Мрійники: суд визнав мільярдні проблеми банків по кредитам для агрохолдингу "Мрія"

Все про економіку та фінанси

22 грудня Господарський суд Тернопільської області у справі про визнання банкрутом ТОВ «Укрселко» (входить в агрохолдинг «Мрія») визнав низку банків конкурсними кредиторами цієї компанії. 

Йдеться про такі фінустанови (у дужках – сума їх грошових вимог):

- Укрсоцбанк (1,176 млрд грн);
- Альфа-банк (754,4 млн грн);
- дві лондонські філії банків (293,7 млн грн. та 213,5 млн грн);
- Універсал Банк (387,7 млн грн);
- Укрсиббанк (322,9 млн грн);
- Сбербанк (267,9 млн грн);
- ПУМБ (95,1 млн грн).

Нагадаємо, як писав Finbalance, суди розглядають ще низку інших позовів від інших фінустанов до компаній з агрохолдингу "Мрія". Зокрема,

- Промінвестбанк намагається стягнути 1,1 млрд грн.;
- Креді Агріколь - 27,3 млн дол.;
- Укргазбанк – 255 млн грн.

Агрохолдинг «Мрія» - один з найбільших в Україні (земельний банк зосереджений переважно в західних областях). У 2014 році він оголосив дефолт. Його боргові зобов’язання сягали 1,2 млрд дол. Серед кредиторів – IFC, експортно-кредитне агентство EKF, банки, лізингові компанії тощо.

На початку 2015 року кредитори агрохолдингу «Мрія» у складі двох комітетів, які представляють інтереси більшості власників єврооблігацій і банків обрали нове керівництво холдингу. Гендиректором став Саймон Чернявський.

Торік у червні держателі облігацій агрохолдингу та інші кредитори відкрили йому 6-місячну кредитну лінію на 25 млн дол для збирання врожаю та проведення посівної. Також повідомлялося, що «Мрія» уклала дві лізингові угоди на сільгосптехніку – з «ОТП Лізинг» у травні на суму 2,8 млн. дол. і з «Райффайзен Банк Аваль» у жовтні на суму 1,26 млн. дол.

У жовтні С. Чернявський запевняв, що над компанією забезпечений «хороший контроль», і в 2016 році продовжиться її оптимізація. При цьому в поточному році «Мрія» розраховує залучити в кредиторів 55 млн дол.

У грудні холдинг повідомляв, що в 2015 році валовий урожай було зібрано з понад 120 тис. га, він склав близько 320 тис. тонн, а під урожай 2016 року «Мрія» засіяла 84 тис. га озимих ріпаку та пшениці.

Крім того, наприкінці листопада була інформація, що агрохолдинг, відповідно до умов угоди, здійснив перший платіж у розмірі 15 млн дол. за кредитом на суму 25 млн дол., який компанія залучила в червні на фінансування операційної діяльності. «Сума погашення в розмірі 15 млн дол. була узгоджена з кредиторами. Баланс в 10 млн дол. буде продовжений до 31 січня 2016 року з можливістю пролонгації терміну повернення коштів до кінця лютого 2016 року за додатковим узгодженням з кредиторами», - констатувалося в офіційній заяві «Мрії».

ДОВІДКОВО:

Збиток "Промінвестбанку" за 9 місяців-2015 склав 6,35 млрд грн. За підсумками 2014 року він задекларував збиток 3,45 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 5,95 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 29,6%, по фізособам - 102,9%. Разом з тим, за даними Fitch, на кінець І кварталу 2015 року в ПІБа частка NPLs (кредити з прострочкою більш ніж 90 днів) і реструктуризованих позик складала близько 92% кредитного портфелю. На кінець вересня значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 7,05% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток Unicredit Bank (ПАТ "Укрсоцбанк") за 9 місяців-2015 склав 8,7 млрд грн. У 2014 році він задекларував збиток 2,66 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,366 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 51,3%, по фізособам - 105,8%. За даними Fitch, на кінець І кварталу-2015 рівень NPLs (кредити з про строчкою більш ніж 90 днів) і реструктурованих позик у банку складав близько 80% портфелю. На кінець вересня-2015 значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 15,57% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток «Альфа-банку» за 9 місяців-2015 склав 916,1 млн грн. У 2014 році він задекларував збиток 744 млн грн за нацстандартами фінзвітності та 2,2 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 15,3%, по фізособам - 88,3%. На кінець вересня-2015 його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 5,75% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Прибуток банку "Креді Агріколь" за 9 місяців-2015 становив 67,1 млн грн. Торік він задекларував прибуток 90,4 млн грн за нацстандартами фінзвітності, а за міжнародними – 154,6 млн грн.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб (а це 90% всього кредитного портфелю) на 01.10.15 становив 23,35%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 15,65% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Прибуток "Укрсиббанку" за 9 місяців-2015 склав 88,6 млн грн. У 2014 році він отримав збиток 870,1 млн грн за нацстандартами фінзвітності та 1,01 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило лише 8,4%, по фізособам - 29,4%. На кінець вересня-2015 значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 13,14% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток «Універсал Банку» за 9 місяців-2015 склав 90,96 млн грн. У 2014 році він отримав збиток 468 млн грн. за нацстандартами фінзвітності та 437,6 млн грн. – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило лише 6,6%, по фізособам - 35,9%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу становило 3,1% при мінімально необхідних 10%.

Збиток Сбербанку за 9 місяців склав 1,6 млрд грн. У 2014 році він задекларував прибуток 108 млн грн за нацстандартами фінзвітності та збиток на рівні 395,9 млн грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 17,8%, по фізособам - 99,4%. На кінець вересня значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 6,79% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток ПУМБ за 9 місяців-2015 склав 555,6 млн грн. У 2014 році він задекларував прибуток 54,2 млн грн за нацстандартами фінзвітності та збиток 140,5 млн грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 17%, по фізособам - 120%. На кінець вересня значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 12,48% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток Укргазбанку за 9 місяців-2015 склав 180,7 млн грн. У 2014 році він задекларував збиток 2,8 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,38 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності. Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 29,5%, по фізособам - 333,5%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 17,79% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток «Райффайзен Банку Аваль» за 9 місяців-2015 склав 2,06 млрд грн. У 2014 році він задекларував збиток 1,37 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,8 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 40,2%, по фізособам - 196,4%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 13,23% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Збиток ОТП Банку за 9 місяців-2015 склав 1,28 млрд грн. У 2014 році він задекларував збиток 2 млрд грн за нацстандартами фінзвітності та 3,4 млрд грн – за міжнародними стандартами фінзвітності.
Співвідношення резервів до кредитного портфелю юросіб на 01.10.15 становило 29,2%, по фізособам - 52,8%. На кінець вересня його значення нормативу достатності (адекватності) регулятивного капіталу було на рівні 8,16% (за вимогами НБУ має бути не менше 10%).

Finbalance