НБУ оштрафував на 5 млн грн "Банк інвестицій та заощаджень" з групи "Континіум"

Все про економіку та фінанси

НБУ повідомив, що за результатами перевірок із питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення в липні 2020 року застосував до 6 банків та однієї небанківської фінустанови заходи впливу:

- "Банку інвестицій та заощаджень" (разом з мережею АЗС WOG входить у групу "Континіум", - Finbalance) - штраф у розмірі 5 млн грн "за неналежне забезпечення діяльності внутрішньобанківської системи запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму (зокрема системи управління ризиками легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму), нездійснення на постійній основі з урахуванням ризик-орієнтованих підходів аналізу фінансових операцій клієнтів банку протягом серпня 2017– серпня 2018 років, що призвело до проведення клієнтами банку "транзитних" фінансових операцій з перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування іншим контрагентам за інші товари (послуги), зокрема, з наступним обготівкуванням цих коштів".

"Характер або наслідки таких фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов`язаними з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку, здійсненням фіктивного підприємництва, уникненням оподаткування тощо", - зауважує НБУ.

- "Акордбанку" - штраф у розмірі 300 тис грн за нездійснення банком належного аналізу фінансових операцій своїх клієнтів; письмове застереження за порушення банком вимог санкційного законодавства.

- "Скай Банку" - штраф у розмірі 300 тис грн за неналежне виконання банком обов’язку ретельного вивчення клієнтів;

- банку "Аркада" - письмове застереження за незабезпечення банком у своїй діяльності належного управління ризиками;

 - "Укрбудінвестбанку" - штраф у розмірі 200 тис грн за нездійснення банком належного аналізу фінансових операцій своїх клієнтів;

- банку "Глобус" - штраф у розмірі 200 тис грн за нездійснення банком належного аналізу фінансових операцій своїх клієнтів.

- ТОВ "Фінансова компанія "Вей фор Пей" - штраф у розмірі 51 тис грн "за повторне неподання, подання не в повному обсязі, подання недостовірної інформації/документів небанківською фінансовою установою на запит Національного банку України, необхідних для виконання функцій з державного нагляду за цією установою, а також за порушення інших вимог законодавства з питань фінансового моніторингу, визначених Законом та/або нормативно-правовими актами у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".