Директор департаменту реєстраційних питань та ліцензування НБУ Леонід Антоненко на своїй сторінці у Фейсбуці повідомив, що український банк, який раніше належав одній з російських банківських груп, і проданий неідентифікованій групі з 11 акціонерів, відхилив запит регулятора про розкриття імен його нових акціонерів.
«Купівля банку без отримання попередньої згоди регулятора - це правопорушення покупця, особа якого НБУ поки невідома, внаслідок чого НБУ тимчасово не може застосувати до нього санкції за порушення вимог закону. Відмова ж банку надати інформацію на запит регулятора - це правопорушення самого банку, який нам відомий і який буде підданий покаранню.
Банки зобов`язані інформувати регулятор про 20 найбільших акціонерів щоквартально [згідно з нещодавніми змінами до законодавства, - ред.], а на вимогу регулятора - у строк, встановлений у вимозі.
Нацбанк визнає проблемним банк, що не розкрив інформацію про власників істотної участі в банку в необхідному Нацбанку обсязі. Якщо ж банк не розкриває інформацію про акціонерів банку, то він визнається проблемним», - зазначив Л. Антоненко.
Він уточнив, що статус проблемності означає, що менеджмент банку втрачає самостійність при прийнятті рішень, а також те, що банк визнається неплатоспроможним, якщо протягом 180 днів не усунуто причина, що стала підставою для визнання банку проблемним.
«Національний банк рекомендує банкам дотримуватися вимог закону. Відмова банків слідувати цим вимогам створює для банків ще більші проблеми, ніж ті, які вони намагаються запобігти.
Раніше в цьому місяці Нацбанк визнав проблемним один український банк, що відмовився розкрити інформацію про власників істотної участі в ньому в необхідному обсязі. Досягнення прозорості структури власності українських банків (незалежно від місця прописки їхніх попередніх або нинішніх власників) є пріоритетом у діяльності регулятора», - наголосив директор департаменту реєстраційних питань та ліцензування НБУ.
Нагадаємо, на днях Л. Антоненко повідомляв, що НБУ накладе штраф на нових акціонерів банку, який нещодавно був проданий «однією з російських банківських груп».
«На минулому тижні від дочірнього банку однієї з російських банківських груп у Нацбанк прийшло повідомлення про те, що банк проданий "футбольній команді", що нараховує 11 членів. Причому повідомлення це прийшло незабаром після того як Нацбанк повернув заявнику, який хотів купити частку в цьому банку, неряшливо сформований пакет документів на придбання істотної участі, з ввічливим проханням його доопрацювати. Зокрема, ми просили заявника розкрити його бенефеціарних власників - тобто пред`явили ті ж вимоги, з якими заявник зіткнувся б при вчиненні аналогічної угоди в Росії.
Фінт з футбольною командою трапився на тлі активної роз`яснювальної роботи Нацбанку про те, регулятор має намір покласти край цій порочної практики, в якій правила писані лише законослухняним західним банківським групам, і необов`язкові для ушлих місцевих підприємців.
Що ж, ми прийняли цей виклик. Найближчим же час на банк будуть завалені гнів і лють регулятора. Горе-"акціонери" будуть оштрафовані по максимуму - до 10 відсотків номінальної вартості куплених ними акцій, і будуть позбавлені права голосу. Банк буде включений в наш чорний список, і йому буде наданий режим найменшого сприяння в усіх його взаєминах з регулятором», - констатував Л. Антоненко.
Нагадаємо, що донедавна банки були зобов’язані розкривати кінцевих бенефіціарів, які контролю від 10% їх акцій. Тому чимало власників установ «подрібнювали» свої пакети акцій таким чином, щоб обійти відповідну вимогу. Однак нещодавно були внесені зміни до законодавства, які розширили можливості НБУ вимагати від банків більшої прозорості з точки зору структури власності.
Додамо, що на минулому тижні ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" повідомив у системі розкриття інформації НКЦПФР про те, що ВАТ Комерційний банк «Петрокоммерц» (Російська федерація) вийшло зі складу його власників. А особи, яким належать 10 і більше відсотків голосуючих акцій ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" відсутні.
На 01 січня банк «Петрокоммерц-Україна» займав 92 місце у банківській системі України за обсягом активів (1,12 млрд грн).
У січні поточного року один з кінцевих бенефіціарів «Петрокоммерц-Україна» - російський мільярдер Вагіт Алекперов – запевняв, що Антимонопольний комітет України блокує продаж «Лукойлом» компанії «Лукойл-Україна», через яку, як вважає СБУ, ця компанія займалася фінансуванням тероризму та відмиванням коштів.
Влітку 2014 року повідомлялося про продаж 100% «Лукойл-Україна» (володіє в Україні мережею з 240 АЗС та 6 нафтобазами) за 300 млн дол. австрійській інвесткомпанії AMIC Energy Management GmbH.