ДІУ відбила у ФГВФО частину активів Дельта Банку

Все про економіку та фінанси

17 жовтня Вищий госпсуд у рамках справи №910/22549/16 відмовився задовольнити касаційну скаргу ліквідатора Дельта Банку та лишив без змін рішення судів нижчих інстанцій, якими представнику Фонду гарантування теж було відмовлено в задоволенні позову до Державної іпотечної установи про визнання недійсними укладених між Дельта Банком і ДІУ договору застави майнових прав від 04.09.2014 №Д-2/2014 та договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) від 04.09.2014 №Д-2.1/2014.

Згідно з судовими матеріалами, договір застави укладався як забезпечення виконання зобов’язань Дельта Банку перед ДІУ по договору поточного рахунку. Предмет застави – майнові права за кількома кредитними договорами (№ВКЛ-2005191 від 30.11.2010, №НКЛ-2005191/1 від 25.03.2011, №07/08 від 14.02.2008, №837К-Н від 20.08.2008).

Відповідно до договору про відступлення права вимоги, їх вартість дорівнює заборгованості за основним боргом за кредитними договорами на момент підписання угоду (1,23 млрд грн). Однією ж з підстав набуття чинності цим довогором було визначено рішення НБУ про визнання Дельта Банку неплатоспроможним. Яке зрештою й було прийняте 02.03.2015.

04.03.2015 ДІУ заявила тимчасовому адміністратору Дельта Банку про вступ у права кредитора та про вимогу передати кредитні справи боржників, а також передати кошти, які були сплачені позичальниками за заставними кредитами.

«Колегія суддів вважає правильним висновок судів першої та апеляційної інстанцій про недоведеність обставин недійсності оспорюваних договорів», - йдеться в постанові ВГСУ.

Як писав Finbalance, 13.02.2017 Вищий госпсуд у рамках справи №910/6052/16 за клопотанням ліквідатора Дельта Банку визнав недійсними договори застави майнових прав №Д-1.1/2014 від 04.09.2014 і відступлення права вимоги №Д-1.2/2014 від 04.09.2014, які були укладені між Дельта Банком і ДІУ (домовлена вартість майнових прав на дату підписання угоди – 1,44 млрд грн).

31.01.2017 Вищий госпсуд у рамках справи №910/7083/16 лишив у силі прийняті на користь ліквідатора Дельта Банку рішення щодо визнання недійсними договору застави майнових прав №Д-3/2015 від 04.02.2015 та договір відступлення права вимоги №Д-3.1/2015 від 04.02.2015, які були укладені між Дельта Банк та ДІУ. За договором застави майнових прав № Д-3/2015 Дельта Банк передав для ДІУ право вимоги за 2152 кредитами. Заставна вартість майнових прав на дату укладення договору за погодженням сторін склала 1,2 млрд грн.

У 2017 році ДІУ домагалася перегляду рішень по справах №910/6052/16 і №910/7083/16 за новоявленими обставинами, але ці спроби були невдалими.

Нагадаємо, згідно з судовими матеріалами, Дельта Банк загалом передав для ДІУ в заставу майнові права, які оцінювалися на 3,87 млрд грн. Після банкрутства Дельта Банку ДІУ звернулася до Фонду гарантування з вимогою в сумі 3,5 млрд грн. ФГВФО акцептував вимоги на 3,3 млрд грн.

12.09.2017 Госпсуд м. Києва в рамках справи №910/4413/17 частково задовольнив позов ДІУ до ліквідатора Дельта Банку та визнав припиненим зобов’язання ДІУ перед Дельта Банком щодо сплати відсоткового доходу за п`ятий та шостий відсоткові періоди за облігаціями серій «A3», «B3», «C3» (від 2013 року випуску) в розмірі 161,3 млн грн.

ДІУ свої позовні вимоги мотивувало тим, що Дельта Банк є боржником ДІУ за договором банківського рахунку №26/995-070 від 27.02.2013, а ДІУ є боржником банку по виплаті відсоткового доходу за вказаними облігаціями.

Листами від 29.06.2016 та від 27.12.2016 ДІУ звернулася до ліквідатора Дельта Банку із заявами про зарахування казаних зустрічних однорідних вимог на 161,3 млн грн. Однак представник ФГВФО факт припинення зобов`язань ДІУ щодо сплати відсоткового доходу шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог заперечує.

Задовольняючи позов ДІУ, Госпсуд м. Києва серед іншого вказав, що після початку процедури виведення Дельта Банку з ринку на підставі заяв ДІУ від 29.10.2015 та 29.12.2015 було здійснено зустрічне зарахування однорідних вимог між Дельта Банком та ДІУ на 161,3 млн грн, внаслідок якого припинено зобов`язання ДІУ щодо виплати відсоткового доходу за облігаціями серій «А3», «В3», «С3» за третій та четвертий відсоткові періоди. Цей факт банк визнав листами №2416 від 25.11.2015 та №109 від 12.01.2016.

09.10.2017 Госпсуд м. Києва в рамках справи №910/12608/17 задовольнив позов ДІУ та визнав ще припиненим зобов`язання ДІУ перед Дельта Банком щодо сплати ще 80,6 млн грн відсоткового доходу за сьомий відсотковий період за облігаціями серій «A3», «B3», «C3». Підстава – те ж таки зарахування зустрічних однорідних вимог.

Згідно з судовими матеріалами, Дельта Банк є власником облігацій ДІУ на 1,73 млрд грн.  

Раніше Фонд гарантування публічно звинувачував ДІУ, Ощадбанк, Авант-Банк та інші структури в спробі вивести мільярдні активи з Дельта Банку через договори застави, які були укладені Дельта Банком незадовго до визнання його неплатоспроможним.

Довідково

За даними Фонду гарантування, ринкова вартість активів Дельта Банку була визначена незалежними оцінщиками на рівні 27,4 млрд грн, що становить 30% від балансової вартості, зазначеної «на папері» станом на 01.01.2017 (94,27 млрд грн).

Коли Дельта Банк була введена тимчасова адміністрація, обсяг вкладів фізосіб у ньому становив 31,4 млрд грн, а юросіб – 12,4 млрд грн.

На 01.09.2017 вкладникам Дельта Банку в межах гарантійної суми було виплачено 15,58 млрд грн (96,6% запланованих виплат), передусім, за рахунок емісійних коштів.

У квітні НБУ заявляв, що борг Дельта Банку перед ним по кредитам рефінансування становить 8 млрд грн.

Про судові війни Фонду гарантування за активи Дельта Банку з НБУ читайте тут і тут, з Ощадбанком - тут і тутз Укрексімбанком - тут, з Cargill - тут і тут, з "Фокстрот" - тут. Про перипетії довкола депозиту "МТС" у Дельта Банку див. тут. Про спір НБУ з Укргазбанком через активи Дельта Банку див. тут

Про конфлікт Ощадбанку та М. Лагуна на 4 млрд грн - тут. Про боргові вимоги Укрексімбанку на 45 млн дол до компанії сестри М. Лагуна див. тут.

Про розслідування Генпрокуратури та Нацполіції щодо Миколи Лагуна (основного власника Дельта Банку) і працівників НБУ читайте туттуттут і тутПро звинувачення білоруських правоохоронців на адресу М. Лагуна див. тут. Про розслідування ГПУ щодо сумнівних операцій Омега Банку, який також був підконтрольний М. Лагуну, - тут.

Про кримінальне провадження щодо екс-першого заступника глави ради директорів Дельта Банку Віталія Масюри див. тут і тут.  Про оголошену правоохоронцями підозру для екс-глави ради директорів Дельта Банку Олені Поповій див. тут.

Про сумнівний продаж Фондом гарантування мільярдного боргу корпорації "УкрАВТО" перед Дельта Банком для компанії, яка має опосередкований зв`язок з боржником, а також про виведення сотень автомобілів з-під застави банку читайте тут.

Про невдалі судові спори ліквідатора Дельта Банку з позичальниками читайте тут і тут.

Про втрату Нацбанком права вимоги за кредитом, який  Дельта Банк видав для "Укрспирта" див. тут.

Про дріблення депозитів у Дельта Банку див. тут.

Коментарі М. Лагуна див. туттуттут і тут.