Ліквідатору Дельта Банку знову не вдалося зупинити "схлопування" боргів ДІУ

Все про економіку та фінанси

13 грудня Північний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу ліквідатора Дельта Банку та залишив без змін рішення Госпсуду м. Києва від 24.09.2018 (в справі №910/1340/18), яким було задоволено позов Державної іпотечної установи та визнано припиненим її зобов’язання перед Дельта Банком щодо сплати відсоткового доходу за восьмий відсотковий період за облігаціями серій "A3", "B3", "C3" на суму 80,6 млн грн.

Свої позовні вимоги ДІУ обгрунтовувала відмовою Дельта Банку зарахувати зустрічні однорідні вимоги, при тому, що після початку процедури виведення з ринку вже проводилася відповідна операція на суму 161 млн грн (за третій та четвертий відсоткові періоди по облігаціям). Дельта Банк наполягав, що після затвердження ліквідаційної маси таке зарахування неможливе. Водночас суди дійшли висновку, що ст. 46 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» таки дозволяє провести зарахування зустрічних однорідних вимог.

Згідно з судовими матеріалами, Дельта Банк є власником облігацій ДІУ на 1,7 млрд грн. Після визнання Дельта Банку неплатоспроможним ДІУ звернулася до Фонду гарантування з вимогою по вкладам на суму 3,5 млрд грн, з яких ФГВФО визнав вимоги на 3,3 млрд грн. При цьому Дельта Банк ще до виведення його з ринку передавав для ДІУ в заставу (як забезпечення по депозитним зобов’язанням) майнові права на активи, які оцінювалися на 3,87 млрд грн.

Таким чином, суди на вимогу ДІУ вже “схлопнули” її борги та права вимоги до Дельта Банку на понад 400 млн грн за п’ятий - дев’ятий відсоткові періоди (на додаток до 160 млн грн, які були добровільно "схлопнуті" Фондом гарантування). Причому відповідні рішення приймалися в т.ч. Верховним Судом.

Контекст

Як писав Finbalance, 14.11.2018 Північний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу ДІУ та лишив без змін рішення Госпсуду м. Києва від 14.08.2018 (у справі №910/6177/18), яким ДІУ було відмовлено в задоволенні позову до НБУ та ліквідатора Дельта Банку про визнання недійсним договору застави облігацій ДІУ №42/ДІУ від 12.09.2014 (на 1,27 млрд грн), укладеного між Нацбанком і Дельта Банком.

12.11.2018 Госпсуд м. Києва виніс аналогічне рішення в подібній справі - №910/10627/18, у рамках якої ДІУ також просила суд визнати недійсним ще один договір застави своїх облігацій (№132/04-14/ДІУ від 23.04.2014 на 412,8 млн грн), який був укладений Дельта Банком з НБУ.

20.11.2018 Північний апеляційний госпсуд прийняв до провадження апеляційну скаргу НБУ на рішення Госпсуду м. Києва від 12.06.2018 у справі №910/6514/17, яким Нацбанку було відмовлено в задоволенні позову до Дельта Банку про звернення стягнення на предмет застави - облігації ДІУ серії С3 та В3 з погашенням у листопаді-грудні 2020 року на суму 924 млн грн - в рахунок сплати боргу Дельта Банку перед НБУ по рефінансуванню.

19.07.2018 Верховний Суд відмовився задовольнити касаційну скаргу ДІУ та лишив без змін рішення судів нижчих інстанцій в справі №910/7084/16, якими було задоволено позов ліквідатора Дельта Банку та визнано недійсним договір застави майнових прав №Д-2/2015 від 04.02.2015 (був укладений як забезпечення депозитних зобов’язань Дельта Банку перед ДІУ, предмет застави - права вимоги Дельта Банку на 1,23 млрд грн за кредитними договорами з ПАТ “АвтоКрАЗ”, ТОВ “Ніко Інвест”, ТОВ "АТЛ").

Як заявляв ФГВФО, кілька договорів застави, укладені Дельта Банком з ДІУ, були визнані недійсними в судовому порядку в рамках кількох спорів.

ДІУ безуспішно домагалася перегляду судових рішень по справах №910/7083/16 та №910/6052/16 (на кону - права вимоги за кредитами відповідно на 1,2 млрд грн та 1,4 млрд грн).

Фонд гарантування заявляв, що 20.09.2018 Верховний Суд своїм рішенням "поставив остаточну крапку у спорі між АТ «Дельта Банк» та Державною іпотечною установою щодо нікчемності договорів забезпечення на загальну суму більше 3,8 млрд грн” (справа №910/23321/17). Тут йшлося про оскарження Державною іпотечною установою дій та рішення ліквідатора Дельта Банку щодо виявлення ознак нікчемності договорів застави та договорів відступлення права вимоги.

“Кредитний портфель, переданий у заставу ДІУ на суму більше 3,8 млрд грн, залишився у володінні АТ «Дельта Банк». Кошти від продажу даного кредитного портфелю будуть спрямовані на погашення вимог усіх кредиторів АТ «Дельта Банк» відповідно до черговості", - йшлося в повідомленні ФГВФО.

У жовтні-2018 ФГВФО у контексті спорів з ДІУ заявив, що на виконання судового рішення в справі №910/7084/16 Дельта Банк повернув собі права іпотекодержателя за кредитами трьох крупних позичальників – юросіб, заборгованість за якими оцінювалася майже на 2,6 млрд грн.

Довідково

За даними Фонду гарантування вкладів, на 01.01.2019 вкладникам Дельта Банку в межах гарантійної суми було виплачено 15,7 млрд грн (загалом відповідні виплати складуть 16,2 млрд грн).

За даними НБУ, на середину березня-2018 борг Дельта Банку по рефінансуванню становив 8 млрд грн. Про судові вимоги НБУ до М. Лагуна - тут.

ФГВФО наголошував, що великі вкладники Дельта Банку, вклади яких перевищують гарантовану суму відшкодування 200 тис грн, зможуть повернути свої гроші в загальному обсязі на 8,8 млрд грн лише в разі звільнення активів банку з-під застави низки забезпечених кредиторів.

ФГВФО визнав нікчемними правочини обтяження активів Дельта Банку заставою на користь окремих кредиторів з порушеннями чинного законодавства: ДІУ - 3,9 млрд грн; Ощадбанк – 2,04 млрд грн; банк “Авант” – 0,6 млрд грн; 5 окремих кредиторів – 4,5 млрд грн.

За оцінками Фонду, орієнтовна сума втрат кредиторів внаслідок доведення до банкрутства Дельта Банку за попередніми оцінками складе щонайменше 24,5 млрдгрн. ФГВФО уточнював, що його незадоволені вимоги як кредитора третьої черги сягають 14,9 млрд грн.

Про судові спори Фонду гарантування за активи Дельта Банку з НБУ читайте тут, з Ощадбанком - тут, з Укрексімбанком - тутз ДІУ - тутз "Фокстрот" - тут, Cargill - тут і тут, з Укргазвидобуванням - тут. Про перипетії довкола депозиту "МТС" у Дельта Банку див. тут.

Про намагання Дельта Банку продати борги групи T.B. Fruit на 6 млрд грн - тут, іллічівські активи на 4,5 млрд грн - тут, борги "Дніпрометалсервісгруп" на 1,5 млрд грн - тут, борги групи "АвтоКрАЗ" на 1,3 млрд грн - тутПро продаж мільярдного боргу корпорації "УкрАВТО" перед Дельта Банком для компанії, яка має опосередкований зв`язок з боржником, читайте тут.

Про боргові вимоги Ощадбанку до М. Лагуна на 4 млрд грн - тут.  Про боргові вимоги Укрексімбанку до сестри М. Лагуна - тут.

Про оголошену правоохоронцями підозру для екс-глави ради директорів Дельта Банку Олені Поповій див. тут. Про кримінальне провадження щодо екс-першого глави ради директорів банку Віталія Масюри - тут.

Про накладання судом арешту на майно М. Лагуна за клопотанням СБУ - тутПро розслідування ГПУ та поліції щодо сумнівних операцій Дельта Банку - туттуттуттуттуттуттут

Про розслідування ГПУ щодо сумнівних операцій Омега Банку, який також був підконтрольний М. Лагуну, - тутПро взаємні претензії М. Лагуна та влади Білорусі - тут.

Коментарі М. Лагуна - туттуттут і тут.