ФГВФО готовий продати пул активів банку Бахматюка на 21 млрд грн з дисконтом 99%

Все про економіку та фінанси

За даними Фонду гарантування, 21 травня на майданчику EP Liquid відбудеться аукціон з продажу пулу активів банку "Фінансова ініціатива", який складається з 42 прав вимоги за кредитними договорами, що укладені з юридичними особами (організатор торгів – ТОВ «Ексіто Партнерс і Коен Україна).

Нижче - заява ФГВФО:

"Частина кредитів знаходиться у заставі Національного банку України. Активи у складі пулу пов’язані з одним власником – акціонером банку. Зокрема, п’ять найбільших позичальників, чия частка становить 23% номінальної вартості кредитного портфелю, є пов’язаними особами.

Станом на 1 квітня 2021 року всі позичальники – діючі підприємства, окрім одного – банкрута. Загальна сума заборгованості за кредитами у складі пулу – 20,7 млрд грн.

Із них 62% становить тіло кредиту, а 38% нараховані, але не отримані відсотки. За усіма кредитами вилучені документи в ході кримінального провадження.

У забезпеченні за кредитами – нежитлова та комерційна нерухомість загальною площею близько 77 тис кв м, сільськогосподарські товари та обладнання. Об’єкти нерухомості розташовані переважно в Івано-Франківську, Львівській, Сумській, Чернігівській та Луганській областях. Балансова вартість усього забезпечення – 91,3 млн грн.

Раніше всі ці активи уже виставлялися на продаж – індивідуально та двічі у складі пулу, з поступовим зниженням ціни на 80%, однак поки не були придбані.

Початкова ціна лоту – 740 млн грн. Торги пройдуть за голландською моделлю аукціону [у ході торгів ціна може знизитися до 148 млн грн, - Finbalance].

Участь у торгах можуть взяти як юридичні, так і фізичні особи, окрім позичальників і поручителів за кредитами. Для цього необхідно завчасно зареєструватися згідно з правилами аукціону. Всі кошти, отримані від продажу активів неплатоспроможних банків, Фонд спрямовує на розрахунки з їх кредиторами".

Нагадаємо, ФГВФО на 6 квітня також анонсував аукціон з продажу вказаного пулу активів банку "Фінансова ініціатива", але, слід розуміти, він був безрезультатним.

Контекст

У 2019 році НБУ заявляв про борги структур Олега Бахматюка перед НБУ, ФГВФО, держбанками на 29,3 млрд грн. Власник агрохолдингу "Укрлендфармінг" називав цю інформацію маніпуляцією.

Також Нацбанк наводив інформацію про поруку О. Бахматюка по зобов’язанням ВіЕйБі Банку на 4,55 млрд грн, а по зобов’язанням банку “Фінансова ініціатива” - на 4 млрд грн. За даними НБУ, на початок листопада 2019 року борг ВіЕйБі Банку та банку “Фінансова ініціатива” по рефінансу становив 10,6 млрд грн.

ФГВФО повідомляв, що ВіЕйБі Банк в березні-2020 погасив борги перед НБУ на 2,05 млрд грн.

17.06.2020 Верховний Суд відхилив касаційні скарги ФГВФО і НБУ та залишив без змін рішення судів нижчих інстанцій у справі №826/11415/16, якими на вимогу власника банку “Фінансова ініціатива” - ТОВ "Інвест-Сервіс" - було скасовано постанову НБУ про визнання вказаного банку неплатоспроможним. Олег Бахматюк, який був кінцевим бенефіціаром “Фінансової ініціативи”, публічно заявив про намір судитися з державою за компенсацію.

Раніше НБУ подав низку позовів до О. Бахматюка про стягнення з нього як поручителя заборгованості по рефінансу.

Разом з тим, 09.02.2021 Госпсуд м. Києва відкрив провадження в справі №910/307/21 за позовом Олега Бахматюка до НБУ про розірвання договору поруки. Перед цим, 25.08.2020, суд відкрив провадження в справі №910/12542/20 - теж за позовом Олега Бахматюка до НБУ про розірвання договору поруки.

Згідно з судовими матеріалами, 25.09.2015 Печерський райсуд м. Києва в рамках справи №344/1754/15-ц задовольнив заяву НБУ про забезпечення позову шляхом накладення арешту на все рухоме і нерухоме майно О. Бахматюка, в т.ч. на його грошові кошти, в загальному розмірі 1,22 млрд грн.

Надалі НБУ в судах намагався оскаржити дії/бездіяльність держвиконавців щодо виконання вказаної ухвали.

Також НБУ вживає заходів щодо звернення стягнення на майно компаній, які були поручителями ВіЕйБі Банку та "Фінансової ініціативи" по рефінансуванню. Водночас навіть у випадках, коли Нацбанку вдається отримати позитивні для себе судові рішення, продаж відповідних активів у рамках виконавчих проваджень часто блокується іншими судовими рішеннями (в т.ч. подекуди за ініціативою правоохоронців у рамках кримінальних проваджень). Показовим у цьому контексті є, зокрема, кейс "Птахофабрики Київська" і лікеро-горілчаного цеху в Івано-Франківську.

Як писав Finbalance, 12.04.2021 Північний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу ТОВ "Станіславська торгова компанія" та залишив без змін рішення Госпсуду м. Києва від 14.02.2019 (у справі №910/13550/17), яким було частково задоволено позов НБУ і в рахунок погашення заборгованості банку “Фінансова ініціатива” по рефінансуванню звернуто стягнення на предмет іпотеки (торгово-адміністративні приміщення площею 1542,1 кв.м, що знаходяться за адресою м. Івано-Франківськ, вул. Грюнвальдська, 19а), а також встановлено спосіб реалізації предмета іпотеки шляхом продажу на прилюдних торгах у межах процедури виконавчого провадження, передбаченої законом "Про виконавче провадження".

За даними держреєстру, кінцевий бенефіціар ТОВ "Станіславська торгова компанія" - Олег Бахматюк (йому ж належав і банк “Фінансова ініціатива”).

23.12.2020 Північний апеляційний госпсуд задовольнив апеляційні скарги НБУ, Мін`юсту і ДП “СЕТАМ” та скасував ухвалу Госпсуду м.Києва від 09.10.2020, якою в рамках справи №910/13550/20 про банкрутство ТОВ "Станіславська торгова компанія" було задоволено заяву інвестфонду "Фавор" про забезпечення позову і зупинено усі виконавчі провадження щодо боржника, а також було зупинено реалізацію будь-якого рухомого та нерухомого майна ТОВ «Станіславська торгова компанія», яку здійснює ДП “СЕТАМ”, у т.ч.

- торги з продажу торгово-офісного комплексу площею 1685,8 кв.м. за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Івасюка, 62, загальною початковою ціною 13,3 млн грн, лот №444357, провадження №60731484 (стягувач - НБУ);

- торги з продажу цеху по виробництву лікеро-горілчаних виробів площею 12346,5 кв.м. за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Промислова, 29, загальною початковою ціною 41 млн грн, лот №445816, провадження №61409886 (стягувач - НБУ).

Суд апеляційної інстанції задовольнив скарги НБУ та Мін’юсту на підставі того, що вказані об’єкти нерухомості були передані на реалізацію до введення мораторію на задоволення вимог кредиторів ТОВ "Станіславська торгова компанія".

Провадження в справі про банкрутство ТОВ "Станіславська торгова компанія” було відкрите ухвалою Госпсуду м. Києва від 07.10.2020 (тоді ж було введено мораторій на задоволення вимог кредиторів і визнано вимоги ініціюючого кредитора - інвестфонду “Фавор” - на 1,19 млрд грн).

Згідно з судовими матеріалами, інвестфонд “Фавор” викупив відповідні права вимоги у фінкомпанії “Авістар”, яка в свою чергу придбала їх у Фонду гарантування (первинним кредитором був ВіЕйБі Банк, який на ліквідації).

За даними держреєстру, бенефіціаром інвестфонду “Фавор” є Оксана Козачок і Юрій Костробій (був членом наглядової ради Укрексімбанку).

ТОВ "Станіславська торгова компанія" було майновим поручителем ВіЕйБі Банку та банку “Фінансова ініціатива” по рефінансуванню, залученому в НБУ.

Як писав Finbalance, 23.02.2021 Західний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу ТОВ “Юрок Плюс” та залишив без змін рішення Госпсуду Львівської області від 30.09.2020 (у справі №914/569/18), яким було задоволено позов НБУ до вказаної компанії та в рамках часткового погашення заборгованості банку “Фінансова ініціатива” по рефінансуванню було вирішено стягнути з відповідача на користь позивача предмети іпотеки - чотири будівлі (площею 780 кв.м., 1363,5 кв.м., 1610,7 кв.м., 7417 кв.м.), які розташовані за адресою м. Львів, вул. Жовківська, 63.

Суд встановив спосіб реалізації предмету іпотеки шляхом продажу на прилюдних торгах із визначеннями вартості майна у межах процедури виконавчого провадження, передбаченої законом "Про виконавче провадження" на рівні, не нижчому за звичайні ціни на такий вид майна на підставі оцінки, проведеної суб’єктом оціночної діяльності або незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій.

У держреєстрі кінцевим бенефіціаром ТОВ “Юрок Плюс” вказаний Олег Бахматюк (йому належав також банк “Фінансова ініціатива” і ВіЕйБі Банк).

Як писав Finbalance, 28.10.2020 Госпсуд м. Києва в рамках справи №910/628/20 про банкрутство ПрАТ "Компанія "Райз" (пов’язане з агрохолдингом “Укрлендфармінг” Олега Бахматюка) прийняв заяву НБУ з кредиторськими вимогами до компанії-боржника на 2,07 млрд грн.

Раніше суд прийняв до розгляду заяву Укрексімбанку про визнання кредитором ПрАТ "Компанія "Райз" на суму 3,99 млрд грн, заяву Ощадбанку - з вимогами на 1,5 млрд грн, заяву "Дойче Трасті Компані лімітед" - на 20,4 млрд грн, заяву Експортно-Імпортного Банку Сполучених Штатів - на 1,9 млрд грн, заяву "Nibulon S.A." - на 2,37 млрд грн, заяву ТОВ "Сільськогосподарське товариство "Нива" - на 2,77 млрд грн, заяву ПрАТ “Райз-Максимко” - на 1,8 млрд грн тощо.

25.11.2020 Госпсуд м. Києва в межах справи №910/638/20 про банкрутство ПрАТ "Райз-Максимко" задовольнив позов Укрексімбанку до вказаної компанії і ТОВ "Сільськогосподарське підприємство "Нива" та вирішив стягнути з відповідачів на користь позивача 2,5 млрд грн заборгованості за кредитним договором №151214К1 від 28.03.2014.

12.10.2020 суд в межах цієї ж справи про банкрутство ПрАТ "Райз-Максимко" визнав вимоги низки кредиторів, у т.ч.

- компанії “Дойче Трасті Кампані Лімітед” - на 18,75 млрд грн (4 черга);
- Укрексімбанку - на 3,1 млрд грн (забезпечені заставою);
- Ощадбанку - на 1,75 млрд грн (з яких 1,5 млрд грн - забезпечені заставою);
- “СП Кепітал Менеджмент, ЛЛС” (США) - 2,06 млрд грн (4 черга);
- Експортно-імпортного банку Сполучених Штатів - 1,67 млрд грн (4 черга);
- Альфа-Банку - 156,7 млн грн (4 черга);
- Avonex Limated - 299 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Фінансова компанія “Фінгарант” - 334 млн грн (з них 318,5 млн грн - 4 черга);
- ТОВ “Фінансова компанія “Монополіум фінанси” - 276,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Сільськогосподарське підприємство “Нива” - 611,3 млн грн (4 черга).

Разом з тим, суд відмовився визнати частину вимог кредиторів, у т.ч. Укрексімбанку (на 822 млн грн), банку “Фінансова ініціатива” (на 54,4 млн грн), Експортно-імпортному банку Сполучених Штатів (на 68,9 млн грн).

ПрАТ "Райз-Максимко", як і ПрАТ "Компанія "Райз", пов`язане з "Укрлендфармінгом", який належить Олегу Бахматюку. Водночас у держреєстрі кінцевим бенефіціаром ПрАТ “Райз-Максимко” і ПрАТ "Компанія "Райз" вказаний Ніколас Піацца (США).

29.07.2020 Апеляційна палата Вищого антикорупційного суду задовольнила скаргу прокурора САП та скасувала закриття кримінального провадження щодо можливого заволодіння 1,2 млрд млрд рефінансу, виданого Нацбанком для ВіЕйБі Банку.

У листопаді О. Бахматюк публічно заявив, що якби йому встановили заставу в сумі 5-10 млн грн (а не вимагали заставу 1,2 млрд грн), він був би готовий повернутися в Україну з-за кордону, щоб перебуваючи в Україні, захищатися від звинувачень, які йому висувають правоохоронці.

При цьому НАБУ публічно заявляло, що Офіс генпрокурора двічі безпідставно відмовився направити документи на екстрадицію колишнього бенефіціара ВіЕйБі Банку.

Крім того, НАБУ констатувало втручання Печерського райсуду в розслідування справи ВіЕйБі Банку. 

Раніше ФГВФО заявляв, що неодноразово отримував від О. Бахматюка звернення з пропозицією провести переговори з врегулювання заборгованості по кредитних портфелях ВіЕйБі Банку та банку "Фінансова ініціатива" перед Фондом і НБУ (як зазначалося, зокрема, в жовтні 2019 року була пропозиція про погашення 8 млрд грн впродовж 7 років).

Недавнє інтерв`ю Олега Бахматюка для агентства "Інтерфакс-Україна" - тут.