Суди відхилили позов ФГВФО до футбольного клубу Жеваго

Все про економіку та фінанси

23 квітня Східний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу ліквідатора банку “Фінанси та кредит” і залишив без змін рішення Госпсуду Полтавської області від 27.11.2018 (в справі №917/804/18), яким представнику Фонду гарантування було відмовлено в задоволенні позову до ТОВ “Футбольний клуб “Ворскла” про визнання недійсним одностороннього правочину, оформленого заявою “Ворскли” (№546 від 24.12.2015), про зарахування зустрічних однорідних вимог.

Обгрунтовуючи свої позовні вимоги, ліквідатор банку “Фінанси та кредит” посилався на заборону здійснення зарахування зустрічних однорідних вимог з початку процедури ліквідації банку, зазначаючи також, що відповідач є особою, пов’язаною з банком.

Згідно з судовими матеріалами, 06.08.2014 між банком “Фінанси та кредит” і ФК “Ворскла” був укладений договір про відновлювальну кредитну лінію №1516v-14 на 161 тис дол.

17.09.2015 НБУ відніс банк “Фінанси та кредит” до неплатоспроможних, а ФГВФО ввів тимчасову адміністрацію.

17.12.2015 Нацбанк відправив “Фінанси та кредит” на ліквідацію.

Перед цим листом від 10.11.2015 ФК “Ворскла” просив банк перерахувати залишок коштів на його рахунках у “Фінанси та кредит” для погашення кредитної заборгованості.

24.12.2015 ФК “Ворскла” звернувся до банку із завою (в порядку статті 601 Цивільного кодексу) про зарахування зустрічних однорідних вимог в розмірі 2,1 млн грн.

Рішенням Госпсуду Полтавської області від 16.02.2017 (в справі №917/1634/16), яке було залишене без змін судами апеляційної та касаційної інстанції, позовні вимоги ліквідатора банку “Фінанси та кредит” були частково задоволені у т.ч. з огляду на проведене зарахування зустрічних однорідних вимог, було стягнуто з ТОВ “ФК “Ворскла” 805 тис грн (тоді як обсяг позовних вимог представника ФГВФО становив 4,1 млн грн).

Крім того, надалі рішенням рішенням Госпсуду м. Києва від 14.03.2018 (в справі №910/19670/17, залишеним без змін судами апеляційної та касаційної інстанції), позовні вимоги ТОВ "ФК "Ворскла" було задоволено й визнано припиненим зобов`язання позивача перед банком “Фінанси та кредит” за договором про відновлювальну кредитну лінію №1516v-14 від 06.08.2014 та договором застави транспортних засобів №3625ТС/0814 від 28.08.2014 (предмет застави - автобус пасажирський марки «Neoplan», модель - N1216-HD, 2007 року випуску).

Враховуючи це, колегія суддів Східного апеляційного госпсуду в рамках справи №917/804/18 дійшла висновку, що доводи представника ФГВФО “не доведені належними та допустимими доказами” (цитата).

У держреєстрі кінцевими бенефіціарами ТОВ «Футбольний клуб «Ворскла» значаться Едуард Шалаєв і Деметра Косма Ігл. Водночас серед засновників фігурує в т.ч. ТОВ «Феррекспо» (однойменна залізногрудна група асоціюється саме з Костянтином Жеваго, який був власником банку “Фінанси та кредит”).

На сайті ФК «Ворскла» К. Жеваго фігурує як почесний президент цього футбольного клубу.

Контекст

За даними Фонду гарантування, на 01.01.2019 вкладникам "Фінанси та кредит" у межах гарантійної суми виплачено компенсації на 9,94 млрд грн (сумарні виплати складуть 10,45 млрд грн).

Нацбанк повідомляв, що сукупний обсяг інсайдерських кредитів у портфелі банку "Фінанси та кредит" - близько 22 млрд грн (понад 70% портфелю). Балансова вартість активів банку К. Жеваго становила 45,1 млрд грн, але оцінювачі ФГВФО оцінили їх у 9,9 млрд (22% від "номіналу").

За даними НБУ, борг банку "Фінанси та кредит" по рефінансуванню на середину березня-2018 становив 6,3 млрд грн.

Про справи щодо банкрутства жевагівських ПрАТ "АвтоКрАЗ", ПрАТ "Росава", ПрАТ "Готель "Салют"(та їх борги перед НБУ та ФГВФО) читайте відповідно туттуттут.

Про борги фармкомпаній Жеваго перед банком "Фінанси та кредит" - тут.

Про борги Білоцерківської ТЕЦ перед ФГВФО та НБУ - тут.

Про вимоги групи Ferrexpo Жеваго до банку "Фінанси та кредит" на понад 4 млрд грн - тут.

Про кримінальні провадження щодо видачі банком "Фінанси та кредит" інсайдерських кредитів - тут і тут.

Про висновки Вищого адмінсуду, що НБУ не реагував адекватно на проблеми банку "Фінанси та кредит", - тут.