ФГВФО: мільярдні інсайдерські кредити Платинум Банку і з дисконтом 80% нікому не цікаві

Все про економіку та фінанси

За даними системи "Прозорро.Продажі", 29 березня відбувся "голландський" аукціон з продажу 12 кредитів Платинум Банку на 1,72 млрд грн. Попри те, що ціна на відповідний лот знижувалася до 344 млн грн (тобто актив продавався з дисконтом 80%), бажаючих придбати його не знайшлося.

Йдеться про заборгованість корпоративних позичальників банку за кредитними договорами №20140205.О, №20131223.ЛТ, №20140205.КІ, №20131223.СІ, №20131223.ТП, №20131227.ТП, №20131223.РІ, №138/12/12, №81/03/11, №72/09/10, №18/01/08, №101/11/11.

У заставі по цим позикам – перевантажувальний комплекс залізничних перевезень, дробильно-сортувальний завод, дробильно-сортувальна лінія (за адресою Київська обл., Рокитнянський р-н, село Острів, вул. Садова), садовий будинок площею 1 700,0 кв.м. (за адресою: Київська обл., Обухівський район, м. Українка, садове товариство "Луговий") тощо.

Попередні 12 спроб Фонду гарантування продати вказані кредити не увінчалися успіхом. При тому, що початкова ціна реалізації знижувалася до 311,8 млн грн (тобто дисконт був 82%).

Влітку 2017 року Фонд гарантування заявляв, що 8,3 млрд грн активів Платинум Банку незалежні експерти оцінили в 2,3 млрд грн.

На 01.03.2018 вкладникам банку в межах гарантійної суми було виплачено 4,8 млрд грн (тобто є високий ризик, що ФГВФО не зможе компенсувати витрати, понесені на гарантійні виплати, уже не кажучи про можливість виплати компенсацій іншим категоріям вкладників).

Фонд гарантування наголошував, що найбільшу різницю між оціночною та балансовою вартістю має портфель корпоративних позичальників Платинум Банку: хоча «на папері» його вартість зафіксована на рівні 2,82 млрд грн, його незалежна оцінка виявилась у понад 16 разів меншою – 174,1 млн грн.

«Майже 95,5% від загального кредитного портфелю юросіб – кредити, надані пов’язаним з банком особам. Сума заборгованості за ними становить 2 685,64 млн грн. Оціночна вартість цих кредитів 110,75 млн грн, що становить лише 4,1% від їх балансової вартості.

Одна із причин такої значної різниці у цифрах полягає у тому, що забезпеченням за 14 кредитами (із 25 діючих кредитних договорів компаній-інсайдерів) на загальну суму заборгованості 1 884,95 млн грн є майно, яке було «створене» шляхом підробки та фальсифікації документів. Мова йде про цілісний майновий комплекс (Київська обл, Рокитнянський р-н), до складу якого, зокрема, було протизаконно включено обладнання та устаткування, що уже перебувало в заставі іншого комерційного банку.

Ще 10,4% кредитів (у т.ч. інсайдерських) на суму 291,62 млн грн – є беззаставними. Загалом 95,7% від кредитного портфелю юридичних осіб не обслуговується», - констатували у Фонді гарантування.

В ухвалі Печерського райсуду м. Києва від 25.11.2016 щодо кримінального провадження №12015100000000334 зазначається, що згаданий на початку кредитний договір №20131223.СІ (від 23.12.2013) Платинум Банк уклав з ТОВ «Стратагема-Інвест»; №20140205.КІ (від 05.02.2014) – з ТОВ «Кодос Інвест»; №20140205.О (від 05.02.2014) – з ТОВ «Ошер»; №20131223.РІ (від 23.12.2013) – з ТОВ «Фінансова компанія «Реал Інвест»; №20131227.ТП (від 27.12.2013) – з ТОВ «Тітан Південь»; №20131223.ЛТ (від 23.12.2013) – з ПП «Логістік Транс».

Як зазначалося в судових матеріалах, як забезпечення під вказані кредити ТОВ «Таргар» передало для Платинум Банку в заставу (за договорами №20160429ЗЦМК-2 та №20160429ЗЦМК-3) перевантажувальний комплекс залізничних перевезень, дробильно-сортувальний завод і дробильно-сортувальну лінію за адресою Київська обл., Рокитнянський р-н, село Острів, вул.Садова 2/1. Вартість предмету застави за договорами №20160429ЗЦМК-2 та №20160429ЗЦМК-3 становила 155 млн грн та 230 млн грн.

Згідно з ухвалою Печерського райсуду м. Києва від 25.11.2016, в рамках кримінального провадження №12015100000000334 слідчі поліції встановили, що «службові особи Платинум Банк здійснили розтрату і заволодіння чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, уклавши у період з грудня 2013 року по травень 2014 року кредитні договори з фіктивними підприємствами ТОВ «Тітан-Південь», ТОВ «Кодос Інвест», ПП «Логістик Транс», ТОВ «Стратагема-Інвест», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК «Реал-Інвест» та ТОВ «ФК Бізнесфінанс», службові особи яких підконтрольні пов`язаним з цим банком особам, без наміру виконання вказаними суб`єктами підприємницької діяльності зобов`язань за кредитними договорами, спричинивши шкоду банку в особливо великих розмірах на загальну суму понад 1,1 млрд. грн., легалізацію коштів, одержаних злочинним шляхом» (цитата)

Нагадаємо, нинішній заступник глави НБУ, куратор блоку банківського нагляду Катерина Рожкова працювала в правлінні Платинум Банку в період, який розслідують правоохоронці (грудень-2013 - травень-2014).

Влітку 2017 року К. Рожкова в інтерв’ю для Finbalance таким чином коментувала вказане кримінальне провадження, а також інформацію Фонду гарантування, що 95,5% від кредитного портфелю юросіб у Платинум Банку – це були інсайдерські позики:

«Кредитування підприємств здійснювалося в іноземній валюті та на ринкових умовах. Проте внаслідок погіршення фінансово-економічної ситуації в Україні, зростання курсу іноземної валюти, банком було здійснено реструктуризацію заборгованості підприємств шляхом подовження строків погашення заборгованості та зниження відсоткової ставки.

У травні 2015 року НБУ змінив підходи для визначення пов’язаних із банком осіб, внаслідок чого Платинум Банком у червні 2015 року пов’язаними з банком особами визнано певних позичальників. Перелік пов’язаних з банком осіб в подальшому відкориговано та погоджено Національним банком України.

Стосовно слідства - нічого коментувати не можу».

Про продаж роздрібних кредитів Платинум Банку читайте тут.