ФГВФО готовий продати пул активів "Фінансової ініціативи" на 19,5 млрд грн за 370 млн грн

Все про економіку та фінанси

За даними Фонду гарантування, 6 квітня планується "голландський" аукціон з продажу пулу активів банку "Фінансова ініціатива" на майданчику EP Liquid. Організатор торгів – ТОВ "Ексіто Партнерс і Коен Україна".

Пул активів складається з 42 прав вимоги за кредитними договорами, що укладені з юрособами. Частина кредитів - в заставі НБУ.

Пряма мова ФГВФО:

"Раніше всі ці активи вже виставлялися на продаж – індивідуально та у складі пулу, однак поки не були викуплені.

Станом на 16 березня 2021 року всі позичальники – діючі підприємства, окрім одного – банкрута. Загальна сума заборгованості за кредитами у складі пулу – 19,5 млрд грн. Із них 65% становить тіло кредиту, а 35% нараховані, але не отримані відсотки. П’ять найбільших позичальників складають 25% номінальної вартості кредитного портфелю.

У забезпеченні за кредитами – нежитлова та комерційна нерухомість загальною площею близько 77 тис кв м, сільськогосподарські товари та обладнання. Об’єкти нерухомості розташовані переважно в Івано-Франківську, Львівській, Сумській, Чернігівській та Луганській областях. Балансова вартість усього забезпечення – 91,3 млн грн.

Початкова ціна лоту – 740 млн грн. Торги пройдуть за голландською моделлю аукціону [як наслідок, ціна лоту може знизитися до 370 млн грн, - ред.].

Участь у торгах можуть взяти як юридичні, так і фізичні особи, окрім позичальників і поручителів за кредитами. Для цього необхідно завчасно зареєструватися згідно з правилами аукціону. Всі кошти, отримані від продажу активів неплатоспроможних банків, Фонд спрямовує на розрахунки з їх кредиторами". 

Контекст

Як писав Finbalance, 23.02.2021 Західний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу ТОВ “Юрок Плюс” та залишив без змін рішення Госпсуду Львівської області від 30.09.2020 (у справі №914/569/18), яким було задоволено позов НБУ до вказаної компанії та в рамках часткового погашення заборгованості банку “Фінансова ініціатива” по рефінансуванню було вирішено стягнути з відповідача на користь позивача предмети іпотеки - чотири будівлі (площею 780 кв.м., 1363,5 кв.м., 1610,7 кв.м., 7417 кв.м.), які розташовані за адресою м. Львів, вул. Жовківська, 63.

У держреєстрі кінцевим бенефіціаром ТОВ “Юрок Плюс” вказаний Олег Бахматюк (йому належав також банк “Фінансова ініціатива” і ВіЕйБі Банк).

09.02.2021 Госпсуд м. Києва відкрив провадження в справі №910/307/21 за позовом Олега Бахматюка до НБУ про розірвання договору поруки.

Згідно з судовими матеріалами, “позивач посилається на факт настання істотної зміни обставин, якими сторони керувались станом на день укладення договору поруки № 12/09/5/П від 13.05.2014 року, у зв`язку з чим вважає наявними правові підстави для розірвання вказаного договору в судовому порядку згідно ст. 652 ЦК України” (цитата).

25.08.2020 Госпсуд м. Києва відкрив провадження в справі №910/12542/20 - теж за позовом Олега Бахматюка до НБУ про розірвання договору поруки.

“Позовні вимоги обґрунтовані істотною зміною обставин, якими сторони керувались станом на день укладення договору поруки №12/09/6/п від 04.06.2014”, - йшлося в ухвалі суду.

Раніше Нацбанк наводив інформацію про поруку О. Бахматюка по зобов’язанням ВіЕйБі Банку на 4,55 млрд грн, а по зобов’язанням банку “Фінансова ініціатива” - на 4 млрд грн. За даними НБУ, на початок листопада 2019 року борг ВіЕйБі Банку та банку “Фінансова ініціатива” по рефінансу становив 10,6 млрд грн.

ФГВФО повідомляв, що ВіЕйБі Банк в березні-2020 погасив борги перед НБУ на 2,05 млрд грн.

Раніше НБУ подав низку позовів до О. Бахматюка про стягнення з нього як поручителя заборгованості по рефінансу.

Згідно з судовими матеріалами, 25.09.2015 Печерський райсуд м. Києва в рамках справи №344/1754/15-ц задовольнив заяву НБУ про забезпечення позову шляхом накладення арешту на все рухоме і нерухоме майно О. Бахматюка, в т.ч. на його грошові кошти, в загальному розмірі 1,22 млрд грн.

Надалі НБУ в судах намагався оскаржити дії/бездіяльність держвиконавців щодо виконання вказаної ухвали.

Також НБУ вживає заходів щодо звернення стягнення на майно компаній, які були поручителями ВіЕйБі Банку та "Фінансової ініціативи" по рефінансуванню. Водночас навіть у випадках, коли Нацбанку вдається отримати позитивні для себе судові рішення, продаж відповідних активів у рамках виконавчих проваджень часто блокується іншими судовими рішеннями (в т.ч. подекуди за ініціативою правоохоронців у рамках кримінальних проваджень). Показовим у цьому контексті є, зокрема, кейс "Птахофабрики Київська" і лікеро-горілчаного цеху в Івано-Франківську.

У 2019 році Нацбанк заявляв про борги структур О. Бахматюка перед НБУ, ФГВФО, держбанками на 29,3 млрд грн. Власник агрохолдингу "Укрлендфармінг" називав цю інформацію маніпуляцією.

17.06.2020 Верховний Суд відхилив касаційні скарги НБУ і ФГВФО та залишив без змін рішення судів нижчих інстанцій у справі №826/11415/16, якими на вимогу власника банку “Фінансова ініціатива” - ТОВ "Інвест-Сервіс" - було скасовано постанову НБУ про визнання вказаного банку неплатоспроможним. Олег Бахматюк, який був кінцевим бенефіціаром “Фінансової ініціативи”, публічно заявив про намір судитися з державою за компенсацію.

Як писав Finbalance, 28.10.2020 Госпсуд м. Києва в рамках справи №910/628/20 про банкрутство ПрАТ "Компанія "Райз" (пов’язане з агрохолдингом “Укрлендфармінг” Олега Бахматюка) прийняв заяву НБУ з кредиторськими вимогами до компанії-боржника на 2,07 млрд грн.

Раніше суд прийняв до розгляду заяву Укрексімбанку про визнання кредитором ПрАТ "Компанія "Райз" на суму 3,99 млрд грн, заяву Ощадбанку - з вимогами на 1,5 млрд грн, заяву "Дойче Трасті Компані лімітед" - на 20,4 млрд грн, заяву Експортно-Імпортного Банку Сполучених Штатів - на 1,9 млрд грн, заяву "Nibulon S.A." - на 2,37 млрд грн, заяву ТОВ "Сільськогосподарське товариство "Нива" - на 2,77 млрд грн, заяву ПрАТ “Райз-Максимко” - на 1,8 млрд грн тощо.

25.11.2020 Госпсуд м. Києва в межах справи №910/638/20 про банкрутство ПрАТ "Райз-Максимко" задовольнив позов Укрексімбанку до вказаної компанії і ТОВ "Сільськогосподарське підприємство "Нива" та вирішив стягнути з відповідачів на користь позивача 2,5 млрд грн заборгованості за кредитним договором №151214К1 від 28.03.2014.

12.10.2020 суд в межах цієї ж справи про банкрутство ПрАТ "Райз-Максимко" визнав вимоги низки кредиторів, у т.ч.

- компанії “Дойче Трасті Кампані Лімітед” - на 18,75 млрд грн (4 черга);
- Укрексімбанку - на 3,1 млрд грн (забезпечені заставою);
- Ощадбанку - на 1,75 млрд грн (з яких 1,5 млрд грн - забезпечені заставою);
- “СП Кепітал Менеджмент, ЛЛС” (США) - 2,06 млрд грн (4 черга);
- Експортно-імпортного банку Сполучених Штатів - 1,67 млрд грн (4 черга);
- Альфа-Банку - 156,7 млн грн (4 черга);
- Avonex Limated - 299 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Фінансова компанія “Фінгарант” - 334 млн грн (з них 318,5 млн грн - 4 черга);
- ТОВ “Фінансова компанія “Монополіум фінанси” - 276,1 млн грн (4 черга);
- ТОВ “Сільськогосподарське підприємство “Нива” - 611,3 млн грн (4 черга).

Разом з тим, суд відмовився визнати частину вимог кредиторів, у т.ч. Укрексімбанку (на 822 млн грн), банку “Фінансова ініціатива” (на 54,4 млн грн), Експортно-імпортному банку Сполучених Штатів (на 68,9 млн грн).

ПрАТ "Райз-Максимко", як і ПрАТ "Компанія "Райз", пов`язане з "Укрлендфармінгом", який належить Олегу Бахматюку. Водночас у держреєстрі кінцевим бенефіціаром ПрАТ “Райз-Максимко” і ПрАТ "Компанія "Райз" вказаний Ніколас Піацца (США).

29.07.2020 Апеляційна палата Вищого антикорупційного суду задовольнила скаргу прокурора САП та скасувала закриття кримінального провадження щодо можливого заволодіння 1,2 млрд млрд рефінансу, виданого Нацбанком для ВіЕйБі Банку.

У листопаді О. Бахматюк публічно заявив, що якби йому встановили заставу в сумі 5-10 млн грн (а не вимагали заставу 1,2 млрд грн), він був би готовий повернутися в Україну з-за кордону, щоб перебуваючи в Україні, захищатися від звинувачень, які йому висувають правоохоронці.

При цьому НАБУ публічно заявляло, що Офіс генпрокурора двічі безпідставно відмовився направити документи на екстрадицію колишнього бенефіціара ВіЕйБі Банку.

Крім того, НАБУ констатувало втручання Печерського райсуду в розслідування справи ВіЕйБі Банку. 

Раніше ФГВФО заявляв, що неодноразово отримував від О. Бахматюка звернення з пропозицією провести переговори з врегулювання заборгованості по кредитних портфелях ВіЕйБі Банку та банку "Фінансова ініціатива" перед Фондом і НБУ (як зазначалося, зокрема, в жовтні 2019 року була пропозиція про погашення 8 млрд грн впродовж 7 років).