Спадщина банку "Надра": тінь Фірташа і братів Сегалів у війні за соєвий завод на Херсонщині

Все про економіку та фінанси

Відповідно до ухвал Дніпровського райсуду м. Києва від 01.08.2017 та 27.07.2017, поліція здійснює досудове розслідування в кримінальному провадженні №42015100000001137 за ст. 191 Кримінального кодексу («Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем») та ст. 366 («Службове підроблення»).

За даними слідства, представники компанії «Весдікс Інвестментс Лімітед», «за попередньою змовою групи осіб, використовуючи підроблені документи» (цитата), намагаються заволодіти цілісним майновим комплексом – заводом по переробці сої за адресою Херсонська область, м. Нова Каховка, вул. Індустріальна, 19.

Як констатується в судових матеріалах, у січні-лютому 2007 року між банком «Надра» і ТОВ «Каховка Пром-Агро» було укладено кілька кредитних договорів та договорів іпотеки, за якими вказаний завод (будівлі, обладання) переданий в заставу банку.

За даними слідства, згодом службові особи ТОВ «Каховка Пром-Агро» - «достовірно усвідомлюючи неможливість виконання своїх зобов`язань перед ПАТ «КБ «Надра» за вказаними кредитними договорами, з метою протиправного виведення нерухомого майна з іпотеки та здійснення подальшого продажу вказаного майна третім особам» (цитата) – звернулись до виконкому Новокаховської міської ради, рішенням якого «Про поділ на три самостійні об`єкта та видачу свідоцтва про право власності» №502 від 22.12.2009, завод було поділено на три окремі об`єкти з присвоєнням окремих поштових адрес (м. Нова Каховка, вул. Індустріальна, 19; «Елеватор», вул. Індустріальна, 19-В «Котельня»; вул. Індустріальна, 19-Б «Маслоекстракційний цех).

Надалі 08.06.2010 між ЗАТ «Каховка Пром-Агро» (без обов`язкової згоди іпотекодержателя – банку «Надра») і ТОВ «Рутекс Агро» укладено договір купівлі-продажу, за умовами якого останнє придбало частини заводу – об`єкти «Маслоекстракційний цех» та «Котельня».

09.10.2010 ТОВ «Рутекс-Агро» уклало договір купівлі-продажу з ТОВ «Укрпромсоя», за яким право власності на об`єкти «Масолоекстракційних цех» та «Котельня» перейшло до ТОВ «Укрпромсоя».

У свою чергу ТОВ «Укрпромсоя» здійснило відчуження об`єктів «Масолоекстракційних цех» та «Котельня» на користь компанії «Весдікс Інвестментс Лімітед», шляхом укладання мирової угоди, яка була затверджена ухвалою Госпсуду Херсонської області від 18.01.2011 (у справі №15/5-11). Щоправда, ця мирова угода була скасована постановою Одеського апеляційного господарського суду від 28.09.2015.

Рішенням виконкому Ново-Каховської міськради від 20.06.2012 №741 скасовано рішення виконкому №502 від 22.12.2009 «Про поділ на три самостійні частини комплексу заводу по переробці сої.

Рішенням же Госпсуду Херсонської області №5024/1463/2012 від 20.11.2012 (залишене без змін постановою Вищого госпсуду від 15.09.2015) позовну заяву банку «Надра» було задоволено, договори купівлі-продажу від 08.06.2010 між ЗАТ «Каховка Пром-Агро» та ТОВ «Рутекс Агро», за умовами яких остання набула частини заводу, визнані недійсними.

Як зауважується в судових матеріалах, наразі ТОВ «Каховка Пром-Агро» перебуває в процедурі банкрутства (ухвалою Госпсуду Донецької області від 04.02.2011 порушено справу №27/25Б про визнання банкрутом, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів).

За результатами проведених торгів 20.03.2013, оформлені протоколом №1-009/13 покупцем визнано іпотекодержателя – банк «Надра» та 19.06.2013 нотаріус видав банку свідоцтво про право власності на завод.

Надалі банк «Надра» уклав договір купівлі-продажу від 19.06.2015 з КУА «Промислові інвестиції», на підставі якого останній став власником цілісного майнового комплексу. В подальшому, відповідно до договору купівлі-продажу від 25.06.2015, укладеного між КУА «Промислові інвестиції» та Ретт Інтер С.А., останній придбав завод за 193 млн грн.

30.06.2015 між компанією Ретт Інтер Ес. Ей. та «Місто Банком» був укладений іпотечний договір №1137 як забезпечення зобов`язань Ретт Інтер Ес. Ей. по погашенню боргу за договором №22/Ю-15 про надання кредиту на умовах кредитної лінії від 09.06.2015 та кредитним договором №02/0-20/04/Ю від 05.05.2015.

Відповідно до іпотечного договору, предметом іпотеки за цим договором є нерухоме майно, а саме: цілісний майновий комплекс виробництва по переробці сої площею 10 355,9 кв. м за адресою: Херсонська область, м. Нова Каховка, вул. Індустріальна, буд. 19.

Як зазначається в судових матеріалах, «станом на дату укладення іпотечного договору власником цілісного майнового комплексу була компанія Ретт Інтер Ес. Ей.».

«Під час здійснення своєї фінансово-господарської представникам ПАТ «Місто Банк» стало відомо про факт вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 365-2 КК України державним реєстратором, яка перебуваючи на посаді державного реєстратора виконавчого комітету каховської міської Ради Херсонської області, будучи особою, яка здійснює професійну діяльність пов`язану із наданням публічних послуг, та обізнаною із законодавством України у сфері державної реєстрації речових прав на нерухоме майно, вчинила зловживання повноваженнями особи, яка здійснює професійну діяльність пов`язану із наданням публічних послуг з метою отримання неправомірної вигоди, що спричинило настання тяжких наслідків охоронюваним законом інтересам юридичних осіб, за наступних обставин», - зауважується в ухвалі Дніпровського райсуду м. Києва від 01.08.2017.

Раніше Finbalance писав про ще одне кримінальне провадження (№12015000000000627), в якому теж фігурували банк «Надра» і згаданий завод з переробки сої у м. Нова Каховка.

Так, згідно з ухвалою Печерського райсуду м. Києва від 19.09.2016, Головне слідче управління Нацполіції вело досудове розслідування у кримінальному провадженні №12015000000000627 за фактом (цитата) "вчинення колишніми службовими особами, спільно з власниками та керівниками ПАТ «Комерційний банк «Надра» та іншими особами заволодіння державними коштами Національного банку України в особливо великому розмірі, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 Кримінального кодексу".

Як констатувалося в документі, слідчі встановили, що «03.02.2015 посадові особи ПАТ «КБ «Надра», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ТОВ «Компанія з управління активами «Промислові Інвестиції», ПАТ «Місто Банк», Компанії з обмеженою відповідальністю «Весдікс Інвестментс Лімітед» (Vesdix Investments Limited), Компанії «Ретт Інтер Ес.Ей.», та інших невстановлених осіб за попередньою змовою між собою, зловживаючи своїм посадовим становищем, здійснили незаконне відчуження активів ПАТ «КБ «Надра» - 92/100 цілісного майнового комплексу заводу по переробці сої, що розташований за адресою: Херсонська області, м. Нова Каховка, вул. Індустріальна, 19, чим заподіяли державі, в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, збитків на суму близько 192 млн грн».

В ухвалі Печерського райсуду м. Києва від 18.12.2015 щодо цього ж кримінального провадження вказувалося, що «в 2008-2014 роках службові особи ПАТ «Комерційний банк «Надра», діючи за попередньою змовою з іншими особами, здійснили заволодіння чужим майном в особливо великому розмірі, а саме - коштами отриманими згідно постанов Національного банку України від 07.10.2008 № 307, від 30.10.2008 № 343, від 28.03.2014 № 175/БТ, від 01.04.2014 № 185/БТ та від 17.04.2014 № 222/БТ, наданими у якості рефінансування на загальну суму 10,4 млрд. грн., чим спричинили збитки державі на вказану суму».

У грудні 2015 року міністр внутрішніх справ Арсен Аваков публічно заявляв, що Нацполіція розпочала провадження про неповернення кредиту рефінансування банком "Надра" у розмірі 5 млрд грн., отриманих під особисту гарантію Дмитра Фірташа. За тодішніми словами А. Авакова, Д. Фірташ підозрювався в тому, що він організував отримання кредиту НБУ для рефінансування банку "Надра", але не забезпечив використання цих коштів на стабілізацію ситуації, а навпаки – вивів їх на пов`язані з ним компанії.

"В рамках цього провадження МВС і Національна поліція домовилася з ФБР США, в рамках міжнародного правового доручення, щодо залучення експертів ФБР до роботи над матеріалами справи, оскільки низка сумнівних фінансових операцій проводилася з використанням банків США", - повідомляв А. Аваков.

Про ще одне кримінальне провадження (№42015000000001200) щодо сумнівних операцій банку «Надра» часів Фірташа незадовго до визнання його банкрутом у лютому 2015 року читайте тут.

Фірташ і брати Сегаль

У заяві НБУ від 06.02.2015 щодо визнання банку «Надра» неплатоспроможним вказувалося, що банкрутство банку «стало наслідком його нежиттєздатності ще з часу введення тимчасової адміністрації у 2009 році, призначення якої було викликано, зокрема, ризиковою діяльністю попереднього менеджменту на чолі з Гіленком І. В., який не забезпечив якісного управління банком та фактично довів його до банкрутства» (цитата).

У березні-2017 Фонд гарантування офіційно заявив, що балансова вартість активів «Надра» 47,4 млрд грн, а оцінна – лише 7,9 млрд грн (17% від балансової). Причому однією з основних передумов для такого статус-кво у Фонді називали виведення 8 млрд грн кредитних коштів з банку «Надра» у період до 2009 року: як зазначалося, 98% позик юрособам за той період були видані для структур, опосередковано пов’язаних з інсайдерами.

«Крім того, цінні папери у портфелі банку представлені, в основному, інвестиційними сертифікатами (балансова – 1 млрд грн, оціночна вартість – 4 грн) інвестиційних фондів, що перебувають у стані ліквідації з 2009 року. Банк набув сертифікати у 2008 році, термін погашення сертифікатів 2030-2032 рр. За фактом виведення коштів з банку ініційовано кримінальне провадження проти посадових осіб банку) та інвестиційних фондів.

Відносно голови правління п. Гіленка та колишніх власників – братів Сегалів у проваджені знаходиться 20 кримінальних справ щодо неповернення кредитних коштів виданих банком», - йшлося в заяві Фонду.

Як відомо, Дмитро Фірташ офіційно став власником банку «Надра» в травні 2011 року. Перед цим – з 2009 року – в банку працювала тимчасова адміністрація.

До 2009 року банк «Надра» був підконтрольний кільком групам акціонерів. Представниками основної з них вважалися брати Ілля та Вадим Сегалі з партнерами – Вадимом П’ятовим та Ігорем Гіленком (він же був главою правління). Міноритаріями (проте зі значним пакетом акцій – близько 34%) були представники групи «Континіум» (на сьогодні найвідоміші її активи – мережа АЗС WOG, «Банк інвестицій та заощаджень», низка молокозаводів тощо).

У жовтні 2009 року банк «Надра» офіційно опублікував список проблемних корпоративних боржників. Серед них фігурували 22 компанії, які, як зазначав банк, входять в бізнес-групу Іллі Сегаля. У цьому переліку було в т.ч. згадане на початку "Каховка Пром-Агро" (а також ЗАТ "Суми-Агротехніка", ЗАТ "Фрідом Фарм Інтернешнл", ТОВ "Фрідом Фарм Терра", ТОВ "Тера", ТОВ"Агротехніка-Інвест", ДП "Агрофірма Оріон", ТОВ "Івановоселищенський", ТОВ "Поліссяагро", ТОВ "Полтаваекопродукт", ВАТ Недригайлівське п-во "Агротехсервіс", ВАТ Тростянецьке п-во"Райагротехсервіс", ВАТ Липоводолинське під-во Агротехсервіс, ТОВ " Агріка - 2", ТОВ "Агріка", ТОВ "Хлібороб", ТОВ "Компанія Группінвест", ТОВ "імені Гагаріна", ТОВ "Семінал", ЗАТ "Корсар", ТОВ "ГільдіяXXI", ТОВ АПК «Конотоп»).

Водночас у 2009 році видання «Економічна правда» оприлюднило лист Вадим Сегаля, в якому він констатував, що вже більше п’яти років не входить в жодну керівну структуру банку «Надра».

«Ні я, ні мій брат Сегаль І.С. ніколи та ні в якій формі не створювали «групу Сегалів» і тим паче не мали ніякого відношення до участі у виведенні (якщо таке мало місце в дійсності) з «Надра Банку» в жовтні-листопаді 2008 року 6,4 млрд грн рефінансування, виданих Національним банком України [про що писала ЕП, - ред.]», - йшлося в листі.

Зауважимо, що наразі в держреєстрі засновником ТОВ «Каховка Пром-Агро» вказана кіпрська компанія "Денкрофт Холдінгс Лімітед".

Восени 2014 року російські ЗМІ з посиланням на матеріали суду Нью-Йорка констатували, що бенефіціаром Dancroft Holdings були брати Сегалі. У відповідній публікації йшлося про судові спори братів Сегаль з Д. Фірташем щодо активів «Каховка Пром-Агро».

Зрештою згаданий на початку матеріалу конфлікт довкола «Каховка Пром-Агро», який розслідується в рамках кримінального провадження №42015100000001137 в тій чи іншій мірі може бути продовженням спорів по лінії Фірташа/Сегалі (або близьких до них структур/осіб).

Не виключати таку можливість спонукає кілька фактів.

По-перше, близькі до Фірташа ЗМІ компанію Vesdix Investments Limited пов’язували з братами Сегаль.

По-друге, вважається, що ТОВ «КУА «Промислові інвестиції» (яке, як зазначалося, купило в банку «Надра» соєвий завод) – з орбіти Фірташа. Як зрештою і «Місто Банк» (в іпотеці якого опинився завод): власником банку є нардеп Іван Фурсін – молодший бізнес-партнер Д. Фірташа.

Довідково

За даними Фонду гарантування, на 01.09.2017 вкладникам банку "Надра" в межах гарантійної суми було виплачено 3,7 млрд грн (94,9% запланованих виплат).

За даними НБУ, на початок квітня банк «Надра» був найбільшим боржником Нацбанку по кредитам рефінансування: обсяг його зобов’язань становив 9,8 млрд грн.

Восени 2015 року директор-розпорядник Фонду гарантування Костянтин Ворушилін заявляв, що банку «Надра» не вистачить заставного майна, щоб розрахуватися перед Нацбанком, не кажучи вже про покриття тих 4 млрд, які Фонд гарантування має виплатили вкладникам у межах гарантійної суми.

Про борги згаданої вище групи "Континіум" та пов`язаних з нею структур перед банком "Надра" читайте тут.