млрд грн.

Як зауважував Ощадбанк, суттєвий негативний вплив на його фінрезультат у І кварталі-2021 мав “торговий результат від операцій з фінансовими інструментами, що відображаються за справедливою вартістю, а саме переоцінка цінних паперів у портфелі банку, пов’язана з коливанням курсу національної валюти та безризикових процентних ставок у гривні та доларах США” (цитата).

За підсумками грудня 2020 року Ощадбанк звітував про збиток 2 млрд грн, а за весь 2020 рік - про прибуток 2,8 млрд грн (виплатить у держбюджет дивіденди на 833 млн грн).

При цьому держбанк інформував, що його торговельний дохід за 2020 рік на суму 3,7 млрд грн виник від переоцінки облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) у капіталі банку.

Як зазначав Ощадбанк, причиною його негативного фінрезультату в грудні-2020 були “негативні прогнози щодо діяльності окремих секторів економіки, що викликані застосуванням адаптивних та повних карантинних обмежень в рамках боротьби з коронавірусною пандемією, а також сповільненням ділової активності” (цитата).

“Беручи до уваги ці очікування, банк був змушений сформувати додаткові резерви відповідно до міжнародних стандартів бухгалтерської звітності МСФЗ 9. Коригування в грудні не пов’язане з операційною діяльністю Ощадбанку; він продовжує стабільно працювати та виконувати всі свої зобов’язання перед клієнтами та партнерами", - констатували в Ощадбанку.

Як повідомляв Finbalance, Ощадбанк у січні-березні списав з балансу непрацюючі кредити юросіб на 459,2 млн грн.

За 2020 рік цей держбанк списав непрацюючі кредити за рахунок сформованого резерву на 31,7 млрд грн, у т.ч. 25 млрд грн заборгованості кримських позичальників (йдеться, передусім, про борги “сонячних” проектів “імені” Клюєвих).

На 01.01.2021 непрацюючі кредити юросіб в Ощадбанку становили 51,3 млрд грн (52,6% відповідного кредитного портфелю), а покриття цих NPL кредитним ризиком згідно з постановою НБУ №351 (обсяг резерву згідно МСФЗ + покриття за рахунок капіталу) було на рівні 85,8%.

У 2020 році Ощадбанк реструктуризував проблемну заборгованість на 23,8 млрд грн, з них 16,3 млрд грн - відповідно до ЗУ «Про фінансову реструктуризацію». Йдеться, зокрема, про реструктуризацію боргів ТОВ "Три О" (власник ТРЦ "Гулівер"), ТОВ "Клуб сиру" (з групи "Континіум"), ТОВ "БК "Міськбудінвест".

За інформацією Ощадбанку, в І кварталі обсяг проблемної заборгованості, розрахований за методологією НБУ, зменшився на 2 в.п. – з 51% до 49%, або на 0,8 млрд грн. Показник згідно з міжнародними стандартами звітності (NPL 90+) за квартал зменшився теж на 2 в.п. – з 25% до 23%, або на 0,6 млрд грн.

В Ощадбанку зазначали, що в 2020 році рівень непрацюючих кредитів (NPL 90+) у його портфелі зменшився з 49% до 24%.

Серед боржників Ощадбанку - у т.ч. група "Креатив", Lauffer Group, Укрлендфармінг, ЕСУ/Укртелеком, АвтоКрАЗ, Дельта Банк (і М. Лагун), група "Континіум" тощо.