03.09.2021 року Північний апеляційний госпсуд відкрив апеляційне провадження за апеляційними скаргами Фонду гарантування вкладів фізосіб та АТ «Банк «Фінанси та кредит» на рішення Госпсуду м. Києва від 02.06.2021 (у справі №910/2009/20), яким ліквідатору банку "Фінанси та кредит" було відмовлено в задоволенні позову до фінкомпанії "Інвестохіллс Веста" про визнання недійсним договору про відступлення прав вимоги від 21.01.2020, який був укладений між позивачем і відповідачем.
Згідно з судовими матеріалами, 22.11.2019 відбувся аукціон Фонду гарантування з продажу пулу активів чотирьох банків-банкрутів (“Фінанси та кредит”, ВТБ Банку, Дельта Банку, Фідобанку), до складу якого увійшли права кредитної вимоги на 3,9 млрд грн (по тілу кредитів - 1,1 млрд грн, відсотки - 1,4 млрд грн, штрафи - 1,4 млрд грн). Йдеться в т.ч. про борги ПАТ “Кременчукм`ясо”, ПАТ “Стахановський вагонобудівний завод”, ПрАТ “Креатив” тощо.
Спершу переможцем аукціону вважалося ТОВ “Бізнесресурс-Україна”, яке запропонувало 304 млн грн (причому ФГВФО допустив цю компанію до аукціону, попри несплату гарантійного внеску в розмірі 24 млн грн). Однак зрештою ТОВ “Бізнесресурс-Україна” не заплатило обіцяні кошти і за придбаний пул (304 млн грн), хоча мала на це цілий місяць, констатував ФГВФО.
Потім, згідно з чинними Порядком ФГВФО №388 від 24.03.2016, переможцем було визнане ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" (з пропозицією 150,5 млн грн). Згідно з судовими матеріалами, 21.01.2020 покупець уклав договір з ліквідатором банку “Фінанси та кредит” і сплатив за відповідну частину пулу 132,4 млн грн (ці кошти Фонд мав спрямувати на виплати вкладникам).
Разом з тим, 22.01.2020 виконавча дирекція ФГВФО приймає два протилежних рішення про продовження строків для укладення договорів відступлення прав вимог з ТОВ «ФК «Інвестохіллс Веста» (у контексті активів ВТБ Банку, Дельта Банку, Фідобанку) та про скасування результатів такого аукціону.
16.03.2021 Верховний Суд закрив розгляд касаційної скарги Фонду гарантування в справі №910/1935/20 та поновив виконання рішення Госпсуду м. Києва від 16.07.2020 і постанови Північного апеляційного госпсуду від 01.12.2020, якими було частково задоволено позов ТОВ "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" та визнано незаконним рішення ФГВФО про скасування результатів аукціону з продажу пулу активів чотирьох банків-банкрутів, який відбувся 22.11.2019.
“Повноваження Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо скасування результатів відкритих торгів (аукціонів), якщо буде встановлено факт порушення умов їх проведення, у тому числі щодо внесення гарантійного внеску, виникли лише 02.03.2020, внаслідок внесення змін до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються № 388 від 24.03.2016, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Тобто, на момент прийняття рішення №114 від 22.01.2020 у Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були відсутні повноваження щодо скасування результатів відкритих торгів (аукціонів) із підстав, зокрема, порушення умов внесення гарантійних вкладів», - йшлося в постанові Північного апеляційного господарського суду від 01.12.2020 року у справі №910/1935/20.
Як повідомлялося, бенефіціарами “Інвестохіллс Веста” є Андрій Волков (екс-глава Альфа-Банку) та Михайло Бакуненко (працював у Goldman Sachs, Renaissance Capital).
Довідково
Як писав Finbalance, 25.03.2021 Північний апеляційний госпсуд задовольнив апеляційні скарги НБУ, ФГВФО, ТОВ "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" та скасував рішення Госпсуду м. Києва від 20.10.2020 (у справі №910/5251/20), яким було задоволено позов ПрАТ “Білоцерківська теплоелектроцентраль” і ТОВ “Танк Транс” та визнано недійсними результати електронних торгів з продажу Фондом гарантування пулу активів банку “Фінанси та кредит”, Дельта Банку, “Надра” (частина з активів - у заставі НБУ), який відбувся 07.11.2019 на майданчику FFN.
Переможцем відповідного аукціону було ТОВ “Фінансова компанія “Інвестохіллс Веста” з пропозицією 849,4 млн грн. Це - найбільша ціна продажу лоту в історії ФГВФО. НБУ повідомляв, що він мав отримати 368,7 млн грн з вказаних 849,4 млн грн.
За даними ФГВФО, у цей пул активів входили права вимоги на 18,1 млрд грн (тіло і відсотки за кредитами), у т.ч. заборгованість групи “Росава” Костянтина Жеваго (з ним пов’язане згадане ПрАТ “Білоцерківська теплоелектроцентраль”) і T.B. Fruit Тараса Барщовського (з якою пов`язане згадане ТОВ "Танк Транс", а також ТОВ "Яблуневий дар").
29.06.2021 Верховний Суд задовольнив заяву “Білоцерківської ТЕЦ” та повернув їй касаційну скаргу на постанову Північного апеляційного госпсуду від 25.03.2021 у справі №910/5251/20.