Ощадбанк тричі програв ФГВФО у Верховному Суді в боротьбі за мільярдні активи Дельта Банку

Все про економіку та фінанси

16 травня Верховний Суд відмовився задовольнити касаційну скаргу Ощадбанку та лишив без змін постанову Київського апеляційного госпсуду від 13.12.2017 (у справі №910/10916/16), якою було визнано недійсним іпотечний договір №1871 від 29.12.2014, укладений між Дельта Банком та Ощадбанком як забезпечення боргових зобов’язань Дельта Банку перед Ощадбанком по договору коррахунку. Предметом іпотеки були 11 земельних ділянок в Київській та Волинській областях погодженою сторонами вартістю 117,7 млн грн.

Верховний Суд, як і Київський апеляційний госпсуд, вказав, що іпотечний договір був укладений Дельта Банком без погодження з куратором НБУ, яке мало б бути (з огляду на встановлені тоді регулятором обмеження через проблемний статус банку).

18 квітня Верховний Суд також відмовився задовольнити касаційну скаргу Ощадбанку та лишив без змін постанову Київського апеляційного госпсуду від 19.10.2017 (в справі №910/10917/16), якою було визнано недійсним договір застави майнових прав №293 від 25.02.2015, згідно з яким Дельта Банк передав у заставу Ощадбанку майнові права за низкою кредитів, виданих, зокрема, для ПАТ "Херсонський суднобудівний завод"; ТОВ "Іллічівський зерновий порт"; ТОВ "Танк Транс". Погоджена сторонами вартість предмету застави – 459,5 млн грн.

І в цьому випадку причиною визнання договору застави недійсним була відсутність згоди куратора НБУ на укладання Дельта Банком такої угоди з Ощадбанком.

10 квітня Верховний Суд відмовився задовольнити заяву Ощадбанку про перегляд постанови Вищого госпсуду від 14.11.2017 (в справі №910/10919/16), якою залишено без змін рішення Госпсуду м. Києва від 22.11.2016 та визнано недійсним договір застави майнових прав за кредитами №294 від 25.02.2015 (на 1,3 млрд грн), укладений між Дельта Банком та Ощадбанком.

06 лютого Київський апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу Ощадбанку та лишив без змін рішення Госпсуду м. Києва від 23.11.2017 (в справі №910/14617/16), яким було задоволено позов ліквідатора Дельта Банку та визнано недійсним договір застави цінних паперів №1/ЦП від 26.02.2015, який Дельта Банк уклав з Ощадбанком як забезпечення зобов’язань по договору коррахунку. Предметом застави були облігації ТОВ «ЕСУ» (власник «Укртелекома», кінцевий бенефіціар – Рінат Ахметов) договірною вартістю 160,9 млн грн (мали бути погашені ще в березні-2017, але це так і не відбулося).

Фонд гарантування публічно звинувачував Ощадбанк в сумнівних операціях щодо виведення активів з Дельта Банку на 2 млрд грн. Ощадбанк заявляв про грошові вимоги до Дельта Банку на 3,9 млрд грн, а ФГВФО визнав 3,28 млрд грн та включив їх у 7-му чергу задоволення.

30 січня Верховний Суд відкрив провадження в справі №826/24298/15 - за заявою Ощадбанку щодо перегляду ухвали Вищого адмінсуду від 11.10.2017, якою було частково задоволено касаційну скаргу ліквідатора Дельта Банку та закрито розгляд цього спору, при тому, що судами першої та апеляційної інстанції було скасовано рішення Фонду гарантування про визнання нікчемними згаданих вище кількох договорів застави та іпотеки, які були укладені Дельта Банком та Ощадбанком у грудні-2014 та лютому-2015.

Нагадаємо, 11.10.2017 Верховний Суд скасував рішення Вищого спеціалізованого суду з розгляду цивільних і кримінальних справ в справі №757/22651/15-ц за позовом Ощадбанку до Микола Лагуна та лишив в силі рішення перших двох інстанцій, згідно з якими з М. Лагуна як з поручителя по зобов’язанням Дельта Банку по договорам про коррахунки має бути стягнуто 111,8 млн дол, 12,45 млн євро та 948 млн грн заборгованості.

Контекст

За даними Фонду гарантування вкладів, на 01.04.2018 вкладникам Дельта Банку в межах гарантійної суми було виплачено 15,7 млрд грн (загалом відповідні виплати складуть 16,2 млрд грн).

За оцінками Фонду, орієнтовна сума втрат кредиторів внаслідок доведення до банкрутства «Дельта Банку» складе щонайменше 24,5 млрд грн. ФГВФО уточнював, що його незадоволені вимоги як кредитора третьої черги сягають 14,9 млрд грн.

ФГВФО наголошував, що великі вкладники Дельта Банку, вклади яких перевищують гарантовану суму відшкодування 200 тис грн, зможуть повернути свої гроші в загальному обсязі на 8,8 млрд грн лише в разі звільнення активів банку з-під застави низки забезпечених кредиторів.

За даними НБУ, на середину березня борг Дельта Банку по рефінансуванню становив 8 млрд грн. Про судові вимоги НБУ до М. Лагуна - тут.

Фонд гарантування в офіційній заяві констатував, що зловживання акціонерів та топ-менеджерів Дельта Банку стали причиною того, що оціночна вартість активів фінустанови (29,2 млрд грн) становить лише третину від їхньої балансової вартості, зазначеної «на папері» (94,27 млрд грн), та в понад 1,8 разів менша, ніж акцептовані вимоги кредиторів (53,77 млрд грн).

ФГВФО зазначав, що з коррахунків Дельта Банку в іноземних банках (Meinl Bank AG, BANK FRICK AND CO.AG, East-West United S.A., BANK WINTER & CO.AC) були списані кошти на суму 437,2 млн дол.

Крім того, як зауважував Фонд, загальна сума (на 01.02.2017) нікчемних правочинів, які були укладені до тимчасової адміністрації для виведення активів, оцінювалася на 19,32 млрд грн, 93,63 млн дол. та 18 млн швейцарських франків.

ФГВФО визнав нікчемними правочини з продажу/відступлення прав вимоги за кредитам на 1,4 млрд грн; з погашення кредитів з порушенням законодавства - 5,8 млрд грн; з незаконним перекредитуванням – 34 млн грн. Також нікчемними визнані правочини обтяження активів Дельта Банку заставою на користь окремих кредиторів з порушеннями чинного законодавства: ДІУ – 3,9 млрд грн; Ощадбанк – 2,04 млрд грн; банк “Авант” – 0,6 млрд грн; 5 окремих кредиторів – 4,5 млрд грн.

Про спори Фонду гарантування за активи Дельта Банку з НБУ читайте тут і тут, з Ощадбанком - тут, з Укрексімбанком - тутз ДІУ - тутз "Фокстрот" - тут, Cargill - тут і тут. Про перипетії довкола депозиту "МТС" у Дельта Банку див. тут. Про спір НБУ з Укргазбанком за активи Дельта Банку - тут

Коментарі М. Лагуна - туттуттут і тут.

Про накладання судом арешту на майно М. Лагуна за клопотанням СБУ - тутПро розслідування ГПУ та поліції щодо М. Лагуна і працівників НБУ туттуттуттуттутПро розслідування ГПУ щодо сумнівних операцій Омега Банку, який також був підконтрольний М. Лагуну, - тут. 

Про оголошену правоохоронцями підозру для екс-глави ради директорів Дельта Банку Олені Поповій див. тут. Про кримінальне провадження щодо екс-першого глави ради директорів банку Віталія Масюри - тут.

Про взаємні претензії М. Лагуна та влади Білорусі - тут.

Про продаж Фондом гарантування мільярдного боргу корпорації "УкрАВТО" перед Дельта Банком для компанії, яка має опосередкований зв`язок з боржником, а також про виведення сотень автомобілів з-під застави банку читайте тут.

Про невдалі судові спори ліквідатора Дельта Банку з позичальниками читайте тут і тут.

Про втрату Нацбанком права вимоги за кредитом, який  Дельта Банк видав для "Укрспирта" див. тут.

Про дріблення депозитів у Дельта Банку див. тут.

Про конфлікт М. Лагуна та КУА "Практика" (вкладник Кредитпромбанку) - тут.