30 червня на позачергових загальних зборах акціонерів UniCredit Bank (ПАТ «Укрсоцбанк») було прийнято рішення про збільшення статутного капіталу банку на 5,2 млрд грн до 16,739 млрд грн., йдеться в офіційному повідомленні фінустанови.
«Капітал буде збільшено шляхом приватного розміщення додаткових простих акцій існуючої номінальної вартості у кількості 52 млрд штук за рахунок додаткових внесків акціонерів.
Чергове збільшення капіталу банку відбувається в рамках узгодженого Національним банком плану докапіталізації фінансової установи на 10,645 млрд грн. 5,2 млрд грн – другий із трьох траншів по збільшенню капіталу банку. Перший транш на суму 3,8 млрд грн було здійснено у квітні цього року», - констатували в банку.
У повідомленні Укрсоцбанку в системі розкриття інформації НКЦПФР уточнюється, що в результатi розмiщення акцiй змiна власника значного пакета акцiй банку не передбачається. Очiкується збiльшення частки у статутному капiталi банку в акцiонера УнiКредит С.п.А. (UniCredit S.p.A.), який станом на 30 червня 2016 року володiв часткою 5,6632% у статутному капiталi . Вiдповiдно, очiкується зменшення частки у статутному капiталi Банку в акцiонера УнiКредит Банк Австрiя АГ (UniCredit Bank Austria AG), який станом на 30 червня 2016 року володiв часткою 94,2124 % у статутному капiталi банку.
"100% фiнансових ресурсiв, залучених вiд розмiщення акцiй ПАТ "Укрсоцбанк", на виконання результатiв дiагностичного обстеження Банку, яке проводилось Нацiональним банком України на виконання вимог Мiжнародного Валютного Фонду, планується спрямувати на формування резервiв на покриття ризикiв по кредитним операцiям клiєнтiв Банку, пов’язаних з економiчно-полiтичною ситуацiєю в країнi", - зауважив банк.
Довідково
Як писав Finbalance, за даними АУБ, збиток Укрсоцбанк у січні-квітні склав 320,8 млн грн (в січні-березні декларувався прибуток 96,8 млн грн). Звернемо увагу, що Укрсоцбанк одержав в квітні збиток 417,6 млн грн на фоні зменшення резервів під кредити та заборгованість клієнтів на 697 млн грн.
Відповідно до звітності за 2015 рік ПАТ «Укрсоцбанк», його торішній збиток був 3,22 млрд грн. (у 2014 році – 3,38 млрд грн). Ключові передумови – значні відрахування до резерву під знецінення кредитів, заборгованості клієнтів та інших фінансових зобов’язань, попри те, що скоротилися майже вдвічі в порівнянні з 2014 роком – до 2,23 млрд грн. з 4,25 млрд грн. Крім того, вагомий вплив мав негативний результат від переоцінки іноземної валюти – 1,86 млрд грн. (у 2014 році – 1,57 млрд грн).
Водночас зі статистики АУБ випливає, що в грудні «Укрсоцбанк» скоротив торішній збиток майже на 6,5 млрд грн., тоді як ще за 11 місяців-2015 року він був 9,7 млрд грн. Прес-служба «Укрсоцбанку» не відповіла на запит Finbalance з цього приводу. Разом з тим у ВТБ Банку, коментуючи свою подібну ситуацію, пояснювали це статистичним ефектом від переходу на міжнародні стандарти фінзвітності.
В аудиторському ж висновку компанії Deloitte до звітності «Укрсоцбанку» за 2015 рік зверталася увага, що на 31 грудня 2015 року банк відобразив резерв на покриття збитків від зменшення корисності кредитів та заборгованості клієнтів у сумі 19,68 млрд грн. А також вказується, що керівництво банку «не застосовувало послідовно методологію оцінки застави за кредитами з виявленими ознаками зменшення корисності на колективній основі та прогнозування грошових потоків за кредитами з виявленими ознаками зменшення корисності на індивідуальній основі».
«Якби керівництво послідовно враховувало ринкову вартість застави за кредитами з виявленими ознаками зменшення корисності на колективній основі і додаткові показники знецінення, такі як прострочені платежі, за кредитами з виявленими ознаками зменшення корисності на індивідуальній основі, загальна сума резерву на покриття збитків від зменшення корисності кредитів та заборгованості клієнтів збільшилась би на 3,55 млрд грн. Відповідно, відрахування до резерву під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів та інших фінансових зобов’язань та збиток за рік збільшилися б на 3,55 млрд грн. та власний капітал банку зменшився б на 3,55 млрд грн. відповідно», - констатувалося в документі.
Як писав Finbalance, згідно зі звітністю Укрсоцбанку, за підсумками І кварталу 2016 року значення окремих економічних нормативів та лімітів загальної відкритої валютної позиції банку, не відповідали нормативним вимогам НБУ. Зокрема
- норматив достатності (адекватності) регулятивного капіталу (Н2) не відповідає нормативним вимогам починаючи з березня 2016 року, - станом на кінець дня 31 березня 2016 року значення складає 6,77% при нормативному значенні не менше ніж 10%;
- норматив короткострокової ліквідності (Н6) - станом на кінець дня 31 березня 2016 року значення складав 45,48% при нормативному рівне не менше ніж 60%;
- норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7) – не відповідає нормативним вимогам починаючи січня 2016 року, станом на кінець дня 31 березня 2016 року значення складало 90,53% при нормативному рівні не більше ніж 25%;
- ліміт загальної довгої відкритої валютної позиції банку (Л13-1) - станом на кінець дня 31 березня 2016 року значення складав 166,59% при нормативному рівне не більше ніж 0,1%;
- ліміт загальної короткої відкритої валютної позиції банку (Л13-2) - станом на кінець дня 31 березня 2016 року значення складав 13,02% при нормативному рівне не більше ніж 10%.
«У зв’язку з порушенням вище вказаних нормативів у березні 2016 року банком була підписана угода з Національним банком України «Про вжиття заходів щодо забезпечення дотримання нормативів поточної та короткострокової ліквідності Н5 і Н6, ліміту загальної довгої відкритої валютної позиції Л13-1 та зменшення обсягу негативно класифікованих активів ПАТ «Укрсоцбанк» , яка містить в собі плани приведень нормативів Н5, Н6, Л13-1 у відповідність до вимог, встановлених Національним банком а також план зменшення обсягу негативно класифікованих активів», - констатувалося в звітності Укрсоцбанку.
Нещодавно агентство Fitch оприлюднило дані, що на кінець 2015 року частка непрацюючих кредитів у портфелі «Укрсоцбанку» сягала 70%, причому мало місце помірне їх покриття резервами (на рівні відповідно 43%).
Наприкінці лютого "Укрсоцбанк" повідомив, що погодив з НБУ план докапіталізації на 10,65 млрд грн (3,8 млрд грн до 1 квітня; 4,1 млрд грн до 1 вересня; 2,75 млрд грн до 1 січня 2018 року).
31 березня збори акціонерів "Укрсоцбанку" ухвалили рішення про збільшення його статутного капіталу на 3,8 млрд грн. 06 квітня правління фінустанови затвердило результати нарощування «статутника» на вказану суму. 99.99% акцій відповідного випуску придбав УніКредит Банк Австрія АГ. Торік навесні Укрсоцбанк був докапіталізований на 500 млн дол. через переоформлення в капітал кредитів, раніше отриманих Укрсоцбанком від групи Unicredit.
Нагадаємо, "Альфа-Груп" та Unicredit Group підписали угоду, в рамках якої в обмін на 100% акцій «Укрсоцбанку» UniCredit отримає міноритарну частку в ABH Holdings в розмірі 9,9%. Як зазначали в ABH Holdings S. A., після завершення цієї угоди «Укрсоцбанк» упродовж декількох років буде об`єднаний з «Альфа-банком».
Глава НБУ Валерія Гонтарева заявляла, що НБУ не виступає проти угоди «Альфа-Груп» та Unicredit Group щодо «Укрсоцбанку». Натомість СБУ, слід розуміти, вбачала в цьому ризик посилення позицій російського капіталу в банківській системі.
За оцінками групи Unicredit, її втрати після продажу української "дочки" для "Альфа-Груп" склали 300 млн євро.
Про потребу докапіталізації "Альфа-банку", "російськість"/"неросійськість", звільнення працівників і закриття відділень тощо читайте тут.