Екс-глава правління банку "Фінанси та кредит" - під підозрою Генпрокуратури

06.11.2016, 09:00

Відповідно до ухвали Печерського райсуду м. Києва від 27 жовтня, департамент з розслідування особливо важливих справ у сфері економіки Генеральної прокуратури здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні №12015100010000279 від 12.01.2015.

Як констатується в документі, слідчі встановили, що в квітні 2012 року у глави правління банку «Фінанси та кредит», який перебував на посаді з 31.08.2002 [тобто йдеться про Володимира Хливнюка, - ред.], виник (цитата) «злочинний умисел, направлений на заволодіння майном AT «Банк «Фінанси та кредит» в особливо великих розмірах», шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з іншими особами, зокрема і службовими особами банку «Фінанси та кредит».

За даними слідства, глава правління банку «Фінанси та кредит» у невстановлений спосіб повідомив своєму знайомому, який у період з 23.11.2007 по 12.12.2012 на громадських засадах працював помічником народного депутата України – бенефіціарного власника банку «Фінанси та Кредит» [Костянтина Жеваго, - ред.], та іншим невстановленим службовим особам банку свій злочинний план, спрямований на заволодіння майном «Фінанси та Кредит» в особливо великих розмірах.

Згідно з іншою ухвалою Печерського райсуду м. Києва (від 10.10.2016) щодо цього ж кримінального провадження, слідчі досліджують у т.ч. обставини отримання банком «Фінанси та кредит» за останні кілька років від НБУ рефінансування у сумі біля 5 млрд грн, майновими поручителями за яким виступали ПрАТ «Київський суднобудівний-судноремонтний завод», ПрАТ «Київмедпрепарат», ПрАТ «Білоцерківська теплоелектроцентраль». «ПрАТ «Київський суднобудівний-судноремонтний завод», ПрАТ «Київмедпрепарат», ПрАТ «Білоцерківська теплоелектроцентраль» забезпечили виконання зобов`язань АТ «Банк «Фінанси та Кредит» перед НБУ, передавши у заставу належні їм цілісні майнові комплекси, вартість яких є більшою за суму рефінансування», - уточнюється в документі.

Ще в одній судовій ухвалі (від 04.10.2016) вказується, що за даними слідства, 5 млрд грн рефінансування, отримані банком «Фінанси та кредит» для стабілізації його діяльності та підвищення ліквідності, «можливо безпідставно було перераховано» (цитата) на ПАТ «Білоцерківська теплоелектросталь»; ТОВ «Восток Руда»; ПАТ «АвтоКраз»; ПАТ «Ужгородський турбогаз»; ПАТ «Кременчукмясо»; АТ «Галичфарм»; ПрАТ «Київмедпрепарат»; ПАТ «Росава»; ПАТ «Готель «Салют»; ПАТ «СВЗ»; ПАТ «Гемопласт»; ПАТ «Мукачівський завод» Точприлад»; ТОВ «ТРИЕЛ»; ПрАТ «F&C REALTY»; ПрАТ «Ініціатор+»; ПрАТ «Укренергозбут»; ТОВ НВП «Атол»; ТОВ «Нафтохiмiмпекс»; ТОВ «Інтерпрокат»; ТОВ «Промінек»; ТОВ «Кременчуцький шкір завод»; ТОВ «Хімреактив»; ТОВ «Валса»; ТОВ «Ворскла Сталь»; ТОВ «ККК»; ТОВ «ТД «РОСАВА»; ТОВ «Торговий дім «Ренд Р коммодітіз»; ПАТ «Бердичівськиймашинобудівний завод «Прогрес»; ТОВ «Газотурбінні технології»; ТОВ «Гармінока»; ТОВ «Гобарт»; ПАТ «Київсоюзшляхпроект»; ПАТ «Зовнішньоторговельна фірма «КрАЗ»; ТОВ «Перт»; ТОВ «Прогрегруп»; ТОВ ФК «ФК Факторинг»; ТОВ «Хімічні Технології».

Як підкреслюється в ухвалі суду, перелічені підприємства «прямо або опосередковано пов`язані з зазначеним банком». «В подальшому, вказані суб`єкти господарювання шляхом проведення низки фінансових оборудок та удаваних правочинів можливо перерахували ці кошти на рахунки підприємств з ознаками фіктивності та вивели вказані кошти з декларуємого обігу. В тому числі службові особи АТ «Банк «Фінанси та Кредит» частину коштів перерахували на коррахунки банків нерезидентів, а саме: Meinl Bank AG (Австрія) та Bank Friсk & Co (Ліхтенштейн)», - додається в документі.

Кримінальна довідка

Як писав Finbalance, 04 серпня Печерський райсуд м. Києва в рамках іншого кримінального провадження - №42016000000001725 - частково задовольнив клопотання слідчого Генпрокуратури (знову ж таки – департаменту з розслідування особливо важливих справ у сфері економіки) та надав дозвіл на обшук у домоволодінні фізособи, яка працювала виконувачем обов`язків голови правління банку «Фінанси та Кредит». Нагадаємо, із 27 квітня 2015 року по 12 серпня 2015 року обов`язки голови правління банку «Фінанси та кредит» виконував Віктор Голуб. 05 серпня 2015 року НБУ затвердив рішення спостережної ради банку «Фінанси та кредит» від 12 травня про призначення В. Голуба главою правління фінустанови. Перед цим главою правління банку був згаданий вище Володимир Хливнюк.

Наприкінці жовтня генпрокурор Юрій Луценко повідомив, що ГПУ, Нацполіція й СБУ викрили службових осіб банку «Фінанси та кредит», які за допомогою нерезидентів, у т.ч. офшорної компанії, кінцевим бенефіціарним власником якої є громадянин України – колишній помічник народного депутата, незаконно вивели активи банку на суму понад 1 млрд грн. «Одному з учасників злочинної групи - гр. Демченко О. І. - повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, за яке законом передбачено до 12 років з конфіскацією майна. Судом обрано запобіжний захід у вигляді тримання під вартою із альтернативою внесення застави у сумі 41 млн 340 тис грн», - зазначав Ю. Луценко.

Відповідно до ухвали Шевченківського райсуду м. Києва від 21 жовтня, Головне слідче управління Нацполіції в м. Києві здійснює досудове розслідування в кримінальному провадженні №12016100000000771 від 01.06.2016, за фактом зловживання службовими особами ПАТ банку «Фінанси та Кредит», які, за даними слідства, діючи за попередньої змовою із службовими особами ТОВ «Техніка Мрії», ТОВ «Нат ГАЗ-2007», ТОВ «Вояж Т», ТОВ «Арттехно-Л», зловживаючи свої службовим становищем, під виглядом оформлення та отримання кредитних коштів, заволоділи грошовими коштами банку «Фінанси та Кредит» на суму 3,46 млрд грн.

Згідно ж з ухвалою Печерського райсуду м. Києва від 29.04.2016, перелічені компанії фігурували в кримінальному провадженні №42016000000000904 – теж щодо привласнення грошових коштів службовими особами банку «Фінанси та кредит» в період з 2010 по 2015 рік (досудове розслідування по ньому здійснювала Генпрокуратура). За даними слідства, посадовці банку «Фінанси та кредит» заволоділи його коштами «шляхом проведення кредитних операцій, завідомо збиткових для банківської установи, та подальшого проведення факторингових операцій з метою прикриття неплатоспроможності суб`єктів підприємницької діяльності».

Як писав Finbalance, згідно з ухвалою Святошинського райсуду м. Києва від 18.07.2016, 11 травня Святошинським управлінням поліції Головного управління Нацполіції в м. Києві внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12016100080004902 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 Кримінального кодексу «за фактом вчинення посадовими особами ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та власника банку шахрайських дій».

Крім того, Департамент спеціальних розслідувань Генеральної прокуратури проводить досудове розслідування у кримінальному провадженні №42016000000001118 за фактом розтрати службовими особами банку «Фінанси та кредит» в період часу 2012-2015 рр. коштів банку на суму більше 113 млн. дол.

Cлідчі встановили, що 19 січня 2015 року правління НБУ віднесло банк «Фінанси та кредит» до категорії проблемних, та встановлено ряд обмежень, в т.ч. й не допущення проведення будь-яких активних операцій з інсайдерами та пов`язаними з банком особами (юридичними та фізичними). Однак службові особи банку «Фінанси та кредит» «з метою розтрати коштів банку, діючи на користь третіх осіб, в порушення постанови правління НБУ» (цитата) в період часу з лютого 2015 року по жовтень 2015 року [тобто в період, коли банк отримував рефінансування від НБУ, - ред.] надали кредити в розмірі

- 459 млн грн – ПАТ «Херсонський завод карданних валів»;
- 3,1 млн євро та 2 млн 935 тис - ТОВ «Промінек»;
- 404 млн грн – ПАТ «Стахановський вагонобудівний завод»;
- 203,1 млн грн – ПАТ «ЗТФ «КрАЗ»;
- 242 млн грн та 7,1 млн євро – ПрАТ «Укренергозбут»;
- 8,9 млн дол та 16,6 млн євро – ПрАТ «Росава»;
- 958,8 млн грн – ПАТ «АвтоКрАЗ»;
- 190,1 млн грн та 2,59 млн євро – ТОВ «Прогрес Груп»;
- 9,6 млн грн – ТОВ «Валса»;
- 406,2 млн грн – ТОВ «ФК Факторинг»;
- 85,1 млн грн – ТОВ «Торговий дім Вагонзавод»;
- 31,6 млн грн, 16,6 млн дол та 20,4 млн євро – ТОВ «Залів-Метал»;
- 1,6 млн дол та 1,5 млн євро – ТОВ «Комсомольська когенераційна компанія»;
- 10,2 млн. грн, 17,3 млн дол та 18,3 млн євро – ТОВ «ТД «Р енд Р коммодітіз»;
- 74,3 млн грн – ТОВ «ФК «ФК» Факторинг»;
- 68,8 млн грн. – ПАТ «Галичфарм»;
- 236,4 млн грн – ТОВ «Восток-Руда».

Згідно з судовими матеріалами, за даними слідства, 10.10.2013 банк «Фінанси та кредит» відкрив та належним чином зареєстрував у Нацбанку кореспондентський рахунок №LI92088110605359K00 U (валюта долари США) у «Bank Frick & Co.AG.» (Ліхтенштейн), розмістивши на ньому 59,4 млн дол. За даними слідства, згодом службові особи банку в порушення постанови НБУ 28.08.2001 №368 (пункту 1.4 глави 1 розділу VI), без погодження з радою, уклали договір застави, за умовами якого банк виступив поручителем (заставодавцем) за кредитом компанії «Nasterno Comercial Limited», отриманим у «Bank Frick & Co.AG.» на суму більше 50 млн дол. 30 вересня 2015 року [тобто після віднесення «Фінанси та кредит» до категорії неплатоспроможних] кошти в сумі 59,25 млн дол. з вказаного коррахунку були списані «Bank Frick & Co.AG.» у зв`язку з невиплатою кредиту компанії «Nasterno Comercial Limited». В ухвалі суду згадувалося, що кінцевим бенефіціарним власником компанії «Nasterno Comercial Limited» є колишній помічник кінцевого власника банку «Фінанси та кредит».

Крім того, в судових матеріалах йшлося про те, що 3 травня 2012 року банк «Фінанси та кредит» відкрив та належним чином зареєстрував у НБУ кореспондентський рахунок №AT381924000100463728 у «Meinl Bank AG» (Австрія) «начебто для більш ефективного проведення розрахунків клієнтів банку та інших банківських операцій в межах генеральної банківської ліцензії № 28 від 6 жовтня 2011 року» (цитата з документі), розмістивши на ньому 53,78 млн дол. 27 квітня 2012 року службові особи банку «Фінанси та кредит» знову ж таки уклали договір застави, за умовами якого банк виступив поручителем (заставодавцем) за кредитом компанії «Nasterno Comercial Limited», отриманим у «Meinl Bank AG» на загальну суму 50 млн. дол. В подальшому шляхом підписання додаткової угоди від 28.05.2013 до Договору застави від 27.04.2012, суму кредиту було збільшено до 100 млн дол. 29 вересня 2015 року, кошти в сумі 53,65 млн дол. з вказаного кор рахунку були списані «Meinl Bank AG» у зв`язку з невиплатою кредиту компанії «Nasterno Comercial Limited».

Фінансова довідка

Голова НБУ Валерія Гонтарева заявляла, що 80% кредитного портфелю банку "Фінанси та кредит" - це були позики структурам, пов`язаним з К. Жеваго.

Збиток банку «Фінанси та кредит» за 1-е півріччя 2016 року склав 10,4 млрд грн, за підсумками всього 2015 року - 21,05 млрд грн.

Борг банку «Фінанси та кредит» перед НБУ по кредитам рефінансування на кінець 2014 року становив 3,9 млрд грн (на кінець 2013 року було 3,8 млрд грн). У 2015 році він отримав рефінансування від регулятора на 1,45 млрд грн.

На 01 жовтня 2016 року вкладники банку "Фінанси та кредит" в межах гарантійної суми отримали компенсації на 9,88 млрд грн (94,6% запланованих виплат). Як відомо, відповідні виплати здійснювали, передусім, за рахунок емісійних коштів НБУ, що, як і у випадку інших збанкрутілих банків, провокувало девальвацію та розкручування інфляції.

Про відстрочку до 2019 року, яку фармкомпанії Жеваго отримали на сплату 880 млн грн боргів перед банком "Фінанси та кредит", читайте тут.

Про намагання гірничорудної компанії Жеваго стягнути 200 млн грн з Фонду гарантування див. тут.

Про боргові претензії Фонду гарантування до компаній Жеваго читайте туттут і тут.

Про судові спори НБУ з Жеваго особисто та його компаніями див. тут.

За даними агентства Reuters, на 16 вересня 2015 року гірничорудна компанія Ferrexpo після сплати проміжних дивідендів мала вільні кошти на суму 280 млн дол, з яких 174 млн дол. були акумульовані в банку «Фінанси та кредит».

За даними ФГВФО, на 18 вересня 2015 року обсяг коштів юросіб у банку «Фінанси та кредит» становив 4,04 млрд грн (з них 3,158 млрд грн – це були гривневі кошти), а фізосіб - 17,019 млрд грн (з них 5,23 млрд грн. – гривневі кошти). Із 1 липня до 18 вересня обсяг коштів юросіб у банку «Фінанси та кредит» зменшився на 3,6 млрд грн. з 1 липня. У Фонді гарантування у відповідь на наш запит повідомляли, що це було зумовлено «виконанням зобов’язань відповідно до договорів». Джерело, знайоме із ситуацією в банку, запевняло Finbalance, що скорочення обсягу коштів юросіб відбулося за рахунок погашення акціонером фінустанови за їх рахунок найбільш «проблемних кредитів». Чи був це вклад Ferrexpo й чи йдеться про погашення інсайдерських кредитів, наш співрозмовник не уточнював.

У середині серпня минулого року НБУ в офіційній заяві повідомляв, що банк «Фінанси та кредит» зменшив обсяг кредитів пов’язаним особам на 3,6 млрд грн. Із 1 липня до 18 вересня кредитний портфель юросіб у "Фінанси та кредит" зменшився на 3,832 млн грн, фізосіб - збільшився на 0,326 млрд грн (без врахування сформованого резерву під кредитні операції). На кінець червня-2015 значення нормативу максимального розміру кредитного ризику за операціями з пов’язаними з банком особами в банку «Фінанси та кредит» становило 142,81%, при тому, що визначений Нацбанком допустимий максимум – 25%. І як запевняли влітку редакцію Finbalance у фінустанові, НБУ прийняв рішення про надання банку «Фінанси та кредит» трьохрічного терміну для проведення роботи по реструктуризації кредитного портфелю банку і приведення у відповідність показників звітності банку.

Водночас як писала газета «Дзеркало тижня. Україна», «потребує ретельної перевірки інформація ринкових джерел, що за цей період [між зняттям з банку "Фінанси та кредит" статусу "проблемний" і визнанням його неплатоспроможним] компанія Ferrexpo пана Жеваго, що мала в банку депозит у розмірі близько 150 млн дол., могла перейти в статус забезпеченого кредитора, тобто дістати права вимоги за рядом кредитів інших позичальників банку».

Як повідомляли в компанії Ferrexpo (основний – гірничо-металургійний – актив К. Жеваго), у січні 2016 року в ході ліквідації банку «Фінанси та кредит» вона заявила кредиторські вимоги на 175 млн дол. (без врахування 10 млн дол., щодо яких, як зазначалося, йшов судовий розгляд).

 

comments powered by Disqus