Суд "схлопнув" борги і права вимоги між Дельта Банком і ДІУ на 160 млн грн

27.09.2017, 13:00

12 вересня Госпсуд м. Києва частково задовольнив позов Державної іпотечної установи (ДІУ) до ліквідатора Дельта Банку та визнав припиненим зобов’язання ДІУ перед Дельта Банком щодо сплати відсоткового доходу за п`ятий та шостий відсоткові періоди за облігаціями серій «A3», «B3», «C3» (від 2013 року випуску) в розмірі 161,3 млн грн.

ДІУ свої позовні вимоги мотивувало тим, що Дельта Банк є боржником ДІУ за договором банківського рахунку №26/995-070 від 27.02.2013, а ДІУ є боржником банку по виплаті відсоткового доходу за вказаними облігаціями.

Листами від 29.06.2016 та від 27.12.2016 з посиланням на ст. 601 Цивільного кодексу та п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ДІУ звернулася до ліквідатора Дельта Банку із заявами про зарахування вищевказаних зустрічних однорідних вимог на 161,3 млн грн. Однак представник ФГВФО факт припинення зобов`язань ДІУ щодо сплати відсоткового доходу шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог заперечує.

Ліквідатор Дельта Банку констатував, що виконавча дирекція ФГВФО рішенням №895 від 02.06.2016 затвердила ліквідаційну масу Дельта Банку, до складу якої включені облігації ДІУ (серії «А3», «В3», «С3»). За твердженням представника ФГВФО, зміни до ліквідаційної маси можуть бути внесені виключно в разі виявлення майна, що не включене до ліквідаційної маси або оприбуткування майна на баланс такого банку за результатами претензійно-позовної роботи; оскільки ж облігації ДІУ серії «A3», «B3», «C3» на 1,8 млрд грн включені до ліквідаційної маси Дельта Банку, можливість проведення спірного зарахування виключається.

Натомість суд вказав, що після початку процедури виведення Дельта Банку з ринку на підставі заяв ДІУ від 29.10.2015 та 29.12.2015 було здійснено зустрічне зарахування однорідних вимог між Дельта Банком та ДІУ на 161,3 млн грн, внаслідок якого припинено зобов`язання ДІУ щодо виплати відсоткового доходу за облігаціями серій «А3», «В3», «С3» за третій та четвертий відсоткові періоди. Цей факт банк визнав листами №2416 від 25.11.2015 та №109 від 12.01.2016.

При цьому суд відхилив доводи ліквідатора Дельта Банку, що після затвердження ліквідаційної маси неплатоспроможного банку зарахування зустрічних однорідних вимог є неможливим.

«Норми Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку не містять заборони проведення зарахування зустрічних однорідних вимог (за умови дотримання встановлених п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону вимог) після затвердження ліквідаційної маси неплатоспроможного банку», - констатував суд.

Як писав Finbalance, згідно з судовими матеріалами, ДІУ зверталася до Дельта Банку з кредиторською вимогою в сумі 3,5 млрд грн. Водночас Фонд гарантування акцептував вимоги на 3,3 млрд грн. При цьому як забезпечення своїх зобов’язань перед ДІУ по договору банківського рахунку Дельта Банк передав у заставу майнові права, які оцінювалися на 3,87 млрд грн. Довкола цих активів тривалий час з перемінним успіхом йдуть судові спори в рамках низки справ.

Справа №910/7083/16. Виграв ліквідатор Дельта Банку. 31.01.2017 Вищий госпсуд відмовився задовольнити касаційну скаргу ДІУ на рішення судів нижчих інстанцій, якими було задоволено позов ліквідатора Дельта Банку до ДІУ та визнано недійсними договір застави майнових прав №Д-3/2015 від 04.02.2015 та договір відступлення права вимоги № Д-3.1/2015 від 04.02.2015, які були укладені між Дельта Банк та ДІУ. За договором застави майнових прав № Д-3/2015 Дельта Банк передав для ДІУ право вимоги за 2152 кредитами. Заставна вартість майнових прав на дату укладення договору за погодженням сторін склала 1,2 млрд грн.

Справа №910/22549/16. Виграє ДІУ. 17.01.2017 Госпсуд м. Києва своїм рішення (залишене без змін постановою Київського апеляційного госпсуду від 13.04.2017) відмовився задовольнити позов ліквідатора Дельта Банку до ДІУ щодо визнання недійсними договору застави майнових прав за кредитними договорами №Д-2/2015 від 04.02.2015 та договору відступлення права вимоги №Д-2.1/2015 від 04.02.2015. Вартість прав вимоги на дату підписання угоди оцінювалася на 1,23 млрд грн.

Справа №910/6052/16. Виграв ліквідатор Дельта Банку. 15.06.2016 Госпсуд м. Києва відмовився задовольнити позов ліквідатора Дельта Банку до ДІУ про визнання недійсними договорів застави майнових прав №Д-1.1/2014 від 04.09.2014 та відступлення права вимоги №Д-1.2/2014 від 04.09.2014 (домовлена вартість майнових прав на дату укладання угоди – 1,44 млрд грн). Водночас 15.11.2016 Київський апеляційний госпсуд своєю постановою (залишена без змін постановою Вищого госпсуду від 13.02.2017) задовольнив апеляційну скаргу ліквідатора Дельта Банку та визнав недійсними вказані договори.

Справа №826/2527/17. 20 лютого Окружний адмінсуд м. Києва відкрив провадження в справі за позовом Державної іпотечної установи (ДІУ) до НБУ щодо скасування постанови №692/БТ від 30.10.2014 («Про віднесення АТ Дельта Банк» до категорії проблемних») з моменту її прийняття в частині поширення її дії на операції Дельта Банку з ДІУ.

Довідково

За даними Фондугарантування, ринкова вартість активів Дельта Банку була визначена незалежними оцінщиками на рівні 27,4 млрд грн, що становить 30% від балансової вартості, зазначеної «на папері» станом на 01.01.2017 (94,27 млрд грн).

Коли Дельта Банк була введена тимчасова адміністрація, обсяг вкладів фізосіб у ньому становив 31,4 млрд грн, а юросіб – 12,4 млрд грн.

На 01.09.2017 вкладникам Дельта Банку в межах гарантійної суми було виплачено 15,58 млрд грн (96,6% запланованих виплат), передусім, за рахунок емісійних коштів.

У квітні НБУ заявляв, що борг Дельта Банку перед ним по кредитам рефінансування становить 8 млрд грн.

Про судові війни Фонду гарантування за активи Дельта Банку з НБУ читайте тут і тут, з Ощадбанком - тут, з Укрексімбанком - тутз Cargill - тут і тут, з "Фокстрот" - тут. Про перипетії довкола депозиту "МТС" у Дельта Банку див. тут. Про спір НБУ з Укргазбанком через активи Дельта Банку див. тут

Про розслідування Генпрокуратури та Нацполіції щодо Миколи Лагуна (основного власника Дельта Банку) і працівників НБУ читайте туттуттут і тутПро звинувачення білоруських правоохоронців на адресу М. Лагуна в розкрадання коштів білоруського Дельта Банку читайте тут. Про розслідування ГПУ щодо сумнівних операцій Омега Банку, який також був підконтрольний М. Лагуну, див. тут.

Про визнання Вищим госпсудом недійсною поруки М. Лагуна по зобов`язанням Дельта Банку перед Ощадбанком на 4,3 млрд грн читайте тут. Про стягнення Укрексімбанком землі з компанії сестри М. Лагуна через борг на 45 млн дол див. тут.

Про сумнівний продаж Фондом гарантування мільярдного боргу корпорації "УкрАВТО" перед Дельта Банком для компанії, яка має опосередкований зв`язок з боржником, а також про виведення сотень автомобілів з-під застави банку читайте тут.

Про інші невдалі судові спори ліквідатора "Дельта Банку" з позичальниками читайте тут і тут

Про дріблення депозитів у Дельта Банку див. тут.

Коментарі М. Лагуна див. туттуттут і тут.