Кримінальне провадження щодо екс-посадовців Укргазбанку на 39 млн грн: деталі розслідування

Все про економіку та фінанси

19 лютого поліція повідомила, що в рамках кримінального провадження щодо незаконного заволодіння коштами Укргазбанку на суму 39 млн грн суд вирішив взяти під варту в т.ч. колишнього члена спостережної ради банку з можливістю внесення заставки (альтернативний запобіжний захід) на 90 млн грн.

Неофіційно співрозмовник Finbalance в Укргазбанку зазначав, що йдеться про Олексія Омельяненка, який був одним з ключових бенефіціарів банку в період до його націоналізації (відбулася в 2009 році). У різні часи О. Омельяненко займав різні посади в банку (в т.ч. був заступником глави правління).

За висновками слідчих, суть злочинної схеми заволодіння коштами Укргазбанку полягала в тому, що “шляхом перерахування коштів за оренду приміщень, якими фактично банк не користувався, та проведення у них ремонту на рахунки заздалегідь створеного підконтрольного підприємства було перераховано 39 млн грн” (цитата).

У держреєстрі судових рішень оприлюднена детальна фабула цієї історії.

Йдеться про кримінальне провадження №42016000000001183.

Згідно з судовими матеріалами, слідчі встановили, що член спостережної ради Укргазбанку, використовуючи підконтрольне йому ТОВ «Контракт 2007» та свій вплив на службових осіб банку організував укладення 14.11.2008 між Укргазбанком і ТОВ «Контракт 2007» договору оренди нежитлових приміщень №1-11/08 площею 5 035,9 м2 за адресою м. Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, якими, як констатують слідчі, банк «фактично не користувався та необхідність використання яких документально не підтверджено» (цитата).

Відповідно до судових матеріалів, згаданий член спостережної ради Укргазбанку тривалий час працював на керівних посадах в банку, в т.ч.

- з 25.11.1997 по 24.12.1999 - начальником відділу операцій з цінними паперами;
- з 25.12.1999 по 31.12.1999 - начальником управління операцій з цінними паперами та акціонерним капіталом банку;
- з 01.10.2000 по 02.02.2003 - заступником голови правління - начальником управління інвестиційної діяльності та корпоративних інтересів банку;
- з 03.02.2003 по 14.04.2003 - заступником голови правління - начальником управління інвестиційної діяльності та операцій на фондовому ринку;
- з 15.04.2003 по 29.03.2004 - заступником голови правління;
- з 01.06.2004 по 20.03.2007 - спеціалістом відділу депозитарної діяльності за сумісництвом.

У період з 29.11.2005 вказана особа була членом спостережної ради банку.

Зі звітності Укргазбанку як емітента цінних паперів випливає, що під ці характеристики підпадає Олексій Омельяненко (входив у наглядову раду банку до серпня 2009 року).

У судових матеріалах вказується, що Укргазбанк на період з 10.10.2008 по 31.07.2017 надав для ТОВ «Плесецький гранітний кар`єр» кредитні кошти за кредитним договором №58-V в сумі 100 млн грн шляхом їх перерахування 10.10.2008 на розрахунковий рахунок позичальника.

Також між Укргазбанком і ТОВ «Інгултраст» укладено договір іпотеки від 06.11.2008 як забезпечення за кредитним договором №58-V, предметом якого був житловий будинок площею 5035,9 м2 за адресою м. Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23 і три земельні ділянки, кожна з яких площею по 0,06 га. Загальна вартість предмета іпотеки - 178,4 млн грн. Відповідно до рішень Госпсуду м. Києва від 30.10.2008 у справах №24/430 і № 24/431 визнано право власності ТОВ «Контракт 2007» на цю нерухомість.

Як зазначається, у кредитній справі ТОВ «Інгултраст» від 10.10.2008 №58-V не було звітів про оцінку нерухомого майна компанії, прийнятого як забезпечення. На 26.11.2015 заборгованість ТОВ «Плесецький гранітний кар`єр» за кредитним договором №58-V становила 100 млн грн (основний борг) та 65,4 млн грн (проценти). Забезпечення обліковувалося на суму 165,3 млн грн.

Відповідно до протоколу №30 засідання кредитної ради Укргазбанку від 07.04.2016 (затверджений протоколом засідання правління банку), було вирішено прийняти у власність вказаний предмет іпотеки в позасудовому порядку на підставі статей 36, 37, 38 Закону України «Про іпотеку» в рахунок погашення заборгованості ТОВ «Плесецький гранітний кар`єр» за кредитним договором №58-V.

22.04.2016 Укргазбанком було оприбутковано це нерухоме майно на суму 165,3 млн грн. Відповідно до даних реєстрів бухгалтерського обліку банку, по кредитному договору №58-V відбулося погашення заборгованості за рахунок забезпечення на суму 165,3 млн грн.

При цьому як зазначається, згідно з протоколом засідання правління Укргазбанку від 28.03.2012 №13/1, кредитна рада банку прийняла рішення про списання заборгованості (протокол №24 від 27.03.2012).

«У кредитних справах ТОВ «Плесецький гранітний кар`єр» за укладеними кредитними договорами з ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» відсутні бізнес-план або техніко-економічне обґрунтування за вказаними цілями, метою отримання кредиту. В порушення вимог п. 3.4.6 Положення про кредитування, затвердженого головою правління ОСОБА_8, до аналізу кредитних заявок позичальника не залучено спеціалістів служби безпеки та юридичної служби. В юридичному департаменті Банку відсутня будь-яка інформація щодо отримання пакету документів на розгляд, а також щодо підготовки висновків юридичним підрозділом банку в 2008-2009 роках по кредиту, наданому ТОВ «Плесецький гранітний кар`єр»”, - констатується в судових матеріалах.

За версією слідства, в згаданого вище члена спостережної ради Укргазбанку «виник злочинний умисел, спрямований на організацію привласнення чужого майна - майна АБ «Укргазбанк» в особливо великих розмірах з метою обернення його у подальшому на свою користь». Як зазначається, він запропонував директору ТОВ «Контракт 2007» та іншим невстановленими особам взяти участь у вчиненні злочину.

«ТОВ «Контракт 2007» було фактично засноване та належало [члену спостережної ради Укргазбанку] ОСОБА_5, який створив таку юридичну особу для виведення та подальшого привласнення коштів з АБ «Укргазбанк». Так, ОСОБА_5 особисто приймав на роботу у ТОВ «Контракт 2007» директорів та бухгалтерів, надавав їм вказівки по відображенню фіктивних фінансово-господарських операцій товариства, виготовлення документів, переведення коштів. Печатка ТОВ «Контракт 2007» знаходилась у ОСОБА_11 - довіреної особи ОСОБА_5

На виконання злочинного плану, 13.05.2008 між АБ «Укргазбанк» та ТОВ «Концепт Девелопмент» складено «Протокол про наміри для реалізації проекту «Реконструкція житлового будинку під банківсько-офісну установу з підземним паркінгом по вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, в Печерському районі м. Києва».

ВАТ АБ «Укргазбанк» на підставі договору про сумісну діяльність з ТОВ «Інгултраст» бере на себе зобов`язання представляти інтереси власника об`єкту в органах державної влади та управління, установах, організацій підприємствах, незалежно від форм власності та підпорядкування (зокрема: КМДА, РДА, міськБТІ, ЖЕК, Головкиївархітектура, СЕС, ГУ МНС України в м. Києві та інше).

ТОВ «Концепт Девелопмент» бере на себе зобов`язання: забезпечити надання ВАТ АБ «Укргазбанк», на його вимогу, правовстановлюючих документів, необхідних для вирішення питання по переведенню житлового будинку в нежилий, та проектної документації на будівництво житлового будинку; вирішити питання зміни цільового призначення земельних ділянок за адресою: вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, в Печерському районі м. Києва, з отриманням державного акту на право власності....», - зазначається в судових матеріалах.

16.09.2008 між ТОВ архітектурне бюро «Дек Арт» (виконавець) і ТОВ «Інгултраст» (замовник) було укладено «ДОГОВОР МІ 70-08». Архітектурним бюро «ДекАрт» на адресу ТОВ «Інгултраст» 24.10.2008 направлено лист, яким повідомлялось про неможливість розпочати підготовку проектної документації по реконструкції приміщень по вул. Старонаводницькій, 19, 21, 23, у Печерському районі м. Києва, під офісну установу банка у зв`язку з тим, що видані замовником (ТОВ «Інгултраст») проектні рішення не є завданням на проектування, оскільки не відповідають вимогам державних будівельних норм до архітектурно-планувальних та технологічних рішень банківських установ.

Рішенням Госпсуду м. Києва від 30.10.2008 у справі №24/430 за позовом ТОВ «Контракт 2007» до ТОВ «Інгултраст» визнано дійсним договір купівлі-продажу нежитлового будинку площею 5035,90 м2 за адресою м. Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, укладений між ТОВ «Інгултраст» та ТОВ «Контракт 2007» від 19.09.2008, а також визнано дійсним право власності ТОВ «Контракт 2007» на цю нерухомість.

Рішенням Госпсуду м. Києва від 30.10.2008 у справі №24/431 за позовом ТОВ «Контракт 2007» до ТОВ «Інгултраст» визнано дійсним договори купівлі-продажу земельних ділянок, які вже згадувалися.

За даними слідчих, на виконання свого злочинного плану «ОСОБА_5» (член спостережної ради Укргазбанку) попросив одного із заступників глави правління («ОСОБА_12») підписати від імені Укргазбанку договір оренди з ТОВ «Контракт 2007».

«Не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_5, діючи на прохання останнього, заступник голови правління АБ «Укргазбанк» ОСОБА_12 14 листопада 2008 року від імені АБ «Укргазбанк» уклав (підписав) з ТОВ «Контракт 2007» в особі директора ОСОБА_6 Договір № 1-11/08 оренди приміщення загальною площею 5 035,90 м2, яке знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, строком на 30 місяців», - йдеться в судових матеріалах.

Як зазначається, відповідно до умов договору оренди

- орендодавець передає орендарю за плату на певний строк на умовах цього договору у користування нежитлові приміщення загальною площею 5035.90 м2 за адресою: м. Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23;

- за користування приміщеннями (окрім підвалу) загальною площею 4 225,50 м2, на момент підписання даного договору встановлюється орендна плата в розмірі 185,49 грн за 1 м2 орендованої площі в місяць, всього на загальну суму 783,8 тис грн на місяць;

- за користування підвалом загальною площею 810,4 м2 на момент підписання даного договору встановлюється орендна плата в розмірі 137,40 грн, всього на загальну суму 111,3 тис грн на місяць;

- датою початком сплати орендної плати є дата оформлення двостороннього акту прийому-передачі, а саме 01 квітня 2009 року.

При цьому передбачалося, що

- орендар зобов`язаний в строк до 16.05.2011 здійснити викуп об`єкта оренди за ціною, що буде встановлена сторонами на дату підписання договорів купівлі-продажу.

- орендар має право проводити поліпшення приміщення та/або змінювати стан приміщення за письмовим погодженням з орендодавцем в порядку встановленому п. 3.2.2. цього договору.

- орендодавець зобов`язаний в строк до 16.05.2011 здійснити продаж орендарю об`єкта оренди за ціною, що буде встановлена сторонами на дату підписання договорів купівлі-продажу.

Договір набувавав юридичної сили з моменту його підписання і мав діяти впродовж 30 місяців (з 14 листопада 2008 року до 16 травня 2011 року).

25.12.2008 між ТОВ «Контракт 2007» (орендодавець) та ВАТ АБ «Укргазбанк» (орендар) укладена додаткова угода, в якій зазначалося, що приміщення є власністю орендодавця на підставі рішення Госпсуду м. Києва № 24/430 від 30.10.2008; відновна (балансова) вартість приміщення з урахуванням її індексації складає 7,6 млн грн.

Нижче – знову ж таки цитата з ухвали суду:

"У зв`язку з новим розподілом повноважень між керівниками Банку, [член спостережної ради] ОСОБА_5 у 2009 році, точної дати та часу слідством не встановлено, повідомив про свій злочинний план [ще одному] заступнику голови правління АБ «Укргазбанк» ОСОБА_2, якого рішенням спостережної ради ВАТ АБ «Укргазбанк» призначено заступником голови правління ВАТ АБ «Укргазбанк» (протокол № 1 від 05.02.2008), і запропонував йому взяти участь у його вчиненні, на що останній погодився.

Будучи обізнаним про невідповідність приміщень ТОВ «Контракт 2007», що розташовані за адресою: вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, потребам АБ «Укргазбанк», встановленим вимогам Національного банку України та вимогам законодавства у сфері пожежної безпеки реконструкції приміщень під офіс, не маючи на те реальної необхідності та наміру використовувати вказані приміщення в інтересах Банку, діючи на виконання незаконних вказівок ОСОБА_5 та узгодженого злочинного плану, заступник голови правління АБ «Укргазбанк» ОСОБА_2 01 квітня 2009 року від імені АБ «Укргазбанк» уклав (підписав) з ТОВ «Контракт 2007» акт прийому-передачі до Договору № 1-11/08 оренди приміщення від 14.11.2008 приміщення, загальною площею 5 035,90 м2, яке знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23.

Відповідно до меморіальних ордерів та актів здачі-приймання робіт АТ «Укргазбанк» здійснив оплату на користь ТОВ «Контракт 2007» за поліпшення та оренду приміщень за адресою: м. Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, за загальну суму 39 098 436, 87 гривень [у квітні-серпні 2009 року].

Після чого ОСОБА_5, маючи доступ до розрахункових рахунків ТОВ «Контракт 2007», що фактично належало йому, розпорядився незаконно привласненими коштами АБ «Укргазбанк» спільно з ОСОБА_2, ОСОБА_6 та іншими невстановленими слідством особами на власний розсуд.

Оскільки нежитлові приміщення (окрім підвалу), загальною площею 4 225,50 м2, що розташовані в будівлі по вулиці Старонаводницька, 19, 21, 23, в Печерському районі міста Києва <…> не відповідали вимогам, що висувалися до приміщень для здійснення господарської діяльності з надання банківських послуг, відповідно до умов п. 1.4. Договору № 1-11/08 оренди приміщення від 14.11.2008 і їх використання (експлуатація) у вказаний період часу не було можливим, тому зазначені приміщення не могли здаватися в оренду за передбаченим договором цільовим призначенням і відповідно не могла стягуватись орендна плата за їх користування.

Оскільки приміщення підвалу, загальною площею 810,4 м2, які розташовані в будівлі по вулиці Старонаводницька, 19, 21, 23, в Печерському районі міста Києва <…> не відповідали вимогам, що висувалися до приміщень для здійснення господарської діяльності з надання банківських послуг, відповідно до умов п. 14 Договору № 1-11/08 оренди приміщення від 14.11.2008 і їх використання (експлуатація) у вказаним період часу не було можливим, тому зазначені приміщення не могли здаватися в оренду за передбаченим Договором цільовим призначенням і відповідно не могла стягуватись орендна плата за їх користування.

Відповідно до висновку комісійної судово-економічної експертизи № 18156/18-71/28808?28810/18-71 від 18.12.2018: внаслідок перерахування грошових коштів на розрахунковий рахунок ТОВ «Контракт 2007» (код ЄДРПОУ 35264171), відкритий в АБ «Укргазбанк», за надані послуги з оренди нежитлових приміщень за адресою: місто Київ, вулиця Старонаводницька, 19, 21, 23, які, відповідно до умов п. 1.4. договору № 1-11/08 оренди приміщення від 14.11.2008, фактично не використовувались АБ «Укргазбанк», чим завдано матеріальну шкоду (збитки) АБ «Укргазбанк» в сумі 3 623 733, 27 гривень.

Внаслідок перерахування АБ «Укргазбанк» грошових коштів на розрахунковий рахунок ТОВ «Контракт 2007» (код ЄДРПОУ 35264171), відкритий в АБ «Укргазбанк», за відшкодування ремонтно-будівельних робіт нежитлових приміщень за адресою місто Київ, вул. Старонаводницька, 19, 21, 23, які, відповідно до умов п. 1.4. договору № 1-11/08 оренди приміщення від 14.11.2008, не відповідають вимогам для розміщення власних структурних підрозділів з метою здійснення господарської діяльності з надання банківських послуг, чим АБ «Укргазбанк» завдано матеріальну шкоду (збитки) в сумі 35 474 703, 60 гривень, а всього на загальну суму 39 098 436 гривень 87 копійок”.