Банк "Михайлівський" і "Альянс Новобуд" судяться через кредит, який ФГВФО нещодавно продав

Все про економіку та фінанси

ТОВ “Альянс Новобуд” подало позов до банку “Михайлівський” з вимогою на підставі кредитного договору №26/08-КЛ від 13.08.2014 перерахувати на консолідований кореспондентський рахунок банку в НБУ 172,2 млн грн та 33,4 млн грн “з позичкового рахунку №20621300021204 (на який була погашена сума кредиту) та рахунку №20687300021204 (на який була погашена сума процентів)” (цитата).

Про це свідчить ухвала Госпсуду м. Києва від 28 січня (в справі №910/727/19), якою позивачу було надано 10-денний термін на усунення недоліків позовної заяви (у т.ч. повну сплату судового збору).

На фоні цього Госпсуд Київської області розглядає справу №911/1677/18 за позовом ліквідатора банку “Михайлівський” до ТОВ “Альянс Новобуд” про стягнення 5,99 млн грн заборгованості за нарахованими та простроченими процентами у період з 01.04.2016 по 10.08.2016 за згаданим кредитним договором №26/08-КЛ від 13.08.2014.

У матеріалах Дніпровського райсуду м. Києва від 07.04.2017 щодо кримінального провадження №42016100000000558 (щодо колишніх посадових осіб банку “Михайлівський”) наводилася інформація, що 19.05.2016 (за кілька днів до визнання неплатоспроможним) кредитний комітет банку “Михайлівський” - без відома куратора НБУ - ухвалив рішення про надання кредитів восьми юрособам (які, як зазначалося, в подальшому були визнані фіктивними) шляхом перерахування коштів того ж дня у сумі 900 млн грн на їх рахунки в банку а саме: ТОВ «Атлантіс-буд груп» (63/05-КЛ, 113,1 млн. грн.); ТОВ «Капітал-буд груп» (62/05-КЛ, 113, млн. грн.); ТОВ «Альфа-інвест сервіс» (60/05-ЮІ, 112,0 млн. грн.); ТОВ «Олімпік пром. Сервіс» (61/05-КЛ, 112,5 млн. грн..); ТОВ «Ярос груп» (59/05-КЛ, 112,3 млн. грн.); ТОВ «Омега компані ЛТД» (56/05-КЛ, 111,0 млн. грн.); ТОВ «Валькірія сервіс» (58/05-КЛ, 113,0 млн. грн.); ТОВ «Максі-пром сервіс» (57/05-КЛ, 114,0 млн. грн.).

Як зауважувалося, в забезпечення за наданими кредитами банком 20.05.2016 було отримано в іпотеку земельні ділянки в Київській області на загальну суму 175,1 млн. грн. (Іванківський район - 19,2 га, Макарівський район - 12,4 га), “що є значно меншою, ніж сума наданих кредитів, та недостатньою для покриття кредитного ризику” (цитата).

“При цьому, в банку були відсутні кошти у необхідному обсязі для надання кредитів у грошовій формі за зазначеними вище договорами. Тобто Банком відображено операції з надання кредитів шляхом штучного збільшення валюти балансу.

В той же день, отримані кредитні кошти були спрямовані позичальниками через 20 підприємств та фінансових компаній з призначенням платежів «надання фінансової допомоги» та «купівля-продаж цінних паперів» на погашення заборгованості 15-ти існуючих позичальників за 19-ма кредитними договорами на загальну суму 1,060 млрд. грн. зокрема ТОВ «АЛЬЯНС НОВОБУД».

При цьому, Банком було виведено забезпечення за цими кредитами вартістю 2,150 млрд. грн. в тому числі майно, яке було предметом іпотеки за кредитним договором №26/08-КЛ від 13.08.2014 між ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» та ТОВ «АЛЬЯНС НОВОБУД»”, - йшлося в судових матеріалах.

Додамо, що права вимоги банку “Михайлівський” за кредитним договором №26/08-КЛ від 13.08.2014 входили в пул активів 21 банку балансовою вартістю 8,3 млрд грн, які Фонд гарантування у січні 2019 року продав з дисконтом понад 99% для ТОВ "ЕйПіЕс Україна".

За даними ФГВФО, на 01.01.2019 вкладникам банку "Михайлівський" у межах гарантійної суми були виплачені компенсації на 2,42 млрд грн (99,3% запланованих виплат).