Верховний Суд не легалізував виведення нерухомості з іпотеки банку "Хрещатик"

Все про економіку та фінанси

22 січня Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду частково задовольнив касаційну скаргу ліквідатора банку “Хрещатик” в справі №826/20165/16 та скасував постанови судів нижчих інстанцій, якими було скасоване рішення Фонду гарантування про визнання нікчемними перерахування низкою компаній для ТОВ “Конверсія” коштів на суму 299,8 млн (як безповоротної фінансової допомоги), за рахунок яких ТОВ “Конверсія” погасило борг перед банком “Хрещатик” (ці операції були здійснені клієнтами банку “Хрещатик” 04.04.2016 – за один день до визнання його неплатоспроможним).

Верховний Суд наголосив, що цей спір має розглядатися в господарських, а не адміністративних судах.

Як писав Finbalance, згідно з судовими матеріалами, фінансову допомогу для ТОВ «Конверсія» надали в т.ч. ТОВ "Експоран Стрім" (261,9 млн грн); ТОВ "Біонік Девелопмент" (31,4 млн грн); ТОВ "Бінесспектр" (5,37 млн грн); ТОВ "Біонік Хілл" (920 тис грн), ТОВ "Земля, інвестиції, консультації" (104 тис грн). Також фінансову допомогу по кілька десятків тисяч гривень надали ТОВ "КУА "Авалон", ТОВ "Сіті Інвест Буд", ТОВ "Промінвест Технологія", ТОВ "АСК "Кудрявський". Важливо, що кошти перераховувалися з рахунків цих компаній, які також були відкриті в "Хрещатику". Як наслідок, по суті, відбулося "схлопування" активів і пасивів банку.

Банк «Хрещатик» і ТОВ «Конверсія» уклали кредитний договір у грудні 2011 року з лімітом кредитування 10,8 млн дол та погашенням у серпні 2016 року. Як забезпечення виконання зобов’язань ТОВ «Конверсія» банк уклав низку іпотечних договорів та договорів застави:

- з ТОВ "Спецресурс Інвест" (предмет іпотеки – нежитлові будинки: літера А, площею 5495,9 кв. м. та літера Г, загальною площею 423,4 кв. м. за адресою: м. Київ, вул. Лаврська, 20, заставною вартістю 209,26 млн грн);
- з ТОВ "Спецресурс Інвест" (предмет іпотеки – земельна ділянка площею 2,0772 га за адресою: м. Київ, вул. Лаврська, 18, 20, заставною вартістю 176,7 млн грн);
- з ТОВ "Спецресурс Інвест" (предмет іпотеки – цілісний майновий комплекс за адресою: м. Київ, вул. Лаврська. 18, площею 3 722 кв. м., заставною вартістю 62,5 млн грн);
- з фізособою (предмет іпотеки – спортивний комплекс (літ. А) площею 656,4 кв. м., заставною вартістю 12,1 млн грн);
- з ТОВ"Твердь" (предмет іпотеки – нежитлові будівлі площею 1 504 кв. м. за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Кірова, буд. 18, заставною вартістю 9,2 млн грн);
- з ТОВ "Твердь" (предмет іпотеки – нежитлові будівлі площею 2 819,1 кв. м. за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Чехова А.П., буд. 26, заставною вартістю 17,2 млн грн);
- з ТОВ "Твердь" (предмет іпотеки – інженерні мережі, комунікації тощо за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Чехова А.П., буд. 26, вул. Кірова, буд. 18, заставною вартістю 1,16 млн грн);
- з ТОВ "Хіноак Інвестменс Лімітед" (предмет застави – корпоративні права в статутному капіталі ТОВ "Спецресурс Інвест", заставною вартістю 1,00 грн);
- з ТОВ "Парітет-Інвест" (предмет застави – корпоративні права в статутному капіталі ТОВ "Регіонінвест", заставною вартістю 1,00 грн).

За даними держреєстру, серед бенефіціарів ТОВ «Біонік Девелопмент» і ТОВ «Біонік Хілл» - Василь Хмельницький. Також у структурі власності цих компаній фігурує ТОВ «КУА «Авалон». Ця ж структура – серед засновників ТОВ "Експоран Стрім" (яка надала найбільшу фіндопомогу для ТОВ «Конверсія» - позичальнику банку «Хрещатик» - на 261,9 млн грн).

Раніше серед бенефіціарів ТОВ «Земля: інвестиції, консультації» значився Андрій Іванов (зараз - Михайло Батурін).

А. Іванов та В. Хмельницький в свій час були акціонерами «Хрещатика».

При цьому В. Хмельницький публічно запевняв, що в 2015 році продав свою частку в банку «Хрещатик» для А. Іванова. «Іванов - порядна людина і банк не готувався до банкрутства. Він до останнього боровся, щоб його врятувати», - переконував В. Хмельницький.

За даними НБУ, ТОВ "Конверсія" фігурувало в структурі власності банку.

Згідно з інформацією ФГВФО, на 01.01.2019 вкладникам "Хрещатика" в межах гарантійної суми були виплачені компенсації на 2,74 млрд грн (97,4% запланованих виплат).

Про кримінальні провадження НАБУ, ДФС, поліції щодо сприяння комунальних підприємств Києва виведенню активів з-під застави банку "Хрещатик" напередодні визнання його неплатоспроможним читайте тут.

Заяви ФГВФО про сумнівні операції у банку “Хрещатик” - тут, тут, тут, тут, тут.