Держбанки за півроку зменшили ОВДП-портфель на 44 млрд грн

Все про економіку та фінанси

Зі статистики НБУ випливає, що за підсумками першого півріччя ОВДП-портфель держбанків скоротився на 44,4 млрд грн, у т.ч. Приватбанку - на 17,4 млрд грн (-8,9%), Ощадбанку - на 11,7 млрд грн (-11,1%), Укргазбанку - на 8,3 млрд грн (-19,4%), Укрексімбанку - на 7,1 млрд грн (-12%).

ОВДП-портфель банку "Південний" за півроку зменшився на 778,5 млн грн (-18%), Альфа-Банку - на 658,8 млн грн (-5,8%), Райффайзен Банку - на 454,7 млн грн (-3,9%), ОТП Банку - на 422,7 млн грн (-6,6%).

ОВДП-портфель Акордбанку в січні-червні збільшився на 3,2 млрд грн (+94,5%), Універсал Банку - на 2,97 млрд грн (+41,8%), банку "Восток" - на 2,3 млрд грн (+157,1%), Таскомбанку - на 2,28 млрд грн (+52,3%), Сбербанку - на 2 млрд грн (+100%), КІБ - на 1,83 млрд грн (+202,4%).

На 01.07.2021 найбільші держателі ОВДП (з урахуванням "докапіталізаційних") - чотири держбанки, в них акумульовано держпапери на 357,9 млрд грн, або 71% обсягу ОВДП, які є в портфелі банківської системи. Зокрема, в Приватбанку - 177,9 млрд грн (48% усіх чистих активів), в Ощадбанку - 93,4 млрд грн (37,4% чистих активів), в Укрексімбанку - 52 млрд грн (25% чистих активів), в Укргазбанку - 34,5 млрд грн (27,5% чистих активів).

За даними йшли ПУМБ - 13,9 млрд грн (15,4% чистих активів), Райффайзен Банк - 11,3 млрд грн (9,4% чистих активів), Альфа-Банк - 10,65 млрд грн (10,4% чистих активів), Сітібанк - 10,3 млр грн (38,3% чистих активів), Універсал Банк - 10,1 млрд грн (24,1% чистих активів), Таскомбанк - 6,62 млрд грн (27,1% чистих активів), Акордбанк - 6,6 млрд грн (61,6% чистих активів), Кредобанк - 6 млрд грн (22% чистих активів), ОТП Банк - 5,95 млрд грн (9,9% чистих активів), Укрсиббанк - 4,5 млрд грн (6,4% чистих активів).

Нагадаємо, за 2020 рік ОВДП-портфель найсуттєвіше збільшився в Приватбанку (+55,1 млрд грн), Укргазбанку (+22,3 млрд грн), Ощадбанку (+21,9 млрд грн), Укрексімбанку (+17,6 млрд грн), Райффайзен Банку Аваль (+6,5 млрд грн), ПУМБ (+6,3 млрд грн), Універсал Банку (+5,7 млрд грн), Таскомбанку (+4,25 млрд грн), Сітібанку (+4,2 млрд грн), Кредит Дніпро (+3,6 млрд грн).

На 01.01.2021 частка ОВДП в чистих активах Приватбанку становила 50,5%, Ощадбанку - 44,6%, Укрексімбанку - 30,7%, Укргазбанку - 30%, Сітібанку - 32,9%, ПУМБ - 18,3%, Альфа-Банку - 11,6%, Райффайзен Банку Аваль - 10,6%, Універсал Банку - 21%, ОТП Банку - 10,8%.

НБУ очікує, що частка ОВДП в активах банків у 2021 році може скоротитися.

Про заочну дискусію НБУ та Мінфіну щодо прийнятного рівня інвестицій банків в ОВДП - тут.

Контекст

3 серпня Мінфін розмістив ОВДП на 1,89 млрд грн, у т.ч.

- 17,2 млн грн - під 12,59% з погашенням 13.05.2026;
- 151,5 млн грн - під 12,3% з погашенням 03.07.2024;
- 125,9 млн грн - під 12,09% з погашенням 01.11.2023;
- 42,9 млн грн - під 11,3% з погашенням 23.11.2022;
- 1,55 млрд грн - під 11,15% з погашенням 26.08.2022.

За даними НБУ, обсяг ОВДП в обігу в липні зменшився на 11,3 млрд грн (-1,1%) до 982,1 млрд грн. При цьому ОВДП-портфель банків зменшився на 7,7 млрд грн (-1,5%) до 493,9 млрд грн, нерезидентів - на 3,97 млрд грн (-3,6%) до 105,1 млрд грн, НБУ - на 1,2 млрд грн (-0,4%) до 316,1 млрд грн, територіальних громад - на 60 млн грн (-100%) до нудня, тоді як ОВДП-портфель фізосіб збільшився на 927,1 млн грн (+5,2%) до 18,85 млрд грн, а юросіб - на 671,2 млн грн (+1,4%) до 48,1 млрд грн.

За підсумками першого півріччя 2021 року обсяг ОВДП в обігу зріс на 1,6 млрд грн (+0,16%), у т.ч. ОВДП-портфель нерезидентів збільшився на 24,7 млрд грн (+29,3%), фізосіб - на 6,9 млрд грн (+62,8%), тоді як ОВДП-портфель банків скоротився на 12,98 млрд грн (-2,5%), юросіб - на 9,65 млрд грн (-16,9%), НБУ - на 7,3 млрд грн (-2,25%), територіальних громад - на 120 млн грн (-67%).

За даними Міністерства фінансів, станом на 01.08.2021 обсяг виплат за державним боргом у 2021 році оцінювався на суму 601,3 млрд грн (у т.ч. в І кварталі - на 144,3 млрд грн, у ІІ кварталі - на 160,7 млрд грн, у ІІІ кварталі - на 170,7 млрд грн, у IV кварталі - на 125,6 млрд грн).

Обсяг виплат за внутрішнім держборгом у 2021 році - 443,1 млрд грн. За зовнішнім - 158,2 млрд грн.

Пікові виплати за зовнішнім держборгом припадають на вересень: тоді має бути виплачено 81,4 млрд грн (тобто більше половини відповідних виплат на поточний рік).

На початок серпня валютні резерви НБУ становили 29 млрд дол. У липні Мінфін дорозмістив євробонди на 500 млн дол. У серпні Україна має отримати від МВФ 2,7 млрд дол у рамках розподілу СПЗ.

У законі про держбюджет на 2021 рік закладено граничний обсяг дефіциту на суму 246,6 млрд грн (5,5% ВВП).

При цьому передбачені запозичення на 721,8 млрд грн (у т.ч. 517,3 млрд грн - на внутрішньому ринку та 204,5 млрд грн - на зовнішньому), а також надходження від приватизації на 12 млрд грн.

У 2020 році держбюджет був зведений з дефіцитом 217,1 млрд грн (тоді як встановлений законом максимум був 298,4 млрд грн). Це майже втричі перевищило дефіцит у 2019 році (тоді він становив 78,05 млрд грн).

Запозичення в 2020 році становили 638 млрд грн (внутрішні - 388,5 млрд грн, а зовнішні - 249,5 млрд грн).

За даними Мінфіну, на кінець 2020 року державний та гарантований державою борг України становив 2,55 трлн грн (у т.ч. зовнішній - 59,5%, внутрішній - 40,5%).

При цьому держборг - 2,26 трлн грн, а гарантований державою борг - 293 млрд грн.