Суд не визнав вимоги банку "Фінанси та кредит" до компанії-банкрута на 3,8 млрд грн

01.11.2017, 17:00

09 жовтня Госпсуд м. Києва затвердив реєстр вимог кредиторів ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" (визнане банкрутом 10.10.2016) на 838,3 млн грн, включивши в нього вимоги

- четвертої черги: банку "Фінанси та кредит" на 141,6 млн грн і ТОВ "Вояж Т" на 377,8 млн грн;
- шостої черги: банку "Фінанси та кредит" на 31,6 млн грн і ТОВ "Вояж Т" на 266,1 млн грн.

Окремо визнано вимоги банку "Фінанси та кредит", які забезпечені заставою майна боржника на суму 21,2 млн грн.

Зауважимо, що ліквідатор банку «Фінанси та кредит» заявляв і про вимоги до ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" на 3,8 млрд грн як такі, що забезпечені заставою.

Згідно з судовими матеріалами, у ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" як позичальника банку «Фінанси та кредит» на 10.10.2016 була заборгованість за договором про відновлювальну кредитну лінію №688v-01-11 від 01.07.2011. При цьому сторони уклали іпотечний договір, вартість предмету іпотеки по якому була узгоджена на рівні 14,2 млн грн.

Крім того, ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" уклало іпотечний договір з банком «Фінанси та кредит» як забезпечення по борговим зобов’язанням ТОВ «Вояж Т» за договором про невідновлювальну кредитну лінію №6990v-01-14 від 18.04.2014. Узгоджена сторонами вартість предмету іпотеки була 1,9 млн грн. При цьому ухвалою Госпсуду м. Києва від 13.09.2016 у справі про банкрутство ТОВ "Вояж Т" було визнано вимоги банку «Фінанси та кредит» на 2,17 млрд грн.

Також ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" уклало іпотечний договір з банком «Фінанси та кредит» як забезпечення по борговим зобов’язанням ТОВ "Арттехно-Л" за договором невідновлювальної кредитної лінії №7898-90340/0714 від 10.07.2014. Узгоджена сторонами вартість предмету іпотеки була 5,1 млн грн. Ухвалою Госпсуду м. Києва від 29.09.2016 у справі про банкрутство ТОВ "Арттехно-Л" визнано вимоги банку "Фінанси та кредит" на 1,67 млрд грн.

Як писав Finbalance, вказані компанії фігурували в матеріалах кримінального провадження №12016100000000771. За даними поліції, представники банку «Фінанси та кредит», діючи за попередньої змовою із службовими особами ТОВ «Нат ГАЗ-2007», ТОВ «Вояж Т», ТОВ «Арттехно-Л», ТОВ «Техніка Мрії», під виглядом оформлення та отримання кредитів, заволоділи грошовими коштами банку на суму 3,46 млрд грн.

ТОВ «НАТ-ГАЗ 2007», ТОВ «Вояж Т», ТОВ «Арттехно-Л», ТОВ «Техніка мрії», а також ТОВ "Технополіс-1" фігурують у ще одному кримінальному провадженні – №42016000000000904. Відповідно до судових матеріалів, слідчі ГПУ встановили, що службові особи банку «Фінанси та кредит» в період з 2010 по 2015 рік за участі службових осіб та власників ряду перелічених компаній «шляхом проведення кредитних операцій, завідомо збиткових для банку, та подальшого проведення факторингових операцій для прикриття неплатоспроможності вказаних суб`єктів підприємницької діяльності, заволоділи коштами банку «Фінанси та кредит» (у судових матеріалах згадувалася сума понад 100 млн грн).

У держреєстрі засновником ТОВ «Вояж Т» значиться Вадим Лавренчук та Сергій Шастун; засновником ТОВ "Арттехно-Л" – Лідія Орленко; засновниками ТОВ «Техніка мрії» - Геннадій Назаров і Сергій Шумілов; засновником ТОВ «НАТ-ГАЗ 2007» - Олександр Сюравчик; засновником ТОВ "Технополіс-1" – ТОВ «Дієса», а кінцевим бенефіціаром – Крісталла Александроу Папа.

ТОВ "Дієса" пов’язували з мережею «Ельдорадо». Бізнесмен Віктор Поліщук навесні 2013 року публічно заявляв про придбання «Ельдорадо» та об’єднання з мережею «Технополіс». ТОВ "Дієса" фігурувало в матеріалах кримінального провадження №42016100000000558 щодо сумнівних операцій банку «Михайлівський», мажоритарним акціонером якого у свій час був знову ж таки В. Поліщук.

Видання «БізнесЦензор» пов`язувало з В. Поліщуком і ТОВ "НАТ ГАЗ-2007", ТОВ «Вояж Т», ТОВ «Арттехно-Л», ТОВ «Техніка мрії».

Як писав Finbalance, 10 жовтня Печерський райсуд м. Києва задовольнив клопотання прокуратури міста Києва та в рамках кримінального провадження №42016100000001186 надав слідчим прокуратури дозвіл на вилучення копій документів у низки банків щодо двох їх клієнтів:

- у банку «Фінанси та кредит» - щодо рахунків ТОВ "Компанія "Еко-Буд Сервіс" і ТОВ "Гермес Інвест Холдінг";
- в Ощадбанку, Приватбанку, Терра Банку, ВТБ Банку, Правекс-Банку, Райффайзен Банку Аваль – щодо рахунків ТОВ "Гермес Інвест Холдінг".

Згідно з судовими матеріалами, за даними слідства, «службові особи та засновники ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», ТОВ «Компанія «Еко-Буд Сервіс», ТОВ «Три О» та інші пов`язані з ними юридичні і фізичні особи привласнили кошти ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», отримані у якості кредиту відповідно до Договору про відновлювальну кредитну лінію №1253-01-08 від 27.11.2008, Договору про невідновлювальну кредитну лінію №677v-01-08, Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 1262-02-10 від 29.12.2010 для подальшого використання цих коштів у будівництві офісного центру «Гулівер», яке здійснювалось ТОВ «Три О» (цитата).

Нагадаємо, ТОВ «Три О» - власник та управляючий торгово-розважальним центром «Гуллівер». У держреєстрі власниками істотної участі в цій структурі значаться компанія "Бадлі Коаст Лімітед" (ПАР), компанія "Хетібер Файненс Лімітед" (Кіпр), компанія "Подемос" (ПАР), а кінцевим бенефіціаром - В`ячеслав Ігнатенко. Основним власником/співвласником ТРЦ «Гуллівер» у пресі неодноразово називали бізнесмена Віктора Поліщука.

У листопаді 2016 року В. Поліщук публічно називав «сюрпризом» накладання арешту на «Гуллівер» у рамках справи щодо банкрутства банку «Михайлівський». Він запевняв, що «ніколи не був власником компанії «Три О». «Gulliver мені не належить. Якими процесуальними діями керувалася прокуратура, не можу сказати», - констатував В. Поліщук, додаючи, що його дружина лише «управляє» «Гуллівером».

За даними ЗМІ, Ощадбанк на будівництво ТРЦ «Гуллівер» видав кредити на сотні мільйонів доларів, які зрештою були реструктуризовані на пільгових умовах. У держбанку утримувалися від офіційних коментарів з цього приводу.

У лютому-2017 нардеп Костянтин Жеваго, який контролював збанкрутілий банк «Фінанси та кредит», публічно заявляв, що екс-менеджмент фінустанови видав «шахрайські кредити» (цитата) на $120 млн (з відсотками) для Віктора Поліщука.

Про боргові вимоги НБУ та ліквідатора банку «Фінанси та кредит» до ТОВ "Компанія "Еко-Буд Сервіс", яке згадувалося вище, яке може бути пов’язане з В. Поліщуком і партнером К. Жеваго,читайте тут.

Про боргові вимоги НБУ до К. Жеваго, інсайдерські кредити в портфелі банку «Фінанси та кредит», супровідні кримінальні провадження читайте тут і тут.

Про кримінальні провадження щодо сумнівних операцій банку "Михайлівський" та арешти нерухомості ТОВ "Три О", ТОВ "Альянс Новобуд", ТОВ "Лізингова компанія "Ельдорадо", ТОВ "Техенерготрейд" (у держреєстрі кінцевим бенефіціаром останнього значиться В. Поліщук) читайте тут і тут.

Про податкові претензії прокуратури до ТОВ "Три О" (власник ТРЦ «Гуллівер») читайте тут.

P.S. За даними Фонду гарантування, на 01.09.2017 вкладникам банку "Фінанси та кредит" у межах гарантійної суми виплачено компенсації на 9,92 млрд грн (94,9% запланованих виплат), а вкладникам банку "Михайлівський" - 2,3 млрд грн (98,7% запланованих виплат).