ПУМБ збільшує судові претензії до "Мрії", а Сбербанк сподівається на поліцію

31.01.2016, 14:00

02 лютого має відбутися засідання Госпсуду м. Києва, на якому буде розглядатися справа про банкрутство ТОВ «Укрхорс» (провадження порушене в грудні). Ця компанія входить в агрохолдинг «Мрія», а одним з його засновників є ТОВ «Укрселко»(про яке нещодавно писав Finbalance – Госпсуд Тернопільської області теж розглядає справу про його банкрутство).

12 січня столичний госпсуд прийняв до розгляду заяви з грошовими вимогами до ТОВ "Укрхорс" наступних кредиторів:

- ПУМБ – на 735 млн грн.;
- Укрсиббанку – на 177,7 млн грн.;
- Укрсоцбанку – на 1 179,7 млн грн.;
- Сбербанку – на 274,7 млн грн.;
- Ерсте Груп Банк АГ – на 188,9 млн грн.

Звернемо увагу, що обсяг боргових претензій банку ПУМБ до ТОВ «Укрхорс» суттєво відрізняється від вимог цієї ж фінустанови до ТОВ «Укрселко». У випадку ж, скажімо, Укрсоцбанку, Укрсиббанку та Сбербанку різниця в показниках менш суттєва. Що може, хоча й не обов’язково повною мірою в кожному з випадків, свідчити про «дублювання» вимог (враховуючи договору поруки за кредитними зобов’язаннями тощо).

Нагадаємо, 22 грудня Госпсуд Тернопільської області у справі про визнання банкрутом ТОВ «Укрселко» визнав низку банків конкурсними кредиторами з наступними грошовими вимогами:

- ПУМБ (95,1 млн грн).
- Укрсиббанк (322,9 млн грн);
- Сбербанк (267,9 млн грн);
- Укрсоцбанк (1,176 млрд грн);
- Альфа-банк (754,4 млн грн);
- дві лондонські філії банків (293,7 млн грн. та 213,5 млн грн);
- Універсал Банк (387,7 млн грн);

Як писав Finbalance, суди розглядають ще низку інших позовів від інших фінустанов до компаній з агрохолдингу "Мрія". Зокрема,

- Промінвестбанк намагається стягнути 1,1 млрд грн.;
- Креді Агріколь - 27,3 млн дол.;
- Укргазбанк – 255 млн грн.

Тобто загалом обсяг судових претензій банків перевищує 6 млрд грн.

Крім того, ще такий епізод з кримінальним "присмаком".

Судячи з матеріалів Печерського райсуду м. Києва, Головне слідче управління Національної поліції здійснює досудове розслідування в об`єднаному кримінальному провадженні №12015000000000217, зареєстрованому 20.04.2015 у Єдиному реєстрі досудових розслідувань за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу (шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою; карається позбавленням волі на строк від п`яти до дванадцяти років з конфіскацією майна).

Як зауважується в судових матеріалах, слідство встановило, що ТОВ «Укрхорс», ТОВ «Торговий Дім «Агрі-Трейд», ТОВ «Укрселко», ТОВ «Торговий Дім «М-Трейд», ТОВ «Стач», які входять до складу агрохолдингу «Мрія» (далі - цитата), «діючи шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи коштами в ПАТ «Дочірній банк Сбербанку Росії» в особливо великих розмірах в сумі 9 499 999,5 доларів США, які були перераховані згідно договору для проведення операцій з надання банківських гарантій/контргарантій та документарних акредитивів від 12.16.2013 року №70-Н/13/29/Г/А-КБ».

«Крім того, з метою підтвердження своєї платоспроможності та можливості обслуговування кредиту ТОВ «ТД «М-Трейд» надало завідомо неправдиву інформацію щодо свого фінансового стану за період 2011-2012 роки, що стало підставою для укладання зазначеного договору», - зауважується в ухвалі суду.

У документі також констатується, що наприкінці листопада 2014 року службові особи ТОВ «Агрорось» «шляхом зловживання довірою заволоділи грошовими коштами ТОВ «Торговий дім «М-Трейд», чим причинили агрохолдингу «Мрія» шкоду у великих розмірах».

Як зазначається, 26.03.2014р. між ТОВ «Агрорось» (постачальник) та ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» (покупець) укладено договір поставки №14/70, згідно з яким постачальник зобов`язався передати у власність покупця засоби захисту рослин виробництва компанії «Сингента», а покупець - прийняти і оплатити вартість товару (26,4 млн грн.).

15.04.2014 директор ТОВ «Торговий Дім «М-Трейд» звернувся в ПАТ «Укрсоцбанк» із заявою про відкриття акредитиву на користь ТОВ «Агрорось». За результатами розгляду цієї заяви ПАТ «Укрсоцбанк» 16.04.2014р. повідомило ТОВ «Торговий Дім «М-Трейд» про відкриття на користь ТОВ «Агрорось» документарного безвідкличного непідтвердженого непокритого акредитива з відстроченим платежем.

На виконання умов зазначеного договору, постачальник поставив покупцю товар на загальну суму 22,1 млн грн, що документально підтверджується.

Згідно з угодою №1 від 30 жовтня 2014 року між сторонами проведено зарахування зустрічних однорідних вимог і сторони вважалися такими, що належним чином виконали свої зобов’язання з моменту її підписання, зокрема, щодо 22,1 млн грн. заборгованості за договором.

«На підставі укладеного договору відступлення права вимоги від 30.10.2014р. заборгованість ТОВ «Торговий Дім «М-Трейд» перед ТОВ «Агрорось» в сумі 22 085 059,30 грн. погашена за рахунок переуступки права вимоги боргу на вказану суму з ТОВ «СП Трейд» до ТОВ «Торговий Дім «М-Трейд» (ТОВ «Агрорось» боргувало на той час ТОВ «СП Трейд» суму в розмірі 22 085 059,30 грн. за отриманий цукор-пісок по відповідному договору).

Незважаючи на закриття заборгованості за Договором №14/70 від 26.03.2014р., службові особи ТОВ «Агрорось» 25.11.2014р. подали до банку пакет документів, який необхідний та передбачений договором № 14/70 від 26.03.2014р. для оплати «псевдоборгу» в сумі 26 412 526,85 грн. за акредитивом під номером 09LCOUTG042014UAH від 16.04.2014р. В свою чергу ПАТ «Укрсоцбанк» листом №06-186/67-19138 від 04.12.2014р. інформував ТОВ «Торговий Дім «М-Трейд» про надання згоди від Товариства для виконання платежу за акредитивом за номером 09LCOUTG042014UAH від 16.04.2014р.

23 грудня 2014 року на підставі поданих банку документів зі сторони ТОВ «Агрорось» ПАТ «Укрсоцбанк» здійснено платіж за Акредитивом на користь ТОВ «Агрорось» в розмірі 26 412 526,85 грн», - констатується в ухвалі суду.

ДОВІДКОВО:

Агрохолдинг «Мрія» - один з найбільших в Україні (земельний банк зосереджений переважно в західних областях). У 2014 році він оголосив дефолт. Його боргові зобов’язання сягали 1,2 млрд дол. Серед кредиторів – IFC, експортно-кредитне агентство EKF, банки, лізингові компанії тощо.

На початку 2015 року кредитори агрохолдингу «Мрія» у складі двох комітетів, які представляють інтереси більшості власників єврооблігацій і банків обрали нове керівництво холдингу. Гендиректором став Саймон Чернявський.

Торік у червні держателі облігацій агрохолдингу та інші кредитори відкрили йому 6-місячну кредитну лінію на 25 млн дол для збирання врожаю та проведення посівної. Також повідомлялося, що «Мрія» уклала дві лізингові угоди на сільгосптехніку – з «ОТП Лізинг» у травні на суму 2,8 млн. дол. і з «Райффайзен Банк Аваль» у жовтні на суму 1,26 млн. дол.

У жовтні С. Чернявський запевняв, що над компанією забезпечений «хороший контроль», і в 2016 році продовжиться її оптимізація. При цьому в поточному році «Мрія» розраховує залучити в кредиторів 55 млн дол.

У грудні холдинг повідомляв, що в 2015 році валовий урожай було зібрано з понад 120 тис. га, він склав близько 320 тис. тонн, а під урожай 2016 року «Мрія» засіяла 84 тис. га озимих ріпаку та пшениці.

Крім того, наприкінці листопада була інформація, що агрохолдинг, відповідно до умов угоди, здійснив перший платіж у розмірі 15 млн дол. за кредитом на суму 25 млн дол., який компанія залучила в червні на фінансування операційної діяльності. «Сума погашення в розмірі 15 млн дол. була узгоджена з кредиторами. Баланс в 10 млн дол. буде продовжений до 31 січня 2016 року з можливістю пролонгації терміну повернення коштів до кінця лютого 2016 року за додатковим узгодженням з кредиторами», - констатувалося в офіційній заяві «Мрії».

Збиток банку ПУМБ за 9 місяців-2015 склав 555,6 млн грн. У 2014 році він задекларував прибуток 54,2 млн грн за нацстандартами фінзвітності та збиток 140,5 млн грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 17%, по фізособам - 120%. На кінець вересня значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 12,48% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток Сбербанку за 9 місяців склав 1,6 млрд грн. У 2014 році він задекларував прибуток 108 млн грн за нацстандартами фінзвітності та збиток на рівні 395,9 млн грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 17,8%, по фізособам - 99,4%. На кінець вересня значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 6,79% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%)

Збиток "Промінвестбанку" за 9 місяців-2015 склав 6,35 млрд грн. За підсумками 2014 року він задекларував збиток 3,45 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 5,95 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 29,6%, по фізособам - 102,9%. Разом з тим, за даними Fitch, на кінець І кварталу 2015 року в ПІБа частка NPLs (кредити з прострочкою більш ніж 90 днів) і реструктуризованих позик складала близько 92% кредитного портфелю. На кінець вересня значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 7,05% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток Unicredit Bank (ПАТ "Укрсоцбанк") за 9 місяців-2015 склав 8,7 млрд грн. У 2014 році він задекларував збиток 2,66 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,366 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 51,3%, по фізособам - 105,8%. За даними Fitch, на кінець І кварталу-2015 рівень NPLs (кредити з про строчкою більш ніж 90 днів) і реструктурованих позик у банку складав близько 80% портфелю. На кінець вересня-2015 значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 15,57% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток «Альфа-банку» за 9 місяців-2015 склав 916,1 млн грн. У 2014 році він задекларував збиток 744 млн грн за нацстандартами фінзвітності та 2,2 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 15,3%, по фізособам - 88,3%. На кінець вересня-2015 його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 5,75% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Прибуток банку "Креді Агріколь" за 9 місяців-2015 становив 67,1 млн грн. Торік він задекларував прибуток 90,4 млн грн за нацстандартами фінзвітності, а за міжнародними – 154,6 млн грн.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб (а це 90% всього кредитного портфелю) на 01.10.15 становив 23,35%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 15,65% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Прибуток "Укрсиббанку" за 9 місяців-2015 склав 88,6 млн грн. У 2014 році він отримав збиток 870,1 млн грн за нацстандартами фінзвітності та 1,01 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило лише 8,4%, по фізособам - 29,4%. На кінець вересня-2015 значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 13,14% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток «Універсал Банку» за 9 місяців-2015 склав 90,96 млн грн. У 2014 році він отримав збиток 468 млн грн. за нацстандартами фінзвітності та 437,6 млн грн. – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило лише 6,6%, по фізособам - 35,9%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу становило 3,1% при мінімально необхідних 10%.

Збиток Укргазбанку за 9 місяців-2015 склав 180,7 млн грн. У 2014 році він задекларував збиток 2,8 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,38 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності. Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 29,5%, по фізособам - 333,5%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 17,79% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток «Райффайзен Банку Аваль» за 9 місяців-2015 склав 2,06 млрд грн. У 2014 році він задекларував збиток 1,37 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,8 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 40,2%, по фізособам - 196,4%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 13,23% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток ОТП Банку за 9 місяців-2015 склав 1,28 млрд грн. У 2014 році він задекларував збиток 2 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,4 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 29,2%, по фізособам - 52,8%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 8,16% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Finbalance