НБУ оштрафував Укрсоцбанк на 30 млн грн через сумнівні операції з готівкою на 1 млрд грн

Все про економіку та фінанси

НБУ повідомив, що за результатами перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у листопаді 2018 року застосував, зокрема до:

АТ "Райффайзен Банк Аваль" захід впливу у вигляді письмового застереження за невиконання обов’язку проводити первинний фінансовий моніторинг фінансових операцій, учасниками або вигодоодержувачами яких є національні публічні діячі, їх близькі особи або пов’язані з ними особи, у порядку, визначеному для клієнтів високого ризику;

ПАТ "Місто Банк" заходи впливу у вигляді:

● штрафу в розмірі 4 226 096,56 гривень за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, яка полягає у регулярному протягом короткого терміну знятті клієнтами із своїх рахунків готівкових коштів на суми, що в десятки разів перевищували суми заявлених ними доходів, а також – у переказі з рахунку клієнта на користь юридичних осіб з ознаками фіктивності коштів за купівлю-продаж цінних паперів, емітенти яких фігурують у кримінальному провадженні як емітенти "сміттєвих" цінних паперів, вартість яких "штучно" завищена в десятки разів;

● письмового застереження за незабезпечення виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

АТ "УКРСОЦБАНК" заходи впливу у вигляді:

● штрафу в розмірі 30 454 928,35 гривень за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, яка полягає у проведенні фінансових операцій з видачі готівкових коштів у сумі понад 1 мільярд гривень на підставі документів з ознаками фіктивності або взагалі за відсутності будь-яких підтверджуючих документів з рахунків клієнтів, які, зокрема, належать до соціально вразливих верств населення та не мають змоги володіти чи розпоряджатись такими активами, фігурують в кримінальних провадженнях тощо.

● письмового застереження за:

- порушення вимог щодо ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку – публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних з ними осіб;

- незабезпечення виявлення фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу;

- порушення порядку зупинення фінансових операцій;

- невиконання обов’язку відмовити в проведенні фінансових операцій;

- порушення порядку реєстрації фінансових операцій;

- порушення порядку подання спеціально уповноваженому органу інформації. 

P.S.

Укрсоцбанк оприлюднив таку заяву з приводу повідомлення НБУ:

"У період з 14 грудня 2017 року по 8 травня 2018 року в Укрсоцбанку проводилась планова інспекційна перевірка Національного банку України стосовно окремих питань фінансового моніторингу та валютного законодавства.

Перевірка проводилась за період діяльності банку з 2015 по 2017 рік, з яких період з 2015 по жовтень 2016 року припадає на діяльність банку під контролем попереднього акціонера – міжнародної банківської групи UniCredit Group.

Укрсоцбанк категорично не погоджується зі звинуваченнями у веденні ризикової діяльності. Усі зазначені випадки ризикованих операцій було виявлено банком самостійно задовго до перевірки Національним банком, та у більшості з них клієнтам було відмовлено в обслуговуванні згідно зі статею 10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів".

У зв’язку з тим, що Національний банк України при винесенні рішення за підсумками перевірки не взяв до уваги пояснення та заперечення банку, банк буде оскаржувати рішення регулятора в судових інстанціях".