Жеваго не вдалося витягнути зі свого банку-банкрута $10 млн

Все про економіку та фінанси

12 червня Київський апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу ПрАТ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» на рішення Госпсуду м. Києва від 14.03.2017, яким компанії було відмовлено в задоволенні позову щодо зобов’язання банку «Фінанси та кредит» перерахувати 163,5 млн грн і 2,5 млн дол на рахунок «Полтавського ГЗК» в інший банк.

Основний бенефіціар «Полтавського ГЗК» (через компанію Ferrexpo) - нардеп Костянтин Жеваго. Він також контролював банк «Фінанси та кредит» (який НБУ 17.09.2015 відніс до неплатоспроможних; 18.09.2015 Фонд гарантування ввів тимчасову адміністрацію; 17.12.2015 НБУ ухвалив рішення про відкликання банківської ліцензії й ліквідацію фінустанови; 18.12.2015 ФГВФО почав ліквідацію банку «Фінанси та кредит»).

Зауважимо, що ця справа, по суті, розглядається по другому колу, адже 04.12.2015 Госпсуд м. Києва задовольнив був позов ВАТ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат». 25.05.2016 це рішення підтвердив Київський апеляційний госпсуд, однак 05.09.2016 Вищий госпсуд його скасував та відправив справу на новий розгляд.

Згідно з судовими матеріалами, кошти, які позивач вимагав перерахувати за платіжними дорученнями від 22.10.2015, надійшли з-за кордону п`ятьма міжбанківськими переказами на 9,98 млн дол (слід розуміти, йдеться про експортну виручку, з якої 75% підлягали обов’язковому продажу на міжбанку) 17.09.2015 – тобто за день до дня запровадження тимчасової адміністрації у банку, тоді як згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування від цієї ж дати тимчасова адміністрація була запроваджена на три місяці з 18.09.2015.

З огляду на це, суди дійшли висновку, що на ці кошти поширюються обмеження законом «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки ж вимоги є кредиторськими, то вони підглягають задоволенню в порядку й черговості, передбаченим цим законом.

«Позивач визнаний кредитором AT «Банк «Фінанси та кредит» на суму 485 041 328, 30 грн. та його вимоги включено до дев`ятої черги вимог кредиторів. До даної суми також включено суми грошових коштів, щодо яких позивачем подано платіжні доручення до банку 22 жовтня 2015 року», - уточнюється в судових матеріалах.

Як писав Finbalance, компанія Ferrexpo заявляла, що мала на рахунках в банку «Фінанси та кредит» 174 млн дол. Кілька гірничо-збагачувальний комбінатів К. Жеваго (у т.ч. Полтавський ГЗК) у суді домагаються віднесення їх кредиторських вимог на 4,2 млрд грн до банку «Фінанси та кредит» до 7-ої черги кредиторів (в яку включаються вимоги в т.ч. юросіб-вкладників банку, які не є пов’язаними особами банку), а не до 9-ої черги (вимоги пов’язаних з банком осіб). Про спроби ФК "Ворскла" оскаржити визнання його пов`язаною особою з банком "Фінанси та кредит" див. тут.

За даними НБУ, з 29 млрд грн кредитного портфелю банку "Фінанси та кредит" 22 млрд грн - це були позики структурам, пов`язаним з К. Жеваго.

За даними Фонду гарантування, коли в банк «Фінанси та кредит» була введена тимчасова адміністрація, обсяг вкладів фізосіб у ньому становив 17 млрд грн, а юросіб – 4 млрд грн.

На 01.05.2017 вкладникам банку "Фінанси та кредит" у межах гарантійної суми виплачено 9,9 млрд грн (94,9% запланованих виплат).