Укрексімбанк втрачає право на заставні активи Дельта Банку по боргу на 416 млн грн

22.08.2017, 09:00

08 серпня Госпсуд м. Києва лише частково задовольнив позов Укрексімбанку до ліквідатора Дельта Банку, зобов’язавши відповідача включити до реєстру акцептованих вимог кредиторів Дельта Банку вимоги позивача на суму 5,1 млн грн.

Згідно з судовими матеріалами, Укрексімбанк констатував, що представник Фонду гарантування не в повному обсягі визнав кредиторські вимоги до Дельта Банку, які виникли на підставі кредитного договору №21911D2 від 04.11.2011, на суму 416,1 млн грн; за облігаціями серії V, W, X, Y, Z, A1, B1, C1 на загальну суму 949 млн грн; на підставі договору №110912-Л про відкриття та ведення кореспондентського рахунку від 11.09.2012 на суму 73,9 млн грн.

Укрексімбанк констатував, що просив ліквідатора Дельта Банку визнати його вимоги на 1,439 млрд грн, однак відповідач визнав вимоги на 1,433 млрд грн, які включені до 7 черги вимоги кредиторів. Укрексімбанк вказував, що представник Фонду гарантування не врахував, що вимоги за кредитним договором №21911D2 від 04.11.2011 на суму 416,1 млн грн є забезпеченими вимогами, що повинні включатись окремо.

З огляду на це, Укрексімбанк просив суд зобов’язати ліквідатора Дельта Банку включити до реєстру вимоги на 1,439 млрд грн; окремо внести вимоги на 416,1 млн грн, як такі, що забезпечені заставою майна Дельта Банку.

Ліквідатор Дельта Банку в свою чергу зауважував, що не визнав вимоги Укрексімбанку на 6,4 млн грн, які складають суму штрафних санкцій та втрат від інфляції, оскільки вони не підтверджені фактичними даними, які містяться у розпорядженні представника Фонду гарантування, як-то судове рішення про стягнення штрафних санкцій, втрат від інфляції та 3% річних.

Відповідно до судових матеріалів, вимоги Укрексімбанку до Дельта Банкуза кредитним договором №21911D2 від 04.11.2011 забезпечені договором застави №21912Z4 від 31.10.2012, згідно з яким заставодавець (Дельта Банк) заставляє

- майнові права за кредитними договорами загальною заставною вартістю 1,45 млрд грн (у т.ч. за кредитами для ТОВ «Іллічівський зерновий порт», ТОВ «Стройбуд Іллічівськ», ПАТ «Одеський олійножировий комбінат», ПАТ «Іллічівський олійножировий комбінат»);
- іпотечним договором №21912Z6 від 15.11.2012, предметом якого є нерухоме майно Дельта Банку - адмінбудівля літ. Л-3 площею 882,8 кв.м., що знаходиться за адресою м. Донецьк, вул. Комарова, 2а, заставною вартістю 7,4 млн грн;
- іпотечним договором №21913Z1 від 09.03.2013, предметом якого є нежиле приміщення підвалу, першого та другого поверху літ. Б-4 інв. №1000006, площею 2537,1 кв.м., що знаходиться за адресою м. Запоріжжя, проспект Маяковського, 11 приміщення №7, заставною вартістю 16,3 млн грн;
- іпотечним договором №21913Z2 від 31.01.2014, предметом якого є кілька квартир в м. Переяслав-Хмельницький та м. Фастів Київської області; житловий будинок площею 875,7 кв.м. в м. Київ, зальною заставною вартістю 15,4 млн грн.

Суд вказав, що Укрексімбанк у позовів не уточнив, в яку чергу просить включити вимоги до Дельта Банку, тому визнані ще 5,1 млн грн вимог включені, як і решта вимог, до 7-ої черги (куди входять вимоги в т.ч. юросіб - клієнтів банку, які не є пов`язаними особами банку).

Водночас суд відмовився задовольнити вимогу Укрексімбанку про внесення окремо в реєстр вимог кредиторів вимоги на 416,1 млн грн як такі, що забезпечені заставою.

«Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не містить жодних виключень щодо включення вимог поза чергою/окремого включення вимог кредитора, забезпечених заставою, а лише передбачає порядок погашення вимог кредитора, забезпечених заставою, у випадку продажу Фондом заставленого майна, у зв`язку з чим відсутні підстави для такого окремого включення вимог на суму 416 131 602,83 грн., що виникли за кредитним договором №21911D2 від 04.11.2011», - йдеться в рішенні суду.

Як писав Finbalance, згідно з судовими матеріалами, у 2015 році мажоритарний акціонер Дельта Банку Микола Лагун подавав позов до ТОВ «Агроновоком» (ТОВ "Марількомфрукт") і Укрексімбанку щодо визнання недійсним договору поруки, який був укладений у 2011 році між М. Лагуном та Укрексімбанком.

У 2016 році Госпсуд Миколаївської області в рамках справи про банкрутство ТОВ "Марількомфрукт" визнав грошові вимоги держбанку до підприємства на суму 1,32 млрд грн.

25.05.2016 Госпсуд м. Києва задовольнив позов Укрексімбанку та прийняв рішення звернути стягнення на нерухоме майно, що належить ТОВ «Крем-1» (серед кінцевих бенефіціарів якого була Антоніна Лагун – сестра Миколи Лагуна), в рахунок погашення боргу ТОВ «Агроновоком» на 44,3 млн дол і 27,06 млн грн (заборгованість виникла на підставі договору від 29.12.2011 про кредитування шляхом відкриття безвідкличного документарного непокритого акредитиву).

Йшлося про земельні ділянки на 28,45 га у Київській області (Києво-Святошинський район, с. Білогородка), цільове призначення яких – під житлову забудову, землі житлової та громадської забудови. Суд встановив спосіб реалізації предмета іпотеки «шляхом продажу на прилюдних торгах у межах процедури виконавчого провадження за початковою ціною реалізації, визначеною в ході виконавчого провадження суб`єктом оціночної діяльності». 

Довідково

За даними Фонду, ринкова вартість активів Дельта Банку була визначена незалежними оцінщиками на рівні 27,4 млрд грн, що становить 30% від балансової вартості, зазначеної «на папері» станом на 01.01.2017 (94,27 млрд грн).

Коли Дельта Банк була введена тимчасова адміністрація, обсяг вкладів фізосіб у ньому становив 31,4 млрд грн, а юросіб – 12,4 млрд грн.

На 01.07.2017 вкладникам Дельта Банку в межах гарантійної суми було виплачено 15,58 млрд грн (96,8% запланованих виплат), передусім, за рахунок емісійних коштів.

У квітні НБУ заявляв, що борг Дельта Банку перед ним по кредитам рефінансування становить 8 млрд грн.

Про судові війни Фонду гарантування за активи Дельта Банку з НБУ читайте тут і тут, з Ощадбанком - тутз ДІУ - тутз Cargill - тут і тут. Про перипетії довкола депозиту "МТС" у Дельта Банку див. тут, "Фокстрот" - тут. Про спір НБУ з Укргазбанком через активи Дельта Банку див. тут

Про розслідування Генпрокуратури та Нацполіції щодо Миколи Лагуна (основного власника Дельта Банку) і працівників НБУ читайте туттуттут і тутПро звинувачення білоруських правоохоронців на адресу М. Лагуна в розкрадання коштів білоруського Дельта Банку читайте тут. Про розслідування ГПУ щодо сумнівних операцій Омега Банку, який також був підконтрольний М. Лагуну, див. тут.

Про визнання Вищим госпсудом недійсною поруки М. Лагуна по зобов`язанням Дельта Банку перед Ощадбанком на 4,3 млрд грн читайте тут. Про стягнення Укрексімбанком землі з компанії сестри М. Лагуна через борг на 45 млн дол див. тут.

Про сумнівний продаж Фондом гарантування мільярдного боргу корпорації "УкрАВТО" перед Дельта Банком для компанії, яка має опосередкований зв`язок з боржником, а також про виведення сотень автомобілів з-під застави банку читайте тут.

Про інші невдалі судові спори ліквідатора "Дельта Банку" з позичальниками читайте тут і тут

Про розслідування ДФС щодо дріблення депозитів у Дельта Банку (в т.ч. у контексті коштів СК "Арсенал Страхування") див. тут.

Коментарі М. Лагуна див. тут, тут, тут і тут.