Справа щодо розтрати 1,1 млрд грн у "Платинумі": поліція має претензії до НБУ

29.12.2016, 17:00

Finbalance писав про кримінальне провадження №42016000000000885, досудове слідство по якому здійснювала Нацполіція, щодо розтрати службовими особами «Платинум Банку» понад 1,1 млрд грн шляхом укладання з грудня 2013 року по лютий 2014 року (тобто в період, коли в правлінні банку працювала нинішній заступник глави НБУ Катерина Рожкова) кредитних договорів з ТОВ «Тітан-Південь», ТОВ «Кодос Інвест», ПП «Логістик Транс», ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест» та ТОВ «ФК Бізнесфінанс», як зазначалося, - без наміру виконання вказаними суб`єктами підприємницької діяльності зобов`язань. За даними слідства, службові особи цих структур підконтрольні пов`язаним з «Платинум Банком» особам і мали ознаки фіктивності.

Деякі з перелічених структур (TOB «Стратагема-Інвест», TOB «Тітан-Південь»,TOB «Кодос Інвест») фігурували в матеріалах ще одного кримінального провадження - №32015210000000119, досудове слідство по якому здійснювала ДФС. За даними слідчих, службові особи TOB «ТК «Мегаполіс Україна», з метою виведення коштів з підприємства і уникнення їх оподаткування перераховували кошти під виглядом поворотної фінансової допомоги на підприємства з ознаками фіктивності на суму 1,07 млрд грн, а саме: TOB «Ароллан», TOB «Стратагема-Інвест», TOB «Тітан-Південь», TOB «Лавика», TOB «Кодос Інвест», TOB «Амкодор», TOB «Північно-Східна Добувна Компанія».

Згадане ТОВ «ФК Бізнесфінанс» нещодавно викупило в Промінвестбанку за 166,3 млн грн боргові вимоги до готельних структур Бориса Кауфмана (Промінвестбанк у суді намагався стягнути з них 29,15 млн дол та 122,1 млн грн). Б. Кауфман є одним з власників дистриб`ютора тютюнових виробів – TEDIS Ukraine (раніше називався- «Мегаполіс-Україна», про який теж згадувалося вище). У жовтні НБУ визнав Б. Кауфмана особою, яка здійснює значний вплив на управління і діяльність «Платинум Банку» та є власником істотної участі незалежно від формального володіння (за неофіційними даними, Б. Кауфман мав вплив на банк з кінця 2013 року, коли змінися його власники - до речі, за участі групи ICU, співвласником якої була Валерія Гонтарева до призначення главою НБУ). Б. Кауфман також був серед акціонерів Фінбанку в період, коли в ньому (до переходу в Платинум Банк) працювала Катерина Рожкова. Наразі мажоритарний акціонер Фінбанку – Олександр Грановський, партнер Б. Кауфмана в т.ч. по готельному бізнесі.

Finbalance натрапив на нові деталі досудового розслідування Нацполіції щодо розтрати понад 1,1 млрд грн у «Платинум Банку». Щоправда, в ухвалі Печерського райсуду м. Києва від 25 листопада 2016 року вказане кримінальне провадження №12015100000000334 (внесене до ЄРДР 10.04.2015), а не згадане вище №42016000000000885 (внесене до ЄРДР 31.03.2016).

Нижче – пряма мова з ухвали суду. Зверніть увагу, зокрема, на висновки слідчих про протиправність надання Нацбанком стабкредиту для «Платинум Банку»:

«У період з грудня 2013 по травень 2014, службові особи ПАТ «Платинум Банк» з корисливих спонукань та з метою прикриття протиправної діяльності пов`язаної з виводом активів банку, уклали сумнівні кредитні договори з фіктивними підприємствами: ТОВ «Тітан-Південь», ТОВ «Кодос Інвест», ПП «Логістик Транс», ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест».

З матеріалів провадження вбачається, що кредитні кошти, які надавались установою ПАТ «Платинум Банк» зазначеним підприємствам, мали цільове призначення - споживчі потреби товариств, пов`язані з придбанням продукції (зерновбиральних комбайнів, оргтехніки «НР», освітлювальних приладів, тощо) у контрагентів-нерезидентів EmportesaTradingLTD, OrmoviniaEnterprisesLTD, BretasiaTradingLimited.

В якості застави за кредитними договорами підприємствами ТОВ «Тітан Південь», ТОВ «Кодос Інвест», ПП «Логістік Транс», ТОВ «Стратагема Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест» було передано банківській установі майнові права на товар, для придбання якого одержувався кредит.

Однак, товар, для придбання якого видавались кредитні кошти, на територію України поставлений не був.

При цьому, всупереч цільового призначення, частина кредитних коштів скеровувалась на погашення кредитних зобов`язань підприємств перед ПАТ «ФІНБАНК», а частина коштів скеровувалась на рахунки нерезидента CarosanTradingLTD (Рига, Латвія), що не було передбачено умовами кредитних договорів.

При закінченні строків дії кредитних договорів, які укладались на один рік, службовими особами ПАТ «Платинум Банк» приймались рішення про: продовження його дії; продовження терміну користування кредитними коштами; реструктуризацію заборгованості; перенесення дат платежу з погашення нарахованих процентів за користування кредитними коштами; збільшення розміру ліміту кредитування; не застосування штрафних санкцій за порушення платіжних або неплатіжних зобов`язань;зміни розміру процентних ставок за користування кредитними коштами з 10% до 5%, та з 5% до 1% , - що свідчить про відсутність очевидної економічної доцільності.

В 2015 році між службовими особами ПАТ «Платинум Банк» та підприємствами ТОВ «Тітан Південь», ТОВ «Кодос Інвест», ПП «Логістік Транс», ТОВ «Стратагема Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест» укладено договори про зміну предмету застави, згідно якого заставу змінено на цінні папери емітентів ПАТ «Страхова компанія «Стандарт РЕ» та ПАТ «Глобал Транспорт Логістік».

Однак, враховуючи низькі фінансово-господарські показники, низький рівень прибутку та відсутність об`єктивних причин для зростання ціни на акції компаній ПАТ «Глобал Транспорт Логістік», ПАТ «Страхова Компанія «Стандарт Ре» Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку у 2015 році прийняті рішення про зупинення торгівлі цінними паперами зазначених суб`єктів.

Після вказаних ризикових дій, постановою Правління Національного банку України № 200/БТ від 27.03.2015, у порушення ч. 4 ст. 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» про зобов`язання власників істотної участі вживати своєчасних заходів для запобігання настання неплатоспроможності банку, підпункту (б), пункту 3.3 постанови НБУ від 13.07.2010 № 327 «Про затвердження Положення про надання Національним банком України стабілізаційних кредитів банкам України» про спроможність акціонерів, інвесторів банку самостійно забезпечити належний фінансовий стан банку та підпункту (й) пункту 3.3 про невідповідність структури власності банку вимогам щодо її прозорості, протягом 2015 року ПАТ «Платинум Банк» було надано стабілізаційні кредити на загальну суму 240 млн. грн.

В подальшому, 29 квітня 2016 року між ПАТ «Платинум Банк» та ТОВ «ТАРГАР» (ЄДРПОУ 40354036) укладено договори застави №20160429ЗЦМК-2 та №20160429ЗЦМК-3, за змістом яких ТОВ «ТАРГАР» передало в заставу Банку нерухоме майно - цілісний майновий комплекс дробильно-сортувального заводу, цілісний майновий комплекс - перевантажувальний комплекс залізничних перевезень, цілісний майновий комплекс - чеська дробильно-сортувальна лінія 200, що розташовані за адресою: Київська обл., Рокитнянський р-н, село Острів, вул.Садова 2/1, з метою забезпечення кредитних зобов`язань підприємств по наступним кредитним договорам: №20131223.СІ від 23.12.2013 з ТОВ «Старатагема-Інвест»; №20140205.КІ від 05.02.2014 з ТОВ «Кодос Інвест»; №20140205.О від 05.02.2014 з ТОВ «Ошер»; №20131223.РІ від 23.12.2013 з ТОВ «Фінансова Компанія «Реал Інвест»; №20131227.ТП від 27.12.2013 з ТОВ «Тітан Південь»; №20131223.ЛТ від 23.12.2013 з ПП «Логістік Транс».

Вартість предмету застави за договорами №20160429ЗЦМК-2 та №20160429ЗЦМК-3 становила 155 000 000 грн. та 230 000 000 грн., відповідно.

Визначення заставної вартості об`єктів при укладенні договорів застави/іпотеки здійснювалось на підставі звітів про незалежну оцінку нерухомого майна, складених товариством ТОВ «АЛЬЯНС-ОЦІНКА» (ЄДРПОУ 39780487) на замовлення ТОВ «ТАРГАР». Однак, допитані як свідки, службові особи ТОВ «АЛЬЯНС-ОЦІНКА» показали, що оцінка вартості об`єктів, розташованих у с.Острів Рокитнянського р-ну Київської області, ними не проводилась, висновки не виготовлялись та не підписувались. З підприємством ТОВ «ТАРГАР» фінансово-господарських відносин ТОВ «АЛЬЯНС-ОЦІНКА» не мало.

Здобуті в ході досудового розслідування відомості вказують на те, що ТОВ «ТАРГАР» являється фіктивним, оскільки допитаний засновник/ директор підприємства ОСОБА_3 надав покази про те, що зареєстрував підприємство ТОВ «ТАРГАР» без мети зайняття господарською діяльністю за вказівкою невстановленої особи, якій передав Статут та печатку підприємства ТОВ «ТАРГАР».

Про наявність у власності підприємства ТОВ «ТАРГАР» майнових комплексів дробильно-сортувального заводу та перевантажувального комплексу залізничних перевезень, розташованих за адресою: Київська обл., Рокитнянський р-н., село Острів, вул.Садова 2/1, йому нічого не відомо.

З громадянином ОСОБА_4 не знайомий та на посаду заступника директора ТОВ «ТАРГАР» його не призначав, підписувати фінансово-господарські документи не уповноважував.

Будь-які особи від імені ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Кодос Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «Фінансова компанія «Реал Інвест», ТОВ «Тітан Південь», ПП «Логістік Транс» з пропозицією внести майно підприємства в заставу Банку за кредитними зобов`язаннями зазначених суб`єктів господарювання, до нього не звертались.

При цьому, з матеріалів провадження вбачається, що у 2016 році майновими комплексами фіктивного підприємства ТОВ «ТРАГАР», окрім кредитних зобов`язань ТОВ «ТІТАН-ПІВДЕНЬ», ТОВ «КОДОС ІНВЕСТ», ПП «ЛОГІСТІК ТРАНС», ТОВ «СТРАТАГЕМА-ІНВЕСТ», ТОВ «ОШЕР», ТОВ «ФК «РЕАЛ-ІНВЕСТ», також забезпечено кредитні зобов`язання підприємств ТОВ «КАРГАН» (ЄДРПОУ 32199634), ТОВ «АМКОДОР» (ЄДРПОУ 37811887), ТОВ «ГОТЕЛЬ ЛОНДОНСЬКИЙ» (ЄДРПОУ 37549), ТОВ «РЕСТІНМАКС-УКРАЇНА» (ЄДРПОУ 35649040), ТОВ «РОМАЛЕКС ХОТЕЛ КОНСАЛТИНГ» (ЄДРПОУ 36927547), ТОВ «САН ЛЕНД» (ЄДРПОУ 36553314), ТОВ «БОНУМ ІНІТІУМ» (ЄДРПОУ 36289841), ТОВ «УКР МЕТ ПЛЮС» (ЄДРПОУ 36851410), ТОВ «МІХАЕЛЬ КОМПАНІ» (ЄДРПОУ 33311140) перед ПАТ «Платинум Банк», що витікають з кредитних договорів, укладених в період 2008-2012 років.

Кредитні кошти, що були видані зазначеним підприємствам установою ПАТ «Платинум Банк» протягом 2013-2014 років, не повернуто. Загальна сума неповернутих кредитів становить 971 425 438 грн. та 62 990 517 дол.США.

В ході досудового розслідування, з інформаційної довідки № 70881525 від 19.10.2016 Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, встановлено, що права власності на вказані об`єкти нерухомого майна зареєстровано приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_6 на підставі наступних документів :

- декларації про готовність об`єкта до експлуатації, серія та номер: КВ 142161950171, виданий 26.04.2016, видавник: Департамент Державної архітектурно-будівельної інспекції у м.Києві щодо цілісного майнового комплексу перевантажувального комплексу залізничних перевезень;

- декларації про готовність об`єкта до експлуатації, серія та номер: КВ 1421611950170, виданий 26.04.2016, видавник: Департамент Державної архітектурно-будівельної інспекції у м.Києві щодо цілісного майнового комплексу Російський дробильно-сортувальний завод;

- довідки про присвоєння адреси земельній ділянці, серія та номер: 233, виданий 27.04.2016, видавник : Відділ містобудування, архітектури та житлово-комунального господарства Рокитнянської районної державної адміністрації щодо цілісного майнового комплексу - чеська дробильно-сортувальна лінія 200;

- витягу з державного земельного кадастру, серія та номер : НВ-3200672152145, виданий 26.04.2016, видавник: Управління Держкомзему у Рокитнянському районі Київської області щодо цілісного майнового комплексу АЗС №1 розливний, АЗС №2 обслуговуючий, АЗС №3 збереження.

Відповідні відомості внесені нотаріусом, як держаним реєстратором, до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно за номерами: 14631927 від 23.05.2016; 15030677 від 16.06.2016; 14631180 від 23.05.2016; 14391795 від 30.04.2016.

Копії вказаних декларацій про готовність об`єкта до експлуатації КВ 142161950171, КВ 1421611950170 від 26.04.2016, вилучені серед інших при проведенні тимчасового доступу в установі ПАТ «Платинум Банк», як такі, що стали підставою для набуття права власності.

Однак, за інформацією Державної архітектурно-будівельної інспекції відомості про реєстрацію зазначених декларацій в ДДАБІ відсутні».

Ухвалою від 25.11.2016 Печерський райсуд м. Києва частково задовольнив клопотання слідчих і надав тимчасовий доступ до документів нотаріальних справ з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій, які перебувають у володінні згаданого приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу.

P.S.

08 грудня грудня глава НБУ Валерія Гонтарева публічно повторила, що банки з другої двадцятки (в яку входить Платинум Банк) до кінця року мають вийти, принаймні, на нульовий показник достатності регулятивного капіталу.

За даними НБУ, на 01.10.2016 три банки мали від’ємне значення власного капіталу: банк "Траст" (-69 млн грн); "Платинум Банк" (-162,5 млн грн); "Артем-Банк" (-179,3 млн грн). 16 листопада тимчасова адміністрація була введена в «Артем-Банк» (15 грудня ухвалено рішення про його ліквідацію), а 07 грудня – в банк «Траст».

Згідно зі звітністю Платинум Банку й статистикою НБУ, за підсумками 9 місяців 2016 року Платинум Банк зафіксував збиток 333,9 млн грн (з них у ІІІ кварталі – 196,6 млн грн), тоді як за аналогічний період 2015 року було вдвічі менше (166,9 млн грн). При цьому Платинум Банку увійшов в четвірку банків (разом з «Кредит Дніпро», «Траст», БМ Банком), в яких процентні витрати перевищили процентні доходи (на 287,8 млн грн).

Витрати Платинум Банку на формування резервів у січні-вересні склали 62,7 млн грн. В аудиторському ж висновку ТОВ «Аудиторська фiрма "Кадастр - Аудит"» до звітності Платинум Банку за 2015 рік вказувалося, що розмiр резервiв банку на покриття збиткiв вiд знецiнених кредитiв на 31.12.2015 мав бути збiльшеним не менше нiж на 1,05 млрд грн (у т.ч. за кредитами в анексованому Криму й окупованій частині Донбасу на 659,2 млн грн). "Зазначене має вплив на балансову вартiсть кредитiв, процентний дохiд за знецiненими кредитами, фiнансовий результат банку, власний капiтал та регулятивний капiтал банку", - йшлося в документі.

На кінець ІІІ кварталу обсяг вкладів фізосіб у Платинум Банку становив майже 6 млрд грн.

За підсумками трьох кварталів 2016 року обсяг гривневих вкладів населення в «Платинум Банку» зріс на 1,2 млрд грн, або на 36,7%; валютних – скоротився на 12,6 млн дол, або 17,7%. Обсяг же гривневих коштів юросіб за 9 місяців зменшився на 332 млн грн, або на 37,5%, а валютних – на 3 млн дол, або на 33,3%.

У ІІІ кварталі обсяг валютних вкладів фізосіб у "Платинум Банку" скоротився на 3,1 млн дол (-5%), а гривневих – зріс на 190,7 млн грн (+4,5%). При цьому обсяг валютних коштів юросіб скоротився на 844 тис дол (-12,3%), а гривневих – на 87,8 млн грн (-13,7%).