Суд: "покійна" компанія "Боні і Клайд" має віддати 3,2 млрд грн "покійному" Дельта Банку

Все про економіку та фінанси

07 червня Господарський суд м. Києва частково задовольнив позов «Дельта Банку» (на ліквідації) до ТОВ «Факторіал М» (раніше називалося ТОВ «Боні і Клайд», наразі – в стані припинення) та вирішив стягнути з відповідача на користь позивача 3,19 млрд грн.:

- 74,62 млн дол. – борг за простроченим кредитом (1,93 млрд грн на 10.04.2016);
- 28,7 млн дол. – борг за простроченими процентами (741,2 млн грн 10.04.2016);
- 217,2 млн грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту;
- 130,6 млн грн. - пені за несвоєчасне повернення процентів;
- 174,2 млн грн. – штраф.

Згідно з матеріалами справи, відповідна заборгованість виникла на підставі договору кредитної лінії від 30 квітня 2014 року з максимальним лімітом 75 млн дол., яка відкривалася під 12% річних (з кінцевим терміном погашення 04 травня 2014 року).

Відповідач проти позову заперечував на тій підставі, що «Дельта Банк» втратив свої права на стягнення заборгованості, оскільки це право було передане Ablonar Management Limited на підставі договору про відступлення права вимоги від 12.05.2014 року.

Як встановив суд, на виконання умов договору про відступлення права вимоги Ablonar Management Limited сплатило «Дельта Банку» 22,5 млн дол.

Водночас «Дельта Банк» (точніше – його ліквідатор) констатував, що відповідно до протоколу №14 від 30.06.2015 року засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, договір про відступлення права вимоги від 12.05.2014 року, укладений між банком та Ablonar Management Limited і ТОВ "Факторіал М" є нікчемним, оскільки укладанням договору відступлення права вимоги банк здійснив відчуження майна (майнових прав за кредитним договором за ціною, нижчою від звичайної (сума оплати на 70% відрізняється від вартості майнових прав), що, відповідно до п. 3 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», є ознакою нікчемності правочину.

«Як зазначено в протоколі №14 від 30.06.2015 року засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, 19.05.2014 на підставі фіктивних SWIFT-повідомлень у балансі позивача було відображено надходження коштів на кореспондентський рахунок банку, відкритий в EAST-WEST UNITED BANK S.A. (Luxembourg) (Іст-Вест Банк) на суму 22 503 756,49 доларів США на рахунок 373980054 (згідно з договором про відступлення права вимоги № 12В від 12.05.2014). Однак, надходження коштів не було підтверджене Іст-Вест Банк.

31.03.2015 Іст-Вест Банк повідомив, що вихідний залишок на коррахунку банку, відкритому в Іст-Вест Банк становить 0,00 доларів США та надав дублікат виписки за 09.04.2013, відповідно до якої остання операція за коррахунком (списання залишку коштів в сумі 585 777,79 доларів США) відбулася ще 09.04.2013. Таким чином, фактична оплата за договором про відступлення права вимоги № 12В від 12.05.2014 взагалі не проводилась, а мали місце шахрайські дії з використанням фальшивих SWIFT-повідомлень», - йдеться в матеріалах суду.

Довідково:

Як писав Finbalance, за даними держреєстру, основний вид діяльності ТОВ «Факторіал М» - виробництво кіно- та відеофільмів, телевізійних програм. Статутний капітал – 10 тис грн. Засновником цієї компанії значиться Карт Світлана Гарівна (зареєстрована в м. Сімферополь).

ТОВ «Боні і Клайд» фігурує у кримінальному провадженні №12014100000000703, відкритому Генпрокуратурою за фактами незаконного заволодіння і розтрати службовими особами АТ «Дельта банк» у співучасті з службовими особами НБУ, Державної іпотечної установи та іншими особами, протягом 2014-2015 років держкоштів в особливо великих розмірах, ухилення від сплати податків та легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Станом на лютий 2016 року досудове слідство тривало. Слідчі вивчали обставини отримання «Дельта Банком» в 2014 р. від НБУ рефінансування в обсягах більше 10 млрд. грн., з яких за 4,1 млрд. грн. з числа вказаних коштів, за даними слідства, «Дельта Банк» перерахував на 12 пов`язаних між собою українських суб`єктів господарювання (причому окремі службові особи яких були працівниками «Дельта Банку») у вигляді фіктивних кредитів. У подальшому ці підприємства придбали в «Дельта Банку» 535,3 млн. дол та перерахували їх за кордон – нібито на виконання контрактів. До речі, Генпрокуратура підозрює службових осіб НБУ в сприянні відповідним операціям.

У рамках вказаного кримінального провадження фігурували дані, що з рахунку ТОВ «Боні і Клайд» в «Дельта Банку» на рахунок Ablonar Management Limited у Латвійській банківській установі «JSC Trasta Komercbanka» загалом було перераховано 73,03 млн. дол.; з рахунку ТОВ «Ріал Істейт Компані» 1,21 млн. дол; з рахунку ТОВ «Домо-тех-опт» - 93,98 млн дол.

На початку березня 2016 року Європейський центробанк (ЄЦБ) після звернення Комісії ринку фінансів і капіталу (КРФК) Латвії анулював ліцензію АТ Trasta komercbanka За даними КРФК, серед співвласників цієї фінустанови був, зокрема, народний депутат України Іван Фурсін, який, до слова, є молодшим бізнес-партнером Дмитра Фірташа; основним власником "Місто-банку"; разом з сестрою Сергія Льовочкіна - Юлією - контролює банк "Кліринговий дім"; був главою наглядової ради банку «Надра» (основним контролером якого був Д. Фірташ). Глова правління Trasta komercbanka Гундарс Грієзе стверджував, що депутат від "Опозиційного блоку" Сергій Льовочкін не є акціонером банку.

25 грудня Печерський райсуд м. Києва задовольнив клопотання прокурора групи прокурорів ГПУ та наклав арешт на видаткові операції та кошти на наступних банківських рахунках у «Trasta Komercbanka» (єдиний реєстраційний номер 40003029667, юридична адреса: Латвія, м. Рига, вул. Мієснієку, 9):

-рахунок Beroden Finance Limited (Кіпр) № LV07KBRB1111215586001;
-рахунок Ablonar Management Limited (Кіпр) № LV94KBRB1111216174001;
-рахунок Belevon Holdings Limited (Британські Віргінські Острови) № LV26KBRB1111216176001.

Зі статистики НБУ випливає, що в 2014 році за період керівництва Нацбанком Ігоря Соркіна (до 24 лютого) «Дельта Банк» отримав від НБУ під заставу держоблігацій по операціям РЕПО 1,42 млрд грн.

У період керівництва в НБУ нинішнього першого віце-прем’єра Степана Кубіва (з 24 лютого до 20 червня 2014 року) – 4,15 млрд грн кредитів для збереження ліквідності під заставу майнових прав по кредитним договорам. Крім того, «Дельта Банк» під заставу держоблігацій по операціям РЕПО одержав ще 786 млн грн, а на тендерах під заставу держоблігацій, облігацій ДІУ та облігацій підприємств з гарантією Кабміну – 2,6 млрд грн.

У період керівництва в НБУ Валерії Гонтаревої (з 20 червня 2014 року) «Дельта Банк» отримав від Нацбанку стабкредит на 960 млн грн (такі позики видаються як мінімум на два роки), а також 1 млрд грн – під заставу держоблігацій на тендерах.

За даними НБУ, в 2015 році "Дельта Банк" рефінансування на строк більше 30 днів не отримував.

На початку липня 2015 року на запит Finbalance прес-служба Нацбанку повідомила, що із 9,3 млрд грн загальної суми заборгованості «Дельта Банку» перед НБУ станом на 01 березня 5,2 млрд грн – це були стабілізаційні кредити терміном на два роки, а 4,1 млрд грн - короткострокові кредити для підтримки ліквідності на строк до одного року. При цьому в прес-службі НБУ запевняли, що «кредити рефінансування надаються під прийнятне забезпечення відповідно до умов законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку».

У Нацбанку зазначали, що звернулися до суду, щоб стягнути 766,85 млн грн. з М. Лагуна як власника істотної участі в Дельта Банку і як поручителя по зобов`язанням фінустанови перед Нацбанком (по кредитам рефінансування).

Про спроби Укрексімбанку стягнути 45 млн дол. з компанії, серед засновників якої - сестра М. Лагуна, читайте тут.

За даними Фонду гарантування, на 01 травня вкладники "Дельта Банку" в межах гарантійної суми отримали компенсації на 15,47 млрд грн, або 96,4% суми, перерахованої для виплати.

Як відомо, відповідні компенсації вкладникам "Дельти", як й інших банків-банкрутів, переважно здійснюються за рахунок емісійних коштів – кредитів НБУ для ФГВФО та позик Мінфіну, який випускає держоблігації (ОВДП), а монетизовує їх той-таки Нацбанк. Що в свою чергу тисне на курс (провокує девальвацію) та ціни (провокує розкручування інфляції).

Нещодавно виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів затвердила ліквідаційну масу «Дельта Банку» оціночною вартістю 29,04 млрд грн. При цьому, балансова вартість, без врахування резервів та переоцінки, перевищила 85,55 млрд грн. Звіти про ринкову оцінку майна було складено 13 сертифікованими компаніями, суб’єктами оціночної діяльності.

У розрізі груп активів складові ліквідаційної маси виглядають так: у 11,31 млрд грн оцінено кредити, надані фізичним особам, при їхній балансовій вартості понад 29,54 млрд грн. Ще у 9,94 млрд грн оцінено кредити, надані юридичним особам (балансова вартість понад 37,83 млрд грн). Понад 2,43 млрд грн склали залишки у касі та на накопичувальному рахунку в НБУ, та у 2,62 млрд грн оцінено портфель цінних паперів банку (балансова вартість 5,56 млрд грн). Основні засоби, інші необоротні матеріальні активи та необоротні активи, утримувані для продажу, при балансовій вартості 3,67 млрд грн оцінені у 2,66 млрд грн. Ринкова ж вартість дебіторської заборгованості, включеної до ліквідаційної маси, склала 73,15 млн грн, при балансовій – понад 6,28 млрд грн.

У Фонді гарантування запевняли, що повернення коштів до «Дельта Банку» можна очікувати не лише від реалізації його активів, а й завдяки зверненням Фонду до власників та пов’язаних осіб з вимогою про відшкодування шкоди заподіяної банку.

При цьому Фонд під час роботи тимчасової адміністрації та ліквідації неплатоспроможного "Дельта Банку" визнав нікчемними 175 угод, укладених банком на 22,292 млрд грн.

Про кримінальне провадження щодо сумнівних операцій «Дельта Банку», в якому фігурує компанія Cargill див. тут. Коментарі Cargill щодо звинувачень на її адресу від Фонду гарантування – тут

Про судову тяганину Фонду гарантування з Ощадбанком та компанією «Фокстрот» за активи «Дельта Банку» читайте тут і тут.

Про спроби ліквідатора "Дельта Банку" стягнути заборгованість з агрохолдинга ТАКО і компанії, пов`язаної з Хмельницьким-Івановим, читайте тут і тут.

За даними Асоціації українських банків, збиток «Дельта Банку» в січні-серпні 2015 року склав 50,6 млрд грн. Водночас на фоні всіх фінансових проблем Дельта Банку в 2014 році у фінзвітності за нацстандартами фінзвітності він задекларував прибуток 46,3 млн грн. Водночас за міжнародними стандартами фінзвітності виявився збиток 18,9 млрд грн. А власний капітал на початок 2015 року був від’ємним на рівні -14,4 млрд грн.

В аудиторському висновку до фінзвітності банку за 2014 рік за МСФЗ фахівці аудиторської фірми ТОВ «Фінком-Аудит» констатувалося, що перелічені фактори викликали неплатоспроможність банку вже станом на 31.12.2014 року. Проте НБУ визнав "Дельту" неплатоспроможною лише 02 березня 2015 року, а Фонд гарантування, відповідно, ввів тимчасову адміністрацію 03 березня.

У квітні Національне антикорупційне бюро оприлюднило офіційну заяву щодо закриття кримінального провадження за фактом зловживання керівництвом Нацбанку службовим становищем (у контексті справи про депозити близьких родичів глави НБУ Валерії Гонтаревої.

З одного боку, слідчі НАБУ дійшли висновку, що в родичів В. Гонтаревої не було багато мільйонів гривень у Дельта Банку, про ймовірність чого раніше повідомлялося. З іншого боку, слідчі встановили, що в лютому син та невістка глави НБУ зняли готівкою через касу відділення «Дельта Банку» близько 450 тис грн. трьома траншами приблизно по 150 тис грн. Це при тому, що пересічним клієнтам у той період далеко не завжди вдавалося зняти в день і тисячу гривень. У травні суд відмовився відновити слідство по цій справі.

Про сумнівні операції банку "Надра" перед визнанням його неплатоспроможним (тобто за часів керівництва в НБУ В. Гонтаревої), видачу для нього рефінансування (за часів керівництва в НБУ С. Кубіва) й розслідування ГПУ з цього приводу див. тут.

Про кримінальне провадження НАБУ щодо розтрати 12 млрд грн через рефінансування банків у 2014-2016 рр. див. тут.

Finbalance