18 липня Вищий госпсуд відмовився задовольнити касаційну скаргу НБУ та лишив без змін рішення Госпсуду м. Києва від 23.01.2017 та постанову Київського апеляційного госпсуду від 06.04.2017, якими Нацбанку знову ж таки було відмовлено в задоволенні позову до ліквідатора «Златобанку» про зобов`язання перерахувати грошові кошти.
Згідно з судовими матеріалами, 05.03.2014 НБУ та «Златобанк» уклали кредитний договір №12, за яким Нацбанк надає «Златобанку» кредит для забезпечення ліквідності у сумі 670 млн грн на строк з 05.03.2014 по 26.02.2015 включно. Додатковими договорами збільшено суму кредиту до 750 млн грн. Для забезпечення виконання зобов’язань «Златобанку» були також укладені
- договір застави майнових прав №12/ЗМП від 05.03.2014, предметом застави за яким є майнові права за кредитними договорами між "Златобанком" і юридичними та фізичними особами; на 26.02.2014 заборгованість за кредитними договорами була 3,08 млрд грн;
- договір застави майнових прав №12/ЗМП/2 від 26.03.2014, предметом застави за яким є майнові права за кредитними договорами, що укладені між ПАТ "Златобанк" і юридичними та фізичними особами; на 26.03.2014 заборгованість за кредитними договорами була 400,7 млн грн.
08.04.2014 НБУ та "Златобанк" уклали кредитний договір №34, за умовами якого Нацбанк надає «Златобанку» кредит для забезпечення ліквідності у сумі 175 млн грн. Для забезпечення виконання зобов`язань "Златобанку" також були укладені
- договір застави майнових прав №34/ЗМП від 08.04.2014, предметом застави за яким є майнові права за кредитними договорами між "Златобанком" і юридичними та фізичними особами; на 08.04.2014 заборгованість за кредитними договорами була 868,5 млн грн;
- договір застави майнових прав №34/ЗМП/1 від 03.10.2014, предметом застави за яким є майнові права за кредитними договорами між "Златобанком" і юридичними та фізичними особами; на 03.10.2014 заборгованість за кредитними договорами була 70 млн грн.
13.02.2015 НБУ відніс «Златобанк» до категорії неплатоспроможних, а 12.05.2015 регулятор відправив «Златобанк» на ліквідацію.
30.06.2015 НБУ звернувся до ліквідатора "Златобанку" із заявою про кредиторські вимоги на суму 879 млн грн. 03.09.2015 виконавча дирекція Фонду гарантування в повному обсязі включила ці вимоги до реєстру акцептованих вимог кредиторів "Златобанку", а саме до вимог сьомої черги.
Відповідно до судових матеріалів, на 01.09.2016 "Златобанк" упродовж дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку перерахував Нацбанку 12,7 млн грн на підставі кредитного договору №12 від 05.03.2014, тоді як на рахунок «Златобанку» від юридичних та фізичних осіб (боржників банку) надійшли грошові кошти у розмірі 88,1 млн грн.
Звертаючись із позовом, НБУ наполягав, що уповноважена особа Фонду гарантування не здійснила погашення боргу в сумі 75,3 млн грн, чим порушила права скаржника. Також НБУ вказував, що його вимоги забезпечені заставою, а тому мають бути задоволені у першу чергу.
Натомість Вищий госпсуд вказав, що «вірним є твердження судів попередніх інстанцій, що, оскільки Національний банк України включений до реєстру вимог кредиторів у сьому чергу, стягнення 75 283 799,74 грн підлягають задоволенню в порядку черговості, встановленої Законом».
«Суд касаційної інстанції вважає обґрунтованими висновки судів першої та апеляційної інстанції про те, що задоволення забезпечених заставою кредиторських вимог позивача має здійснюватись в порядку, визначеному спеціальним Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтею 52 цього Закону, оскільки застосування цього Закону є пріоритетним по відношенню до Закону України "Про заставу".
Колегія суддів касаційної інстанції вважає за необхідне зазначити, що стягнення коштів банку, який перебуває в стані припинення, поза процедурою та порядком, встановленими положеннями Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", є неможливим, оскільки введення у банку тимчасової адміністрації та ліквідації унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, аніж це передбачено Законом», - йдеться в постанові ВГСУ від 18.07.2017.
Про невдалі спроби НБУ стягнути з ліквідатора Дельта Банку мільярдні борги по рефінансуванню читайте тут і тут.
За даними Фонду гарантування, на 01.07.2017 вкладникам "Златобанку" в межах гарантійної суми було виплачено 822,6 млн грн (96,9% запланованих виплат).
У даних НБУ кінцевим бенефіціаром значилася Олена Якіменко. Разом з тим, неофіційно "Златобанк" пов`язували з Леонідом Юрушевим.