Банки скорочують заборгованість перед НБУ по кредитам рефінансування

Все про економіку та фінанси

За даними НБУ, 29 квітня він надав 170 млн грн на тендері з підтримання ліквідності банків.

22 квітня регулятор виділив для п`яти банків 1,36 млрд грн рефінансування на строк до 357 днів, 15 квітня - 985 млн грн для чотирьох банків на термін до 357 днів, 13 квітня - 50 млн грн для одного банку на строк до 359 днів, 12 квітня - 635 млн грн для трьох банків на термін до 360 днів, 11 квітня - 25 млн грн для одного банку на строк до 361 дня, 5 квітня - 400 млн грн для одного банку на строк до 360 днів, 1 квітня - 730 млн грн рефінансування для 5 банків на термін до 357 днів.

НБУ повідомляв, що з 18 квітня проводитиме тендери з надання рефінансування на строк до одного року один раз на тиждень. Вони відбуватимуться щоп`ятниці (перед цим з початку війни вони могли проводитися в щоденному режимі).

"Банківська система добре пройшла "краш-тест" та залишається стабільною. З початку війни ліквідність банківської системи зросла на понад 50 млрд грн та наразі перевищує 200 млрд грн. Такий обсяг ліквідності дає змогу банкам активно підтримувати операції своїх клієнтів у межах наявних коштів та надавати кредитну підтримку, важливу для відновлення економіки.

Якщо в перші дні війни попит з боку банків на підтримку ліквідності був значним, то зараз вони навпаки достроково повертають залучені кредити рефінансування. Зважаючи на це, Національний банк вирішив знизити частоту проведення тендерів із надання рефінансування на строк до одного року", – підкреслив заступник голови Національного банку Юрій Гелетій.

Як наголошувалося, в разі нагальної потреби НБУ може оголошувати тендери з надання кредитів рефінансування і в інші дні тижня.

Крім того, НБУ інформував, що вніс зміни до порядку надання кредитів рефінансування для підтримки ліквідності банків, з огляду на зростання ліквідності банківської системи від початку війни, стабілізацію ситуації на фінансовому ринку, а також дострокове повернення банками кредитів рефінансування.

Як зауважував регулятор, пріоритетним інструментом підтримки ліквідності банків знову стануть забезпечені кредити рефінансування, як це і було до запровадження воєнного стану.

Як зазначалося, для розширення можливостей банків з отримання кредитів рефінансування під заставу облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) Національний банк пом`якшив підходи до оцінки вартості таких цінних паперів. Так, із 4 травня 2022 року заставна вартість ОВДП, номінованих у національній та іноземній валютах, розраховуватиметься без понижуючого коригуючого коефіцієнта. Проте вона не перевищуватиме номінальну вартість цінного папера (індексовану вартість для облігацій внутрішньої державної позики з індексованою вартістю).

Водночас Національний банк уточнив умови отримання бланкового рефінансування. Доступ до нього, починаючи з 4 травня 2022 року, зберігатиметься лише для банків, які вичерпали можливості отримання забезпеченого рефінансування, та мають відплив коштів фізичних осіб із 23 лютого 2022 року у розмірі 5% і більше.

Контекст

31 березня два банки залучили 180 млн грн рефінансу на строк до 358 днів, 30 березня три банки отримали від регулятора кредити на 1,26 млрд грн на термін до 359 днів, 29 березня два банки залучили 900 млн грн на строк до 360 днів, 28 березня два банки отримали позики на 190 млн грн на термін до 361 дня.

25 березня НБУ надав для 7 банків рефінансування на строк до 357 днів на суму 1,166 млрд грн під 11% та 1,085 млрд грн для 5 банків на термін до 28 днів теж під 11%.

18 березня НБУ виділив 3,028 млрд грн рефінансування для чотирьох банків на термін до 357 днів та 1,016 млрд грн - для п`яти банків на строк до 28 днів (в обох випадках - під 11%).

12-17 березня регулятор не виділяв банкам рефінансування на тендерах.

11 березня НБУ надав 585 млн грн для 3 банків на строк до 28 днів і 154 млн грн для 2 банків на термін до 357 млн грн. 10 березня регулятор виділив 225 млн грн для 2 банків на термін до 358 днів. 9 березня НБУ надав 24,5 млн грн для 2 банків на строк до 359 днів. 8 березня регулятор виділив 895 млн грн для 3 банків на термін до 360 днів. 7 березня НБУ надав 1,12 млрд грн для 5 банків на строк до 361 дня.

4 березня регулятор виділив для двох банків 200 млн грн рефінансування на строк до 28 днів і 386 млн грн - для чотирьох банків на термін до 357 днів (в обох випадках - під 11%). 3 березня НБУ надав 16,92 млрд грн для 3 банків під 11,0% на термін до 358 днів. 2 березня регулятор виділив 9,42 млрд грн для 6 банків під 11,0% на строк до 359 днів. 1 березня НБУ надав 1,27 млрд грн для 3 банків під 11,0% на термін до 360 днів. 28 лютого регулятор виділив 13,56 млрд грн для 7 банків під 11,0% на строк до 361 дня.

25 лютого НБУ надав 7,1 млрд грн рефінансування для 9 банків під 11,0% на строк до 28 днів та 18,7 млрд грн - для 21 банку під 11,0% на строк до 357 днів.

До початку повномасштабної війни Росії проти України (24 лютого) українські банки менш активно залучали рефінансування в Нацбанку. Так, 4 лютого регулятор виділив 430 млн грн позик для 3 банків на термін до 28 днів, 11 лютого - 1,045 млрд грн для 5 банків на строк до 28 днів, 18 лютого - 1,87 млрд грн для 6 банків теж до 28 днів.

Зауважимо, що НБУ надає учасникам банківського ринку в т.ч. кредити овернайт (одноденні позики) теж під 11,0%.

Так, 24 лютого НБУ виділив кредити овернайт для 9 банків на 26,7 млрд грн. 25 лютого - 25,7 млрд грн для 2 банків. 28 лютого - 670 млн грн для 3 банків. 1 березня - 300 млн грн для 2 банків. 2 березня - 1,85 млрд грн для 2 банків. 3 березня - 150 млн грн для одного банку, 16 березня - 130 млн грн для одного банку, 17 березня - 180 млн грн для одного банку, 21 березня - 150 млн грн для одного банку, 22 березня - теж 150 млн для одного банку, 23 березня - 118 млн грн для одного банку, 29 березня - 150 млн грн для одного банку, 30 березня - теж 150 млн грн для одного банку, 31 березня - 250 млн грн для двох банків, 1 квітня - 150 млн грн для одного банку, 4 квітня - 400 млн грн для одного банку, 12 квітня - 165 млн грн для одного банку, а 19, 20 і 21 квітня - 400 млн грн для одного банку, 28 квітня - 20 млн грн для одного банку.

Заборгованість платоспроможних банків перед НБУ по кредитам рефінансування на 29 квітня становила 121,9 млрд грн, тоді як на 22 квітня - 123,5 млрд грн, на 15 квітня - 125,3 млрд грн, на 1 квітня - 125,2 млрд грн, на 25 березня - 135,8 млрд грн, на 18 березня - 136,65 млрд грн (на 1 березня - 131,4 млрд грн, на 23 лютого - 92,5 млрд грн, на початок року - 95,15 млрд грн).

За даними НБУ, на початок дня 2 травня залишок коштів на коррахунках банків становив 54,9 млрд грн, на 22 квітня - 64,5 млрд грн, на 18 квітня - 56,7 млрд грн, на 11 квітня - 50 млрд грн, на 4 квітня - 43,1 млрд грн, на 28 березня - 53,2 млрд грн, на 21 березня - 57,5 млрд грн (на 24 лютого - 58,3 млрд грн, на 23 лютого - 54,4 млрд грн). Крім того,  обсяг вкладень банків у депозитні сертифікати НБУ на 29 квітня - 168,1 млрд грн, на 22 квітня - 166,2 млрд грн, на 15 квітня - 166,4 млрд грн, на 8 квітня - 162 млрд грн, на 1 квітня було 141,8 млрд грн, на 28 березня - 154,2 млрд грн, на 21 березня - 136,4 млрд грн (на 24 лютого - 102,7 млрд грн, на 23 лютого - 104,6 млрд грн).

Національний банк неодноразово наголошував, що банківська система України навіть в умовах воєнного стану залишається стійкою та ліквідною.