ДБР має претензії до НБУ в справі банку "Михайлівський"

Все про економіку та фінанси

Згідно з ухвалою Печерського райсуду м. Києва від 30.01.2020, Державне бюро розслідувань (ДБР) здійснює досудове розслідування в кримінальному провадженні №42019000000002511 від 03.12.2019 щодо сумнівних операцій банку “Михайлівський”.

За даними слідчих, в лютому 2016 року колишні керівники банку “Михайлівський” “за попередньою змовою із власниками та керівниками інших комерційних банківський установ, а також за участю службових осіб регулятора банківської системи спільно розроблено план злочинних дій щодо виводу активів з ПАТ «Банк Михайлівський» та доведення його до неплатоспроможності” (цитата).

Як констатується, 19.05.2016 - “без доведення до відома куратора НБУ у ПАТ «Банк Михайлівський»” - було прийнято рішення про надання кредитів восьми юрособам на 900 млн грн на їх рахунки, відкриті в банку, а саме ТОВ «Атлантіс-буд груп», ТОВ «Капітал-буд груп», ТОВ «Альфа-інвест сервіс», ТОВ «Олімпік пром Сервіс», ТОВ «Ярос груп», ТОВ «Омега компані ЛТД», ТОВ «Валькірія сервіс, ТОВ «Максі-пром сервіс».

Як підкреслюється, в банку були відсутні кошти в необхідному обсязі для надання кредитів у грошовій формі за зазначеними вище договорами. “Тобто банком відображено операції з надання кредитів шляхом штучного збільшення валюти балансу”, - йдеться в судових матеріалах..

Нижче - витяг з ухвали Печерського райсуду м. Києва від 30.01.2020:

“Також встановлено, що ряд операцій, які проведено за участі попередніх кінцевих бенефіціарів (власників) Банку - ОСОБА_1 , ОСОБА_2 (одночасно був Головою правління та Кредитного комітету Банку), ОСОБА_3 (одночасно Директор Департаменту казначейства - Член правління та Кредитного комітету Банку, а також інших осіб, з використанням юридичних осіб з ознаками "фіктивності", що зареєстровані на підконтрольних фізичних осіб і є пов`язаними (спорідненими) юридичними особами.

Протиправність використання вказаних суб`єктів підприємницької діяльності полягала в укладанні кредитних угод з порушенням вимог ст. 19 Закону України "Про банки та банківську діяльність", згідно з якою "банкам забороняється опосередковано здійснювати кредитні операції з пов`язаними з ним особами", у тому числі на підставі підроблених документів та з подальшим використанням коштів не за цільовим призначенням, а шляхом послідовного перерахуванням між контрагентами Банку, які згідно з постановою НБУ № 315 (відповідно до Листа НБУ №26-0005/100905БТ від 12.12.2016) входять до переліку осіб з ознаками пов`язаності, а у подальшому на фінансування діяльності компанії, яка є прямим акціонером Банку - ТОВ "ЕКОСІПАН".

Підприємства, які упродовж лютого-березня 2015 року тримали кредити в Банку, а саме: ТОВ "У.С. ІНВЕСТ УКРАЇНА" (код ЄДРПОУ 35894228) за кредитним договором №47/03-КЛ від 13.03.2015, ТОВ "РУСЕРІОС ТЕХНОІНВЕСТ" ( код ЄДРПОУ 35710009) за кредитним договором № 44/02-КЛ від 09.02.2015 ,САТ "Фонд страхових гарантій" (код ЄДРПОУ 23226356) за кредитним договором №51/03-КЛ від 31.03.2015, ТОВ "АВТОКАПІТАЛ 2005" (код ЄДРПОУ 33343062) на загальну суму 502 млн. грн., без мети подальшого повернення кредитних коштів, а з метою фінансування господарської діяльності акціонеру банку із часткою 100% ТОВ "ЕКОСІПАН".

Нагадаємо, на минулому тижні ДБР повідомило про підозру у зловживанні повноваженнями і службовій підробці колишньому главі банку "Михайлівський", двом його заступникам та чотирьом членам кредитного комітету банку.

За висновками ДБР, дії підозрюваних завдали збитки Фонду гарантування вкладів на суму 283 млн грн внаслідок видачі кредитів двом пов`язаним компаніям, розуміючи, що ці гроші не будуть повернуті.

Підозрюваним загрожує штраф від 400 до 900 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або арешт на строк до 6 місяців, або позбавлення волі на строк від 3 до 6 років.

Як зазначається, розслідування інших епізодів можливих злочинів колишнього керівництва банку триває. Перевіряється причетність до них й інших співробітників і власників банку, зазначили в ДБР.

У грудні ДБР повідомило про підозру екс-главі банку "Михайлівський" в нанесенні збитку ФГВФО на суму 870 млн грн. За даними ДБР, загальні збитки Фонду від дій керівництва банку - 2,4 млрд грн.