ВТБ Банк хоче стягнути з групи "Креатив" 400 млн грн. Ощадбанк чекає свої мільярди

Все про економіку та фінанси

09 листопада Госпсуд м. Києва порушив провадження у справі за позовом ВТБ Банку до ПрАТ «Креатив» та ПАТ «Національний депозитарій України» про стягнення 398,7 млн грн.

При цьому 12 жовтня цей же суд порушив провадження у справі за позовом ПрАТ «Креатив» до ВТБ Банку, в якому компанія просить суд визнати недійсним договір купівлі-продажу цінних паперів №141203-06-ДД-ІБ в порядку викупу цінних паперів емітентом від 03.12.2014р., укладений між позивачем та відповідачем.

23 жовтня Господарський суд Кіровоградської області задовольнив позов ВТБ Банку до ПрАТ «Креатив» щодо стягнення 4,3 млн грн. заборгованості за договором купівлі-продажу цінних паперів №141203-05-ДД-ІБ в порядку викупу цінних паперів емітентом від 03.12.2014 року (позов фінустанови мотивувався неналежним виконанням відповідачем зобов`язань в порядку викупу цінних паперів емітентом).

ПрАТ «Креатив» оскаржило це рішення в Дніпропетровському апеляційному госпсуді. 12 листопада суд прийняв відповідну апеляційну скаргу до розгляду.

Нагадаємо, що група «Креатив» - входить у ТОП-3 переробників соняшника в Україні, займається виробництвом олії, жирів, маргарину тощо. Також займається рослинництвом і тваринництвом.

Згідно з даними держреєсту, серед співвласників ПрАТ «Креатив» через ПАТ «Креатив Груп» досі значаться Станіслав Березкін та Максим Березкін. Також фігурують кіпрські «Джіорналіта ко лімітед», «Долебрер Холдінгз лімітед», «Зерунін ко лтд», «Транслоджистік Сервісез лтд».

На початку вересня С. Березкін заявив про вихід засновників «Креативу» зі складу акціонерів. При цьому на сьогодні серед частини компаній, що входять до однойменної групи, як кінцеві бенефіціари фігурують білоруський бізнесмен Артур Грантс та Рисбек Токтомушев – екс-глава наглядової ради української дочки казахського банку БТА.

Як розповідав неодноразово в коментарях ЗМІ Р. Токтомушев, група непрофільних інвесторів зайшли в «Креатив», щоб його оздоровити й через кілька років перепродати профільному інвестору. А процес оздоровлення передбачає, зокрема, реструктуризацію значного кредитного портфелю.

В інтерв’ю агентству «РБК-Україна» він уточнював, що «Креатив» винний банк близько 660 млн дол. «З цього обсягу боргів близько 125 млн дол. повинні перейти до колишніх власників "Креативу" (сім`я Березкіних). Інші 535 млн дол нам доведеться реструктуризувати», - констатував Р. Токтомушев.

«До 2011-12 року "Креатив" був нормальною компанією. Але судячи з внутрішньої фінансової документації, останні роки два "Креатив" був відвертою кредитної пірамідою. Кажучи просто, не без участі банків успішна виробнича компанія переродилася в кредитну піраміду, яка може жити тільки за рахунок постійних нових кредитів. Не думаю, що це було великим секретом для банків.

Ми не говоримо, що боргів немає. Але ми говоримо, що при реструктуризації слід враховувати, що банкіри кредитували кредитну піраміду, і вони повинні це розуміти. Банкіри на "Креативі" як би влаштували для себе казино і грали там кілька років. Тепер, коли казино закрилося, банкіри вимагають виграш. Але в казино буває і програш.

Історична фінансова звітність "Креативу" за кілька останніх періодів була "мальована". За моїми оцінками, показник EBIDTA завищувався регулярно і часом більш ніж в два рази. Також спотворювався цілий ряд інших показників, таких як обсяг запасів сировини і продукції, дебіторка і кредиторка. За нашою заявою вже відкрито кримінальне провадження у зв`язку з фальсифікацією історичної фінансової звітності, яка подавалася, в тому числі, в банки», - констатував Р. Токтомушев.

За його словами, нові інвестори групи «Креатив» мають справу з двома основними групами банків: з українськими держбанками (Ощадбанк, Укргазбанк, Укрексімбанк) та іноземними банками (включаючи банки з іноземним капіталом).

«Основна сума боргу припадає на держбанки і з ними ми знаходимося в більш або менш конструктивному діалозі. Ми усвідомлюємо, що домогтися списання частини боргу у держбанків дуже складно і треба працювати більше над іншими інструментами реструктуризації. Тим більше, що у держбанків хороші застави та гарне покриття.

З іноземними банками у нас відносини складніші. Ряд іноземних банків почали судові процеси проти "Креативу". Але особливість їх становища в тому, що кредити іноземних банків з переважно незабезпечені, тобто, без застав», - зауважив Р. Токтомушев.

Як писав Forbes, станом на І квартал 2015 року на держбанки припадало близько 80% заборгованості «Кредиту» загальним обсягом понад 11 млрд грн.

Гранц-Юрушев-Іванчук-Яценюк

Газета «Деловая столица» констатувала, що основна сфера інтересів А. Гранца – девелопмент, а в орбіту його інтересів в Україні входить компанія BF Group, що займається логістичними проектами. У число її активів включають BF-Термінал, який надає послуги митної обробки вантажів, складування і логістики поруч з аеропортом "Бориспіль".

«Гранц вважається людиною, близькою до глави комітету Верховної Ради з питань економічної політики, заступника голови парламентської фракції "Народного фронту" Андрія Іванчука, який є давнім другом прем`єра Арсенія Яценюка.

Зв`язки Артура Гранцу можуть йому знадобитися, адже основними кредиторами "Креативу" є українські держбанки. А саме - Ощадбанк, яким керує ще один друг Арсенія Яценюка Андрій Пишний (ПрАТ "Креатив" повинен йому понад 6,3 млрд грн) і Укрексімбанк, якому компанія заборгувала понад 2 млрд грн.», - писала «Деловая столица».

У розвиток цієї думки видання «Обозреватель» вказувало на те, що Гранц є співзасновником компанії BF Group, яка нібито «належить мільярдерові Леоніду Юрушеву» [відомий, зокрема, тим, що в минулі роки фінансував «Народний фронт» А. Яценюка, - ред.].

«На думку експертів, не виключений варіант того, що борги перед "Ощадбанком" закриють допомогою його облігацій.

Сьогодні існує реальна можливість купити єврооблігації "Ощадбанку" на ринку з величезним дисконтом. А ось здати їх в банк як погашення боргу можна вже за номінальною вартістю. Звичайно, якщо банк буде не проти. Простий і ефективний спосіб списати більшу частину боргу. При правильному підході дисконт можна навіть збільшити, запустивши пару новин, які налякають інвесторів, тим самим знизивши на момент угоди ринкову вартість цінних паперів банку. Так чи інакше, але команді Іванчука доведеться домовлятися про реструктуризацію боргу з собою ж. Що значно спрощує задачу.

Збитки "Ощадбанку" звично покриють з держбюджету, і куратори банку незабаром перепродадуть актив того ж "Кернелу". Вже очищеним від боргів і за зовсім іншу суму», - писав «Обозреватель».

У свою чергу Андрій Іванчук в інтерв’ю «Левому берегу» запевняв, що з Л. Юрушевим «він не спілкується». «Я з ним знайомий дуже давно, як і з багатьма іншими. Десь рік практично не спілкуємося», - зазначив нардеп.

Довідково: 

У ІІІ кварталі збиток Ощадбанку збільшився на 2,6 млрд грн. – до 5,4 млрд грн. за підсумками 9 місяців. Основна причина цього – відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках: у ІІІ кварталі вони становили 2,98 млрд грн., а за три квартали – 9,72 млрд грн.

За три квартали негативний результат Ощадбанку від знецінення цінних паперів у портфелі на продаж склав 2,8 млрд грн. (у ІІІ кварталі – 734,2 млн грн), а позитивний результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливо вартістю, - 4,4 млрд грн. (у ІІІ кварталі – 258,5 млн грн).

На кінець вересня значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу в банку знизилося до 13,01% з 15,95% на кінець червня (мінімально необхідний рівень - 10%).

У 2014 році Ощадбанк задекларував збиток 8,56 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 10 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.

Згідно з попередніми оцінками Мінфіну та Мінекономрозвитку, необхідна сума докапіталізації Ощадбанку складе біля 20 млрд. грн, при тому, що торік він уже був докапіталізований урядом на 11,6 млрд грн.

у ІІІ кварталі збиток ВТБ Банку становив 14,89 млрд грн. Як наслідок, за підсумками 9 місяців він збільшився до 16,26 млрд грн.

Ключовою причиною настільки значного збитку фінустанови стали відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках, які в липні-вересні склали 14,28 млрд грн., а за січень-вересень – 14,67 млрд грн. Суттєво на фінрезульт ВТБ Банку також вплинув негативний результат від переоцінки валюти, який за три квартали сягнув 1,4 млрд грн. (у ІІІ кварталі – 96,3 млн грн).

27 серпня позачергові загальні збори акціонерів ВТБ Банку ухвалили рішення про збільшення його статутного капіталу на 14,5 млрд грн. Як повідомляли нещодавно редакції Finbalance у фінустанові, усі нормативні дії щодо збільшення статутного капіталу будуть завершені до кінця поточного року.

У червні Андрій Костін – глава російського держбанку ВТБ - заявив, що до кінця 2015 року українська «дочка» може бути докапіталізована на 600-800 млн дол. Він уточнював, що фактично нових грошових вливань не буде, а йдеться про «скорочення кредиту».

У жовтні керівник департаменту дочірній компаній, старший віце-президент російського ВТБ Михайло Якунін зауважував, що українській «дочці», попри проведення докапіталізації на 14,5 млрд грн. (біля 680 млн дол) через конвертацію в капітал кредитів, ще може знадобитися додатковий капітал.

У 2014 році ВТБ Банк задекларував прибуток 642,8 млн грн за нацстандартами фінзвітності та збиток 16,7 млрд грн за міжнародними стандартами фінзвітності.

Про спроби Ощадбанку стягнути 1,6 млрд грн з Lauffer Group екс-нардепа Лещинського читайте тут.

Про спроби ВТБ Банку стягнути 1,6 млрд грн з групи "Таргет" читайте тут, а 2 млрд грн з  Fozzy Group - тут.