Не Жеваго єдиним: чиї фірми-банкрути заборгували мільярди для банку "Фінанси та кредит"?

Все про економіку та фінанси

Госпсуд м. Києва ухвалою від 05.09.2017 продовжив ліквідатору ТОВ «Вояж Т» строк для подання на затвердження звіту ліквідатора та ліквідаційного балансу банкрута на три місяці (тобто до 05.12.17).

Згідно з судовими матеріалами, ТОВ «Вояж Т» було визнано банкрутом постановою цього суду від 14.07.16. Цей же суд ухвалою від 25.05.17 визнав кредиторами ТОВ "Вояж Т" дві структури: ТОВ "Арттехно-Л" (864,3 млн грн) та банк "Фінанси та кредит" (2,17 млрд грн).

Звернемо увагу, що 30.06.2017 Госпсуд м. Києва також визнав банкрутом ТОВ "Арттехно-Л". Причому ухвалою суду від 29.09.16 визнано кредиторами ТОВ "Вояж Т" (на суму 469,4 млн грн) та знову ж таки банк «Фінанси та кредит» (1,67 млрд грн).

Крім того, і ТОВ «Вояж Т», і ТОВ "Арттехно-Л" фігурують серед кредиторів ТОВ "Техніка мрії", яке було визнано банкрутом постановою Госпсуду м. Києва від 25.02.2016. Ухвалою цього ж суду від 02.06.2016 визнано кредиторами банкрута наступних кредиторів:

- ТОВ "Вояж Т" на суму 569,9 млн грн (з них 543,5 млн грн. – вимоги четвертої черги, а 26,4 млн грн - вимоги шостої черги).
- ТОВ "Арттехно-Л" на суму 307,3 млн грн (з них 289,6 млн грн – вимоги четвертої черги, а 17,7 млн грн – вимоги шостої черги);
- банк "Фінанси та кредит" на суму 189,9 млн грн (з яких 159,3 млн грн – вимоги четвертої черги, а 30,6 млн грн – вимоги шостої черги);
- ТОВ "Технополіс-1" на суму 28,8 млн грн (вимоги четвертої черги);

У держреєстрі засновником ТОВ «Вояж Т» значиться Вадим Лавренчук та Сергій Шастун; засновником ТОВ "Арттехно-Л" – Лідія Орленко; засновником ТОВ "Технополіс-1" – ТОВ «Дієса», а кінцевим бенефіціаром – Крісталла Александроу Папа.

Зауважимо, що ТОВ "Дієса" пов’язували з мережею «Ельдорадо». Бізнесмен Віктор Поліщук навесні 2013 року публічно заявляв про придбання «Ельдорадо» та об’єднання з мережею «Технополіс». До речі, ТОВ "Дієса" фігурувало в матеріалах кримінального провадження №42016100000000558 щодо сумнівних операцій банку «Михайлівський», мажоритарним акціонером якого у свій час був знову ж таки В. Поліщук. Власне, видання "БізнесЦензор" пов`язувало з ним і ТОВ "НАТ ГАЗ-2007".

У лютому поточного року нардеп Костянтин Жеваго, який і контролював збанкрутілий банк «Фінанси та кредит», в інтерв`ю виданню "Новое время" заявляв, що екс-менеджмент банку видавав «шахрайські кредити», зокрема, як зазначалося, кредит на $120 млн (з відсотками) для Віктора Поліщука.

Про розслідування правоохоронців щодо видачі банком «Фінанси та кредит» мільярдних кредитів для компаній Жеваго читайте туттуттуттут.

Як писав Finbalance, і ТОВ «Вояж Т», і ТОВ «Арттехно-Л», і ТОВ «Техніка мрії» (а ще - ТОВ «Нат ГАЗ-2007», про яке нижче) фігурують у кримінальному провадженні №12016100000000771, досудове розслідування по якому здійснює поліція. Відповідно до судових матеріалів, за даними слідства, представники банку «Фінанси та кредит», діючи за попередньої змовою із службовими особами вказаних підприємств, а також ТОВ «Нат ГАЗ-2007» під виглядом оформлення та отримання кредитів, заволоділи грошовими коштами банку «Фінанси та кредит» на суму 3,46 млрд грн.

ТОВ «Вояж Т», ТОВ «Арттехно-Л», ТОВ «Техніка мрії», а також уже згадане ТОВ "Технополіс-1" фігурують у ще одному кримінальному провадженні – №42016000000000904. Відповідно до судових матеріалів щодо цього карного провадження слідчі ГПУ встановили, що службові особи банку «Фінанси та кредит» в період з 2010 по 2015 рік за участі службових осіб та власників ряду перелічених компаній шляхом проведення кредитних операцій, завідомо збиткових для банку, та подальшого проведення факторингових операцій для прикриття неплатоспроможності вказаних суб`єктів підприємницької діяльності, заволоділи коштами банку «Фінанси та кредит» на суму понад 100 млн грн.

Як писав Finbalance, відповідно до ухвали Госпсуду м. Києва від 29.08.2017, ліквідатор банку «Фінанси та кредит» заявив про кредиторські вимоги до ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" (в стані припинення) на суму 187,4 млн грн та 3,84 млрд грн (забезпечені заставою згідно з іпотечними договорами). Про свої вимоги до цієї ж структури заявило і ТОВ «Вояж» - на 643,9 млн грн.

Як зауважується в судових матеріалах, ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" було визнано банкрутом 10.10.2016 за заявою самої ж компанії. Тоді ж зазначалося, що загальна вартість активу боржника складає 132,8 млн грн, тоді як пасив – 785 млн грн.

Додамо, що Київський апеляційний госпсуд розглядає апеляційну скаргу ТОВ "НАТ ГАЗ-2007" на рішення Госпсуду Київської області від 26.12.2016, який було задоволено позов ліквідатора банку «Фінанси та кредит» та вирішено звернути стягнення на користь банку на предмети іпотеки за Іпотечним договором №7466-90340/0414 від 18.04.2014, що належать ТОВ "НАТ ГАЗ-2007", а саме

- земельну ділянку за адресою: Київська область, Макарівський район, селищна рада Макарівська, площею 3,701 га, цільове призначення: для будівництва і обслуговування житлового будинку, господарських будівель і споруд (присадибна ділянка), вартістю згідно висновку експерта за результатами проведення судової експертизи №8190/16-41 від 13.12.2016 в розмірі 1 291 000 грн;

- земельну ділянку за адресою: Київська область, Макарівський район, селищна рада Макарівська, площею 12,202 га, цільове призначення: для будівництва і обслуговування житлового будинку, господарських будівель і споруд (присадибна ділянка), вартістю згідно висновку експерта за результатами проведення судової експертизи №8190/16-41 від 13.12.2016 в розмірі 4 255 000 грн;

- земельну ділянку за адресою: Київська область, Макарівський район, селищна рада Макарівська, кадастровий номер 3222755103:03:020:0001, площею 1,7 га, цільове призначення: для будівництва і обслуговування житлового будинку, господарських будівель і споруд (присадибна ділянка), вартістю згідно висновку експерта за результатами проведення судової експертизи №8190/16-41 від 13.12.2016 в розмірі 593 000 грн

шляхом визнання права власності на вказане майно за банком за початковою вартістю 6,14 млн грн в рахунок часткового (пропорційно вартості предметів іпотеки) погашення заборгованості ТОВ "Вояж Т" перед "Фінанси та Кредит" за договором про невідновлювальну кредитну лінію №699v-01-14 від 18.04.2014 (із змінами та доповненнями) в розмірі 69,57 млн дол та 300,5 млн грн, що згідно курсу НБУ в загальній сумі складало 2,13 млрд грн.

У держреєстрі засновником ТОВ «НАТ ГАЗ-2007» значиться Олександр Сюравчик.

Додамо, що відповідно до ухвали Дніпровського райсуду м. Києва від 06.06.2017, прокуратура м. Києва проводить досудове розслідування в кримінальному провадженні №42016100000001186.

За даними слідчих, 27.11.2008 банк «Фінанси та кредит» і ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» уклали договір про відновлювальну кредитну лінію №1253-01-08 на 10 млн грн. Додатковою угодою до кредитного договору від 31.08.2015 обсяг відновлювальної кредитної лінії для ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» було збільшено до 40,3 млн грн.

За даними слідчих, у подальшому, посадові особи та засновники ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», ТОВ «Три О» за участю інших юридичних осіб, здійснили привласнення коштів у особливо великих розмірах, отриманих у якості кредиту відповідно до Договору про відновлювальну кредитну лінію № 1253-01-08 від 27.11.2008 р., Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 677v-01-08, Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 1262-02-10 від 29.12.2010 р. (кредитор за трьома договорами ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»), "для подальшого використання цих коштів у будівництві офісного центру «Гулівер», яке здійснювалось ТОВ «Три О»" (цитата з судової ухвали).

ТОВ «Три О» - власник та управляюча компанія торгово-розважального центру «Гуллівер».

У держреєстрі власниками істотної участі в компанії значаться компанія "Бадлі Коаст Лімітед" (ПАР), компанія "Хетібер Файненс Лімітед" (Кіпр), компанія "Подемос" (ПАР), а кінцевим бенефіціаром - В`ячеслав Ігнатенко. При цьому основним власником/співвласником ТРЦ «Гуллівер» у пресі неодноразово називали вже згаданого В. Поліщука.

Так, у жовтні 2012 року газета «Коммерсант» писала з посиланням на власні джерела, що власником «Три О» став В. Поліщук, викупивши частки у Вагіфа Алієва, Олексія Кучеренка, Сергія Веселова. Як зазначалося, будівництво Gulliver фінансувалося за рахунок кредитних коштів Ощадбанку.

На початку вересня 2016 року «Економічна правда» повідомляла з посиланням на джерело, близьке до керівництва Ощадбанку, що «кілька років тому Ощадбанк видав компанії "Три О", що управляє столичним ТРЦ "Гулівер", $460 млн кредиту, в той час як ринкова вартість заставного майна становила ледь половину від цієї суми».

У жовні-2016 глава правління Ощадбанку Андрій Пишний, коментуючи для агентства "ЛігаБізнесІнформ" неофіційну інформацію про реструктуризацію Ощадбанком кредитів на пільгових умовах на суму біля 20 млрд грн для групи компаній В. Поліщука, констатував, що «є речі, які я не можу обговорювати і коментувати в силу банківської таємниці, і це саме той випадок», водночас він зауважував, що «всі без винятку рішення кредитного комітету та правління банку розглядаються за участю куратора НБУ».

У листопаді В. Поліщук в інтерв`ю називав «сюрпризом» накладання арешту на «Гуллівер» у рамках справи щодо банкрутства банку «Михайлівський». Він запевняв, що «ніколи не був власником компанії «Три О». «Gulliver мені не належить. Якими процесуальними діями керувалася прокуратура, не можу сказати», - констатував В. Поліщук, додаючи, що його дружина лише «управляє» «Гуллівером».

Але він не відповів на питання, кому саме належить Gulliver: «Ви знаєте, деякі називають Януковича та інших людей зі страшними прізвищами. З 2014 року фінмоніторинг України, оновлений і найчесніший, перевірив всіх засновників Gulliver. Абсолютно точно знаю, що ніяких Януковичів і подібних прізвищ у власниках торгово-офісного центру немає. А є фантазії людей, про яких пишуть в пресі... Мені сумно».

Звернемо увагу, зокрема, на згадане вище ТОВ «Еко-Буд Сервіс».

Як писав Finbalance, 24 листопада 2016 року Госпсуд Київської області задовольнив кілька позовів НБУ до ТОВ "Компанія "Еко-Буд Сервіс". В рахунок погашення боргу банку «Фінанси та кредит» перед НБУ на 4,25 млрд грн суд вирішив стягнути з компанії-відповідача (як іпотекодавця по кредитним зобов’язанням банку «Фінанси та кредит») кілька земельних ділянок, розташованих в с. Вишеньки Бориспільського району Київської області (цільове призначення - будівництво та обслуговування жилого будинку) шляхом продажу на прилюдних торгах у межах процедури виконавчого провадження за початковою ціною, визначеною договором іпотеки

- 6,59 га (кадастровий номер 3220881300:04:003:0228) – 17,38 млн грн;
- 3,14 га (кадастровий номер 3220881300:04:003:0229) – 8,77 млн грн;
- 6,44 га (кадастровий номер 3220881300:04:003:0225) – 16,98 млн грн;
- 4,42 га (кадастровий номер 3220881300:04:003:0224) – 12,36 млн грн.

02 листопада таке ж рішення було ухвалене судом щодо земельної ділянки у вказаному населеному пункті площею 3,36 га (початкова вартість – 9,39 млн грн), а 27 вересня – щодо земельної ділянки площею 7,63 га (початкова вартість – 23,67 млн грн).

При цьому 22 червня 2016 року Госпсуд м. Києва задовольнив позов ліквідатора банку «Фінанси та кредит» й вирішив стягнути солідарно з ТОВ "Компанія "Еко-Буд Сервіс" і його поручителяТОВ «Група «Український Стандарт» 45 млн грн; з ТОВ "Еко-Буд Сервіс" і його поручителя ТОВ «Конті Інвест» - 25 млн грн; 1,34 млрд грн – з ТОВ "Компанія "Еко-Буд Сервіс" (на підставі договору про невідновлювальну кредитну лінію №677v-01-08, який був укладний 31.07.2008 між банком «Фінанси та кредит» і ТОВ "Компанія "Еко-Буд Сервіс").

За даними держреєстру, засновником ТОВ «Компанія Еко-Буд Сервіс» значиться Нішонходжаєв Бобір Алішерович (місто Андижан, Узбекистан). Водночас враховуючи, що ТОВ "Еко-Буд Сервіс" виступало іпотекодавцем по кредиту для банку К. Жеваго, можна припустити, що й це підприємство як мінімум не зовсім чуже фінустанові.

Серед засновників згаданого ТОВ «Група «Український стандарт» фігурує теж уже згаданий Сергій Веселов. У 2012 році і 2013 році він зайняв 57-е та 53-е місце в рейтингах найзаможніших українців за версією журналів Forbes і Корреспондент. Як писали ці видання, на початку бізнес-шляху С. Веселов здавав в оренду літак Іл-86, який був придбаний спільно з майбутнім міністром ЖКГ Олексієм Кучеренком (сьогодні – близький до Юлії Тимошенко, яку, як мінімум, раніше підтримував і К. Жеваго); у 1990-х торгував газом як один з молодших компаньйонів І. Бакая; був партнером К. Жеваго по Полтавському ГЗК та АвтоКрАЗу; мав частку в бізнес-центрі «Гуллівері».

Крім того, серед засновників ТОВ «Група «Український стандарт» - ТОВ КУА "Сіті Кепітал", з яким неофіційно пов’язували в т.ч. Віктора Поліщука. Хоча в офіційному переліку учасників (засновників) ТОВ «КУА «Сіті Кепітал» В. Поліщук не фігурує, але показовим може бути, зокрема, те, що за даними держреєстру, на 31.12.2014 до числа засновників ТОВ «Екосіпан» (через яке В. Поліщук контролював банк «Михйлівський»), крім В. Поліщука, входила в т.ч. Шевченко Анна Ігорівна, яка на вказану дату також була одним з учасників (засновників) ТОВ «КУА «Сіті Кепітал». Нинішня юрадреса ТОВ «КУА «Сіті Кепітал» - м.Київ, Спортивна площа, 1-А (де й розташований ТРЦ «Гуллівер»)

Також у числі засновників ТОВ «Група «Український стандарт» - і ТОВ «Гермес Інвест Буд», яке фігурує в згаданому кримінальному провадженні №42016100000001186.

Довідка №1

За даними НБУ, сукупний обсяг інсайдерських кредитів у портфелі банку «Фінанси та кредит» — близько 22 млрд грн (76% портфеля). Балансова вартість активів "ФіК" становила 45,1 млрд грн, але оцінювачі ФГВФО оцінили їх у 9,9 млрд (22% від "номіналу").

За даними Фонду гарантування, на 01.09.2017 вкладникам банку "Фінанси та кредит" у рамках гарантійної суми виплачено компенсацій на 9,92 млрд грн (сумарні виплати становитимуть 10,5 млрд грн).

Згідно зі звітністю ліквідатора банку, на 01.04.2017 позичальники погасили борги лише на 436,7 млн грн, реалізація майна банку принесла 99,3 млн, інші надходження — 238,6 млн грн.

Таким чином, гарантійні виплати здійснювалися насамперед за рахунок емісійних коштів Нацбанку, що монетизував держоблігації, надані Мінфіном для ФГВФО у вигляді позик, а також видав Фонду власні кредити.

Як зауважували у Фонді, з 05.09.2016 суди винесли рішення щодо стягнення на його користь заборгованості з таких компаній-боржників банку "Фінанси та кредит":

— ПрАТ "АвтоКраз"- понад 1,3 млрд грн;
— ТОВ "Залив Метал" - 800 млн грн;
— ПрАТ "Авторадіатор" - 230 млн грн;
— ПАТ "Полтавський автоагрегатний завод" - 127 млн грн;
— ТОВ "Інтерпрокат" - 112 млн грн.

Раніше повідомлялося, що є рішення (іноді й апеляційної інстанції) про стягнення 2,1 млрд грн із компаній, пов`язаних із групою "КрАЗ" (обсяг сукупних позовних вимог ФГВФО перевищує 3 млрд грн); 563 млн — із ПАТ "Кременчукм`ясо"; 399 млн — із ПАТ "Готель "Салют"; 358 млн — із ТОВ "Комсомольська когенераційна компанія"; 168 млн — із ТОВ "Ворскла сталь"; 105 млн грн — із ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" тощо.

У матеріалах кримінальних проваджень про сумнівні операції "ФіК" наводилися дані й про видачу банком позик для ПАТ "Стахановський вагонобудівний завод", ТОВ "Торговий дім Вагонзавод", ПАТ "Херсонський завод карданних валів", ПАТ "Київський суднобудівний-судноремонтний завод", ТОВ "Схід-Руда", ТОВ "ФК "Факторинг" тощо.

Про спроби гірничо-збагачувальних комбінатів Жеваго переконати суди, що вони не пов`язані зі збанкрутілим банком "Фінанси та кредит" Жеваго читайте тут.

Про втрату Фондом гарантування поруки компаній з групи "Росава" (пов`язана з К. Жеваго) по низці боргів перед банком "Фінанси та кредит" див. тут.

Про відстрочки на виплату боргів, отримані фармкомпаніями К. Жеваго, читайте тут.

Про картковий борг Жеваго перед "Фінанси та кредит" на 8,3 млн грн див. тут.

Про боргові вимоги НБУ до структур К. Жеваго див. тут.

Про судове рішення, згідно з яким К. Жеваго мав виплатити вкладниці банку "Фінанси та кредит" 1 млн грн читайте тут.

Про підозри ГПУ щодо змови посадових осіб НБУ та банку "Фінанси та кредит" при видачі рефінансування читайте тут і тут.

Про висновки Вищого адмінсуду, що НБУ не реагував адекватно на проблеми банку "Фінанси та кредит" див. тут.

Довідка №2

За даними Фонду гарантування, на 01.09.2017 вкладникам банку "Михайлівський" у межах гарантійної суми було виплачено 2,3 млрд грн (98,7% запланованих виплат).

Про судові спори між Фондом гарантування та ФК «Плеяда» і ФК «Фагор», скасування судом першої інстанції рішення НБУ про ліквідацію банку «Михайлівський» див. тут, про перегляд цього рішення в апеляційній інстанції - тут.

Про позов банку "Михайлівський" до ТОВ "Лізингова компанія "Ельдорадо" на 147 млн грн та арешти торгових центрів читайте тут.

Про інші арешти нерухомості в рамках кримінального провадження (щодо сумнівних операцій у банку "Михайлівський") - зокрема, ТОВ "Три О", ТОВ "Техенерготрейд" (за даними держреєстру, кінцевий бенефіціар - Віктор Поліщук); ТОВ "Альянс Новобуд" див. тут.

Про податкові претензії прокуратури до ТОВ "Три О" читайте тут.

P.S. Finbalance готовий опублікувати коментарі усіх фізичних та юридичних осіб, які згадуються в матеріалі.