НБУ наказав банку "Південний" збільшити капітал

Все про економіку та фінанси

Банк «Південний» в офіційній заяві повідомив, що 26 квітня НБУ затвердив надані банком «Південний» «плани капіталізації та приведення нормативів до встановленого рівня», які були схвалені на зборах акціонерів фінустанови 21 квітня.

«План капіталізації передбачає збільшення регулятивного капіталу банку до кінця 2017 року, яке планується здійснити за рахунок коштів банку та акціонерів без залучення зовнішніх інвесторів. Плани заходів по нормативам передбачають їх приведення до встановлених значень до кінця 2018 року», - констатується в заяві фінустанови.

За словами в.о. глави правління банку «Південний» Алли Ванецьянц, діяльність банку «Південний» «повною мірою відповідає всім вимогам Національного банку, а передбачене планами збільшення капіталу дозволить банку закріпити зарас міцності та сформувати базу для впевного розвитку в майбутньому» (цитата).

В офіційні заяві фінустанови зазначається, що за результатами діагностики перших 20 банків НБУ надав їм звіти зі своїми висновками. «На основі цих звітів банки були зобов`язані розробити програми капіталізації або плани реструктуризації. За підсумками діагностики Національного банку України банк «Південний» виконав всі вимоги регулятора», - зауважили у фінустанові.

Довідково

Як писав Finbalance, в січні агентство Fitch наводило оцінку, що банку «Південний» потрібна докапіталізація на 600 млн грн.

21 квітня 2016 року акціонери банку «Південний» ухвалили рішення про збільшення акціонерного капіталу шляхом підвищення номінальної вартості акцій з 1,48 гривні за акцію до 1,87 гривні за акцію, за рахунок спрямування до акціонерного капіталу частини нерозподіленого прибутку банку в сумі 252,2 млн грн.

За підсумками І кварталу 2016 року банк «Південний», попри різке скорочення чистих процентних доходів (у 24 рази – до 7,2 млн грн з 174 млн грн у І кварталі-2015), задекларував чистий прибуток на рівні 17,6 млн грн (у І кварталі-2015 – 5,85 млн грн; загалом за 2015 рік - 52,5 млн грн; у 2014 році - 96,7 млн грн). Разом з тим, це стало можливими в т.ч. через суттєве скорочення відрахувань до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках – до 4,9 млн грн. (зі 115,5 млн грн. у І кварталі-2015), тобто в 23,5 рази.

На кінець І кварталу співвідношення резервів до кредитів юрособам (а це 97,8% всього кредитного портфелю) становило 9,4%, що, м’яко кажучи, далеко не найвищий показник серед ТОП-банків (з найбільшим обсягом активів).

Показник достатності (адекватності) регулятивного капіталу банк "Південний" не оприлюднив. На кінець ІІІ кварталу-2015 він декларувався на рівні 10,65% (очевидно, не в останню чергу завдяки згаданому вище "резервному" фактору).

Як запевняв торік у коментарі для Finbalance заступник директора фінансового департаменту банку «Південний» Дмитро Вотченко, «формування резервів за активними операціями банку, у тому числі за кредитними операціями юридичних осіб, здійснюється у суворій відповідності до діючого законодавства України». 

«Відповідність вимогам НБУ внутрішньобанківської методики щодо оцінки кредитного ризику/формування резервів та достатності сформованих резервів за активними операціями банку підтверджується різними перевірками Національного банку України, аудиторських компаній та ін. Рівень сформованих резервів під кредитний портфель юридичних осіб банку відображає якість кредитного портфелю банку, а низький рівень сформованих резервів свідчить про високий рівень якості кредитного портфеля», - констатував Д. Вотченко.

За даними НБУ, у травні 2014 року він надав банку «Південний» стабілізаційний кредит на 50 млн грн., у червні – ще на 300 млн грн., у липні – на 250 млн грн.

Згідно зі звітністю банку «Південний», його борг перед НБУ на 31.03.2016 складав 510,3 млн грн. (на 31.12.2016 – 542 млн грн). Причому 30 млн грн банк «Південний» має погасити 10.08.2016; ще 300 млн грн. - 08.09.2017; 180,35 млн грн. - 11.06.2018.

Ще звернемо увагу на таку особливість банку «Південний» як залучення з-за кордону коротких кредитів.

Так, у вересні 2015 року банк отримав кредит від компанії нерезидента у сумі 11,5 млн дол. з фіксованою процентною ставкою 8,85% річних, що підлягав погашенню у квітні 2016 року. У квітні 2016 року Банк погасив цей кредит та отримав новий кредит від цієї компанії на суму 11,5 млн дол. з фіксованою процентною ставкою 6,5% річних, що підлягає погашенню у листопаді 2016 року.

Крім того, у вересні 2015 року банк отримав кредит від компанії нерезидента у сумі 30 млн дол. з фіксованою процентною ставкою 9,8% річних, що підлягав погашенню у березні 2016 року. У березні 2016 року банк погасив цю позику та отримав новий кредит від цієї ж компанії на 24 млн дол. з фіксованою процентною ставкою 9,8% річних, що підлягає погашенню у червні 2016 року.

У листопаді 2015 року Банк отримав кредит від компанії нерезидента у сумі 2 млн дол. з фіксованою процентною ставкою 7,83% річних, що підлягає погашенню у травні 2016 року.

Інші позикові кошти включають кредит, отриманий банком у 2014 році від компанії нерезидента у сумі 64,8 млн дол. з фіксованою процентною ставкою 1% річних, що підлягав погашенню в лютому 2015 року. В березні 2015 року умови цього кредитного договору були змінені [тобто після передбаченої дати погашення, - ред.]. Частина кредиту у сумі 7,192 млн дол. була погашена на умовах взаємозаліку по кредитам наданим позичальникам банку, решту кредиту було пролонговано та визнано банком як новий кредит з фіксованою процентною ставкою 1% річних, що підлягає погашенню в червні 2016 року. Кредит був переоцінений за справедливою вартістю з використанням ринкової ставки.