Слідчі ДФС: невстановлені посадовці "Фідобанку" довели його до банкрутства

27.11.2016, 09:00

Відповідно до ухвали Шевченківського райсуду м. Києва від 15 листопада, слідчі ДФС здійснюють досудове розслідування в кримінальному провадженні №32016100000000126 від 20.10.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст.218-1 Кримінального кодексу («Доведення банку до неплатоспроможності»).

Згідно з документом, під час роботи тимчасової адміністрації виявлено факти, що можуть свідчити про наявність ознак кримінальних правопорушень в діях службових осіб банку. Як зазначається, Фонд гарантування провів аналітичне дослідження окремих питань діяльності Фідобанку, під час якого «встановлено наявність операцій по відчуженню майна банку - банківських будівель загальною площею 5 104,2 кв.м. та 585,9 кв.м., продаж вчинено за ціною 152,8 млн грн та 17,6 млн грн. відповідно, шляхом укладання договору купівлі-продажу між ПАТ «Фідобанк» та ТОВ «Едельмар» (код 39239180)».

Нижче – знову ж таки цитата з ухвали суду:

«27.03.2015 ТОВ «Едельмар» з власного поточного рахунку в ПАТ «УПБ» було здійснено оплату за договорами купівлі-продажу нерухомого майна від 25.03.2015 за реєстровим №405 в сумі 152 800 000,00 грн. нерухомості за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-а (загальною площею 5104,2 кв.м.), та реєстровим № 406 в сумі 17 600 000,00 грн. нерухомості за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-б (585,9 кв.м.). Зазначене нерухоме майно було оцінено ТОВ «Центр оцінки власності «ПАРЕТО» (висновок про вартість об`єкту оцінки від 20.03.2015) в сумах 150 328 500,00 грн. та 17 418 500,00 грн. відповідно, включаючи ПДВ.

Також в ході слідчих (розшукових) дій встановлено, що фактично кошти сплачені ТОВ «Едельмар» (код 39239180) за договорами купівлі-продажу нерухомості були накопичені на власному рахунку компанії в ПАТ «УПБ» шляхом надходження коштів через поточні рахунки різних компаній з поточного рахунку ТОВ «Максимус Ессетс» (код 38930661) в ПАТ «ФІДОБАНК». Тобто фактично купівля банківських будівель за адресами: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-б та 10-а відбулась за рахунок коштів походження яких бере початок у ПАТ «ФІДОБАНК».

Далі було встановлено, що основним джерелом накопичення коштів на рахунках ТОВ «Максімус Ессетс» (код 38930661), набутих згодом ТОВ «Едельмар» (код 39239180), були розрахунки за договорами купівлі-продажу цінних паперів. Операції за договорами купівлі-продажу цінних паперів мали типовий характер: ПАТ «ФІДОБАНК» здійснював попередню оплату цінних паперів, які відображались на рахунку дебіторської заборгованості 3541. Отримані від банку кошти за «продаж» цінних паперів продавці або їх контрагенти, яким перераховувались кошти, у вигляді поворотної фінансової допомоги, розміщували на депозитних рахунках в ПАТ «ФІДОБАНК». Далі протягом короткого періоду відбувалось дострокове розторгнення депозитів, а також, до визначеної дати передачі продавцем банку цінних паперів, здійснювалось розторгнення договорів купівлі-продажу цінних паперів.

У ході аналізу автоматизованої інформаційної системи «Податковий блок» ГУ ДФС у м. Києві було встановлено, що ПАТ «ФІДОБАНК» перераховувало кошти на адресу ТОВ «Едельмар» (код 39239180) за оренду приміщення за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-а. В подальшому встановлено, що ТОВ «Едельмар» (код 39239180) з метою несплати ПДВ та обготівкування коштів отриманих від ПАТ «ФІДОБАНК», проводили безтоварні операції з рядом СГД з явними ознаками фіктивності.

Крім цього, згідно даних Державного реєстру речових прав на нерухоме майно № 71900558 від 01.11.2016, нежитлова будівля за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-а (загальна площа 5104,2), знаходиться у приватній власності ТОВ «Едельмар» (код 39239180). Згідно даних Державного реєстру речових прав на нерухоме майно № 71900679 від 01.11.2016, нежитлова будівля за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-б (загальна площа 585,9), знаходиться у приватній власності ТОВ «Едельмар» (код 39239180).

В подальшому 26.03.2015 на передодні викупу придбання об`єкту нерухомості компанії за договорами купівлі-продажу нерухомого майна від 25.03.2015 за реєстровим № 405 в сумі 152 800 000,00 грн. нерухомості за адресою: м. Київ, вул. Червоноармійська, 10-а (загальною площею 5104,2 кв.м.), та реєстровим № 406 в сумі 17 600 000,00 грн. нерухомості за адресою: м. Київ, вул. Червоноармійська, 10-б (585,9 кв.м.), посередники порахували 171 820 000 грн. в якості поворотної фінансової допомоги та оплати за інвестиційні сертифікати на користь ТОВ «Максимус Ессетс». В свою чергу ТОВ «Максимус Ессетс» 27.03.2015 перевів 55 400 000 з рахунку ПАТ «ФІДОБАНК» на свій рахунок в ПАТ «УПБ» та 70 000 000 перевів в якості поворотної фінансової допомоги на рахунки ТОВ «Констракшн Компані Україна» відкриті в ПАТ «УПБ». В свою чергу ТОВ «Констракшн Компані Україна» перевела 86 900 000 грн. як повернення фін допомоги на рахунок ТОВ «Максимус Ессетс» відкритих в ПАТ «УПБ». Далі ТОВ «Максимус Ессетс» перераховує 170 400 000 грн. в якості фінансової допомоги на ТОВ «Едельмар» на рахунки в ПАТ «УПБ». А 27.03.2015 ТОВ «Едельмар» з рахунків відкритих в ПАТ «УПБ» переховує на рахунки ПАТ «ФІДОБАНК» як оплату згідно договору за договорами купівлі-продажу нерухомого майна від 25.03.2015 за реєстровим № 405 в сумі 152 800 000,00 грн. нерухомості за адресою: м. Київ, вул. Червоноармійська, 10-а (загальною площею 5104,2 кв.м.), та реєстровим № 406 в сумі 17 600 000,00 грн. нерухомості за адресою: м. Київ, вул. Червоноармійська, 10-б (585,9 кв.м.).

Станом на 21.10.2016 кредит наданий ТОВ «Авіста» банку не повернуто.

Таким чином в наслідок змови менеджменту банка, з підприємствами позичальниками, та компаніями посередниками, відбулась заміна необоротного активу банку, в якості нерухомого майна, на актив в якості неповернутого без заставного кредиту.

01.11.2016 нежитлові будівлі за адресами: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-а, та 10-б були визнані речовими доказами у кримінальному провадженні № 32016100000000126.

Враховуюче те, що своїми умисними діями невстановлені посадові особи ПАТ «ФІДОБАНК» МФО (300175) нанесли великої матеріальної шкоди вкладникам та кредиторам банку, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, що завдало великої матеріальної шкоди кредиторам завдав державі збитків в особливо великих розмірах, з метою подальшого забезпечення його виконання, слідчий просив накласти арешт на нерухоме майно, власником якого являється ТОВ «Едельмар» (код 39239180)».

Вказаною ухвалою від 15 листопада Шевченківський райсуд м. Києва задовольнив клопотання слідчих ДФС і наклав арешт на нерухоме майно за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-а (загальна площа 5104,2), яке згідно даних Державного реєстру речових прав на нерухоме майно № 71900558 від 01.11.2016, належить ТОВ «Едельмар» (код 39239180), та за адресою: м. Київ, вул. Велика Васильківська (колишня адреса Червоноармійська), 10-б (загальна площа 585,9) яка згідно даних Державного реєстру речових прав на нерухоме майно № 71900679 від 01.11.2016, належить ТОВ «Едельмар» (код 39239180).

Додамо, що головний офіс Фідобанку був за адресою м. Київ, вул. Велика Васильківська, 10.

Довідково

Finbalance уже писав про інше кримінальне провадження №42016000000001306 щодо Фідобанку, досудове розслідування по якому здійснює Нацполіція по статті 191 Кримінального кодексу («Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем») - за фактом розтрати коштів банку, вчиненої його службовими особами в особливо великих розмірах.

Відповідно до ухвали Печерського райсуду м. Києва від 09 вересня, за даними слідства, «в період 2014 року службові особи ПУАТ «Фідобанк», зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом видачі завідомо невигідних кредитів, пов`язаним підприємствам, а також підприємствам, які мають ознаки фіктивності, зокрема: ТОВ «ФК «Авераж» (код ЄДРПОУ 39115791), ТОВ «Грифон Капітал» (код ЄДРПОУ 38316138), ТОВ «ФК «Глобал Фінанс» (код ЄДРПОУ 38902168), ТОВ «ФК «Вендор» (код ЄДРПОУ 38996895), ТОВ «ФК «Авіста» (код ЄДРПОУ 39288180), ТОВ «Скай Кепітал» (код ЄДРПОУ 37974493) привласнили кошти цього банку в сумі 1,9 млрд. грн., яка є особливо великим розміром» (цитата).

Нагадаємо, Фідобанк був віднесений до категорії неплатоспроможних 20 травня 2016 року. НБУ в офіційній заяві, звертаючи увагу, що 12 травня в банку почався відтік коштів з рахунків юридичних осіб та коштів інших банків, окремо наголошував, що «виведення активів на пов’язані із акціонером установи не здійснювалось» (цитата). 18 липня банк був відправлений на ліквідацію.

Крім того, глава НБУ Валерія Гонтарева публічно заявляла, що акціонер Фідобанку Олександр Адаріч (на фото; він же був і главою правління фінустанови) – після того, як зрозумів, що не зможе виконати програму докапіталізації за результатами стрес-тесту, - «повів себе абсолютно адекватно, як і менеджмент - він не робив ні дроблення депозитів, ні розмивання активів, ні виведення активів» (цитата).

Натомість директор-розпорядник Фонду гарантування вкладів Костянтин Ворушилін, говорячи про Фідобанк, а також банк «Михайлівський» та «Хрещатик» (віднесені до неплатоспроможних навесні поточного року), теж публічно констатував таке:

«.... Три останніх: "Хрещатик", "Фідо" та "Михайлівський". Ми сподівалися, що вони вибудовують реальний бізнес. Але виявилося інакше. Власники і топ-менеджмент власноруч планомірно «поклали» ці банки. Вони не боролися за їх виживання, як повинні були це робити. Так, десь спробували щось зробити, але потім прийняли усвідомлене рішення поховати банки, а проблеми і відповідальність перекласти на державу, зняти максимально з себе. При цьому, вони достатньо попрацювали з виведенням активів. Працювали за красивим схемами, щоб їх менше суди діставали. На превеликий жаль, наше законодавче поле таке, що права кредиторів не захищені. У деяких банках це розуміють, тому вважали за краще вкрасти гроші і активи».

За даними Фонду гарантування, на 01 листопада вкладники Фідобанку отримали компенсації на 1,735 млрд грн (95,2% запланованих виплат у межах гарантійної суми). Як відомо, виплати вкладникам збанкрутілих банків здійснюються, передусім, за рахунок емісійних коштів НБУ (наданих ним кредитів для Фонду гарантування та монетизації внутрішніх держоблігацій, випущених Мінфіном для підтримки Фонду).

P.S. В матеріалах т.зв. «прослушки» Рожкової, яка опублікована в Інтернеті, фігурує в т.ч. Фідобанк – у контексті «певних питань» щодо «обналу».


 

comments powered by Disqus