Одразу три російські банки із західним капіталом за останній тиждень підтвердили наміри обслуговувати клієнтів з паспортами «ЛНР» і «ДНР». Зокрема, про такі плани повідомили в Юнікредитбанку, який належить італійській UniCredit Group, ОТП-банку з угорської OTP Group та Райффайзенбанку австрійського Raiffeisen Bank International, пише «НВ Бізнес».
Згадані банківські групи мають представництва і в Україні – угорці тримають тут ОТП Банк, австрійці – Райффайзен Банк Аваль, італійці мають опосередковану частку в Укрсоцбанку та Альфа-Банку. В українських офісах цих міжнародних фінансових груп офіційно наміри своїх «сестринських» структур обговорювати категорично відмовляються.
«Для мене це новина», – прокоментував рішення російських колег голова правління Райффайзен Банк Аваль Володимир Лавренчук. За словами банкіра, сестринські структури жодним чином не впливають на діяльність одна одної, і не пов’язані фінансово. І, чи обговорювалося це питання на рівні групи, каже Лавренчук.
Неохоче йдуть на контакт й інші українські банкіри, які скоро ризикують опинитися у подібній ситуації. «Я не знаю [якими будуть дії групи в РФ]. Я не цікавився», – каже голова правління Правекс-Банку Тарас Кириченко. Банкір додає, що про гіпотетичний вплив цих подій на роботу банків в Україні він розмірковувати не хоче, а від групи жодних вказівок не було. Очолювана Кириченком фінустанова належить до структури італійської групи Intesa Sanpaolo, яка в Росії володіє банком Интеза.
На території обох держав сьогодні також одночасно працюють дочірні банки американського Citi (Сітібанк; Ситибанк РФ), французького BNP Paribas Group (Укрсиббанк; Сетел РФ), нідерландського Credit Europe Group (Кредит Європа Банк; Кредит Европа Банк РФ).
Всі ці установи, працюючи в Росії, наразі не зважилися дати якісь офіційні пояснення, чи будуть обслуговувати клієнтів із документами, виданими в ОРДЛО. Мовчать і в російському Альфа-Банку.
В українському офісі роботу групи UniCredit чи Альфа-Груп в іноземних юрисдикціях коментувати відмовилися. «Альфа-Банк (Україна) і Укрсоцбанк, українські банки, що входять в міжнародний холдинг ABHH зі штаб-квартирою в Люксембурзі», – відповідають там на запит. «Банк з холдингу, який працює в РФ, не дуже обслуговує «таких клієнтів», - додав директор зі стратегічних комунікацій банку Денис Казван на своїй сторінці у facebook, говорячи про власників «паспортів» «ЛДНР».
Водночас, неофіційно представники іноземних фінансових груп в Україні зізнаються, що у їхніх штаб-квартирах після вказівки Путіна «усі схопилися за голови». «Усі банки у складній позиції опинились. Нам треба дотримуватись, з одного боку, законів місцевої юрисдикції, з іншого – є міжнародний рівень материнських компаній [і вимоги регуляторів ЄС і США]», – коментує менеджер одного з банків з іноземним капіталом на правах анонімності.
Сумніватися у швидких санкціях стосовно західних банків з боку міжнародної спільноти та регуляторів відповідних країн, за словами керівного партнера юридичної фірми Гвоздій та Оберкович Валентина Гвоздія, не доводиться.
«Західні компанії, американські і значна частина європейських, керуються транскордонним законодавством. Тобто усі прийняті правила в їхніх країнах мають виконуватися по всьому світу. Якщо вони їм не слідують, то на материнські компанії ці держави накладають дуже великі штрафи за порушення санкційних обмежень їхніми компаніями за кордоном», – пояснює юрист.
Тож, за його словами, якщо з’ясується, що один із банків дійсно обслуговує клієнтів із документами Л/ДНР, це матиме дуже негативні наслідки для структури в цілому. «Я не думаю, що такі банківські групи підуть на це. Вони можуть документи приймати, але не брати на обслуговування таких клієнтів, повідомляючи їм, що ті не пройшли процедуру compliance (відповідності)», – бачить Гвоздій можливий вихід для західних структур.
У Національному банку України на запит щодо можливих заходів проти банків, які, порушуючи міжнародні вимоги, приймають фіктивні документи самопроголошених «республік», відповідати відмовилися. У прес-службі регулятора повідомили лише, що направили офіційні запити до материнських структур російських банків для встановлення, чи дійсно ті приймають до роботи клієнтів із паспортами "Л/ДНР".
Про "санкції", введені Нацбанком щодо "дочок" російських держбанків, див. тут.