Дельта Банк: НБУ втратив борг "Укрспирта"

28.09.2017, 13:00

11 вересня Київський апеляційний госпсуд задовольнив апеляційні скарги держпідприємства «Укрспирт» і ТОВ "Правнича консалтингова група", скасував рішення Госпсуду м. Києва від 08.06.2017 (справа №910/3117/17) та прийняв нове рішення, яким задовольнив позов ТОВ "Правнича консалтингова група" до Дельта Банку й НБУ.

Київський апеляційний госпсуд визнав недійсним договір застави майнових прав №06/ЗМП від 26.02.2014, який Дельта Банк уклав з НБУ в частині передання регулятору в заставу (під рефінансування) майнових прав за договором кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013, який уклали Дельта Банк та «Укрспирт».

Згідно з судовими матеріалами, 27.12.2013 Дельта Банк і ДП «Укрспирт» уклали договір кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 з максимальним лімітом заборгованості 130 млн грн під 24% та кінцевим терміном погашення заборгованості не пізніше 25.12.2014 включно.

Водночас 12.09.2014 Дельта Банк уклав договір про переуступлення прав вимоги за цим кредитним договором на 58,1 млн грн для ТОВ "КУА "Скай Кепітал Менеджмент" (вартість угоди – теж 58,1 млн грн). Згодом – 22.12.2014 – Дельта Банк уклав з ТОВ "КУА "Скай Кепітал Менеджмент" додаткову угоду, в якій уточнювалося, що в зв’язку з виконанням боржником на 4,4 млн грн сума його зобов’язань скоротилася до 53,7 млн грн.

12.02.2015 ТОВ "КУА "Скай Кепітал Менеджмент" переуступило борг «Укрспирту» на 53,7 млн грн для ТОВ "Правнича консалтингова група".

При цьому ще 26.02.2014 (тобто до укладання угод з ТОВ "КУА "Скай Кепітал Менеджмент") Дельта Банк залучив в НБУ рефінансування до 20.12.2015 на 800 млн грн, передавши під заставу (договір №06/ЗМП) права вимоги за кредитами на 3,36 млрд грн, серед яких – і права вимоги до ДП «Укрспирт» за кредитним договором №ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013.

Київський апеляційний госпсуд вказав, що право вимоги Дельта Банку до «Укрспирту» не відповідало вимогам до активів, які НБУ має право брати в забезпечення під рефінансування згідно з положенням самого ж Нацбанку №91. Суть невідповідності – на момент укладення договору застави між НБУ та Дельта Банком №06/ЗМП від 26.02.2014 борг ДП "Укрспирт" за договором кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013 обліковувалася менше 180 днів.

«Беручи до уваги те, що договір застави майнових прав, у частині передання в заставу майнових прав за договором кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1, було укладено з порушенням вимог Положення НБУ № 91, то вказане слугує підставою для визнання такого правочину недійсним у відповідній частині та може розцінюватися як окрема підстава для звернення позивача для захисту своїх прав в суді», - йдеться в постанові Київського апеляційного госпсуду від 11.09.2017.

У держреєстрі засновником ТОВ «Правнича консалтингова група» значиться Цитуля Андрій, а кінцевим бенефіціаром ТОВ "КУА "Скай Кепітал Менеджмент" – кіпріотка Іоанна Чараламбоус.

Раніше повідомлялося, що до листопада 2014 року ТОВ "КУА "Скай Кепітал Менеджмент" називалося «Дельта Капітал», а її співзасновницею була Антоніна Лагун – сестра Миколи Лагуна, який був мажоритарним акціонером Дельта Банку. 

Довідково

За даними Фондугарантування, ринкова вартість активів Дельта Банку була визначена незалежними оцінщиками на рівні 27,4 млрд грн, що становить 30% від балансової вартості, зазначеної «на папері» станом на 01.01.2017 (94,27 млрд грн).

Коли Дельта Банк була введена тимчасова адміністрація, обсяг вкладів фізосіб у ньому становив 31,4 млрд грн, а юросіб – 12,4 млрд грн.

На 01.09.2017 вкладникам Дельта Банку в межах гарантійної суми було виплачено 15,58 млрд грн (96,6% запланованих виплат), передусім, за рахунок емісійних коштів.

У квітні НБУ заявляв, що борг Дельта Банку перед ним по кредитам рефінансування становить 8 млрд грн.

Про зв`язки М. Лагуна з НБУ див. тут.

Про судові війни Фонду гарантування за активи Дельта Банку з НБУ читайте тут і тут, з Ощадбанком - тут, з Укрексімбанком - тут, з ДІУ - тутз Cargill - тут і тут, з "Фокстрот" - тут. Про перипетії довкола депозиту "МТС" у Дельта Банку див. тут. Про спір НБУ з Укргазбанком через активи Дельта Банку див. тут

Про розслідування Генпрокуратури та Нацполіції щодо Миколи Лагуна (основного власника Дельта Банку) і працівників НБУ читайте туттуттут і тутПро звинувачення білоруських правоохоронців на адресу М. Лагуна в розкрадання коштів білоруського Дельта Банку читайте тут. Про розслідування ГПУ щодо сумнівних операцій Омега Банку, який також був підконтрольний М. Лагуну, див. тут.

Про визнання Вищим госпсудом недійсною поруки М. Лагуна по зобов`язанням Дельта Банку перед Ощадбанком на 4,3 млрд грн читайте тут. Про стягнення Укрексімбанком землі з компанії сестри М. Лагуна через борг на 45 млн дол див. тут.

Про сумнівний продаж Фондом гарантування мільярдного боргу корпорації "УкрАВТО" перед Дельта Банком для компанії, яка має опосередкований зв`язок з боржником, а також про виведення сотень автомобілів з-під застави банку читайте тут.

Про інші невдалі судові спори ліквідатора "Дельта Банку" з позичальниками читайте тут і тут

Про дріблення депозитів у Дельта Банку див. тут.

Коментарі М. Лагуна див. туттуттут і тут.