07 лютого Господарський суд Полтавської області задовольнив позов ліквідатора банку «Фінанси та кредит» і вирішив стягнути на його користь з ПАТ «АвтоКрАЗ» 941,4 млн грн, з яких 639,4 млн грн – сума основного боргу за договором про мультивалютну кредитну лінію №1238м-08 від 13.02.2008.
Ліквідатор банку «Фінанси та кредит» вказував, що позичальник не виконував боргові зобов’язання в повному обсязі та в строки, визначені кредитним договором. При цьому відповідач не надав суду контррозрахунку заявлених до стягнення розмірів заборгованості по основному боргу кредиту, по відсоткам, по щомісячній комісії, також відповідач не повідомляв про неправильність проведених позивачем нарахувань, йдеться в судових матеріалах.
Додамо, що 09 лютого Госпсуд Полтавської області також задовольнив позов ліквідатора банку «Фінанси та кредит» про солідарне стягнення з ПАТ «АвтоКрАЗ» (поручитель) і ПАТ "Полтавський автоагрегатний завод" (позичальник) заборгованість за кредитними договорами №1250-08 від 03.06.2008 та №1455v-13 від 01.02.2013 у сумі 127,5 млн грн.
Як писав Finbalance, ліквідатор банку «Фінанси та кредит» намагається в судовому порядку стягнути з «АвтоКрАЗ», принаймні, 2,56 млрд грн. Кінцевий бенефіціар обох структур (у випадку банку – до його банкрутства) – нардеп Костянтин Жеваго.
Нагадаємо, 25 лютого 2016 року Госпсуд Полтавської області відмовив Ощадбанку в порушенні провадження у справі про банкрутство ПАТ "АвтоКрАЗ". До цього між Ощадбанком та «АвтоКрАЗ» вже кілька років тривала судова війна. Подекуди в рамках окремих судових справ боргові претензії держбанку сягали 1,3 млрд грн.
За даними ПАТ "АвтоКрАЗ", його збиток в 2016 році становив 1,43 млрд грн, у 2015 році - 313,9 млн грн.
Довідково
За даними НБУ, 80% кредитного портфелю банку "Фінанси та кредит" - це були позики структурам, пов`язаним з К. Жеваго (на момент введення до цього банку тимчасової адміністрації обсяг заборгованості юросіб перед ним - 26 млрд грн).
При цьому кілька гірничо-збагачувальний комбінатів К. Жеваго (у т.ч. Полтавський ГЗК) у суді домагаються віднесення їх кредиторських вимог до банку «Фінанси та кредит» до 7-ої черги кредиторів (в яку включаються вимоги в т.ч. юросіб-вкладників банку, які не є пов’язаними особами банку), а не до 9-ої черги (вимоги пов’язаних з банком осіб).
Компанія Ferrexpo заявляла, що мала на рахунках в збанкрутілому банку «Фінанси та кредит» 174 млн дол. Про намагання "Полтавського гірничо-збагачувального комбінату" Жеваго стягнути 200 млн грн з Фонду гарантування див. тут.
Як писав Finbalance, слідчі ГПУ та поліції здійснюють досудове розслідування по низці кримальних проваджень щодо видачі банком «Фінанси та кредит» інсайдерських кредитів. Одне з них (№12016100080004902) було відкрите за фактом вчинення шахрайських дій не лише посадових осіб банку, але й власника фінустанови. У кримінальному провадженні №12015100010000279 (за підозрою в т.ч. екс-глави правління банку «Фінанси та кредит» В. Хливнюка в привласненні та розтраті коштів цієї фінустанови) фігурував у т.ч. колишній помічник К. Жеваго.
01 лютого Печерський райсуд м. Києва в рамках кримінального провадження №12015100010000279 наклав арешт на низку об’єктів нерухомості, що належать ПАТ «АвтоКрАЗ», ПрАТ «Росава» і ПАТ «Стаханівський вагонобудівний завод» (основним бенефіціаром вважається К. Жеваго), а 26 січня було накладено арешт на торгові марки, власниками яких є ТОВ «Артеріум ЛТД», ПАТ «Галичфарм», ПАТ «Київмедпрепарат» (теж пов’язують з К. Жеваго).
Про отриману цими фармкомпаніями відстрочку на виплату боргів банку «Фінанси та кредит» див. тут. Про визнання припиненою поруки "Росави" по кредиту, виданому банком "Фінанси та кредит", див. тут.
У вересні-2016 Госпсуд м. Києва задовольнив позов ліквідатора банку «Фінанси та кредит» до ПрАТ «Готель «Салют» (теж пов’язують з Жеваго) й вирішив стягнути з відповідача 399 млн грн на підставі кредитного договору №915-01-04 від 19.11.2004.
Тоді ж Госпсуд Полтавської області задовольнив позов банку до ПАТ «Кременчукм’ясо» (теж пов’язують з К.Жеваго) та вирішив стягнути з відповідача 559,4 млн грн.
За даними Фонду гарантування, коли в банк «Фінанси та кредит» була введена тимчасова адміністрація, обсяг вкладів фізосіб у ньому становив 17 млрд грн, а юросіб – 4 млрд грн.
На 01 лютого 2017 року вкладникам банку "Фінанси та кредит" у межах гарантійної суми виплачено 9,9 млрд грн (94,8% запланованих виплат). Як відомо, компенсації вкладникам банків-банкрутів здійснюються, передусім, за рахунок емісійних коштів НБУ (який надає кредити Фонду та монетизовує облігації, які для Фонду випускає Мінфіну), що провокувало девальвацію та розкручування інфляції.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду №1153 від 07.07.2016 року затверджено ліквідаційну масу банку "Фінанси та кредит" станом на 01 травня 2016 року:
- балансова вартість (без врахування резервів та переоцінки) – 45,065 млрд грн.;
- оціночна вартість – 9,944 млрд грн.
Борг «Фінанси та кредит» перед НБУ по рефінансуванню на кінець 2014 року становив 3,9 млрд грн (на кінець 2013 року було 3,8 млрд грн). У 2015 році він отримав рефінансування від регулятора на 1,45 млрд грн.
Господарський суд м. Києва розглядає позов ПрАТ «Білоцерківська теплоелектроцентраль» до банку «Фінанси та кредит» і НБУ про визнання недійсним іпотечного договору від 16.02.2015.
Глава НБУ Валерія Гонтарева заявляла, що кредити рефінансування для банку «Фінанси та кредит» видані в т.ч. під заставу Білоцерківської ТЕЦ як цілісного майнового комплексу (ТЕЦ пов`язують з Жеваго).
18 листопада 2016 року Шевченківський райсуд м. Києва відмовився задовольнити клопотання НБУ про накладання арешту на все рухоме та нерухоме майно Костянтина Жеваго в рамках позову щодо стягнення з цього нардепа (як поручителя) 1,54 млрд грн заборгованості банку «Фінанси та кредит» по рефінансуванню.
Раніше В. Гонтарева висловлювала думку, що хоча акції компанії Ferrexpo ніколи не були в заставі НБУ по кредитам рефінансування для банку «Фінанси та кредит», забезпеченням по цим позикам була персональна гарантія К. Жеваго, а тому він має відповідати по цим зобов’язанням всіма своїми активами.
«На мою думку, людина, у якої є персональна гарантія, відповідає всіма своїми активами. Активи Ferrexpo у нього як мінімум записані у всіх його офіційних деклараціях, тому я вважаю, що він повинен відповідати усіма своїми активами. Ми будемо намагатися забрати всі можливі активи для погашення того кредиту, під який була видана ця персональна гарантія», - зазначала глава Нацбанку.
Про спроби НБУ стягнути нерухомість зі структур, пов’язаних з К. Жеваго, див. тут і тут.
Нещодавно в інтерв’ю К. Жеваго висловив думку, що на сьогодні держава не може вимагати від нього жодних коштів за борги збанкрутілого банку "Фінанси та кредит".